التداول باستخدام الرافعة المالية

التداول باستخدام الرافعة المالية

ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة المالية هي واحدة من أهم ميزات تداول العملات و تداول العقود مقابل الفروقات. وتعد أداة قوية تسمح للمتداولين بإستثمار أصول مالية أكبر من أصل رأس المال من خلال فتح مراكز أكبر بكثير من المبلغ المطلوب لبدء التداول. للبدء في فتح المراكز لا يحتاج المتداول سوى توفير متطلب الهامش في حساب التداول الخاص به.

ويُعرف ذلك باسم التداول بالهامش وهو مفهوم يستخدم عند التداول بالأسواق المالية باستخدام منصات تداول متقدمة مثل MT4 و MT5. من المهم فهم كيفية عمل الرافعة المالية قبل البدء بالتداول. سيسمح لك ذلك بمضاعفة الأرباح والحد من الخسائر المحتملة من خلال استخدام أدوات إدارة المخاطر.

المصطلحات الرئيسية للرافعة المالية؟

للحصول على فهم واضح للرافعة المالية، هناك عدد من المصطلحات الأساسية التي يجب أن تكون على دراية بها. وهي كما يلي:

الهامش الأولي: مبلغ المال المطلوب لفتح مركز تداول.

الهامش: المبلغ الإجمالي المطلوب لفتح مركز تداول والمحافظة عليه. يتضمن ذلك الهامش الأولي وأي رسوم وساطة مثل رسوم التبييت المطلوبة للاحتفاظ بالمركز إلى اليوم التالي وأي نداء هامش محتمل.

معدل الرافعة المالية: ببساطة، هو مقدار التعرض أو الانكشاف الذي يمكنك الحصول عليه بالنسبة إلى رأس المال المستثمر. ويمكن أن يتراوح من 1:2 (ضعف الإيداع الأولي) مع مبالغ برافعة مالية عالية تصل إلى 1:500 (500 ضعف الإيداع الأولي).

وبالاستناد إلى ما ورد أعلاه، تشير الرافعة المالية إلى استخدام أموال مقترضة لتضخيم حجم مركز التداول. لا يحتاج المتداولون إلى توفير القيمة الإجمالية للتداول في رصيد حساباتهم. بدلاً من ذلك، لا يُطلب منهم سوى إيداع الهامش الأولي لفتح مركز ما ليتسنى لهم الحصول على تعرض لمبلغ أكبر بكثير اعتماداً على الرافعة المالية الممنوحة.

على سبيل المثال، يمكنك التداول باستخدام رافعة مالية بنسبة 1:10. هذا يعني أنك ستكون قادراً على فتح مركز يبلغ حجمه عشرة أضعاف حجم الإيداع الأولي. ومن خلال توفير 1,000 دولار فقط في حساب التداول الخاص بك، ستتمكن من فتح مركز بقيمة إجمالية قدرها 10,000 دولار.

كيف تعمل الرافعة المالية؟

يعد استخدام الرافعة المالية أمراً شائعاً في سوق العملات العالمية ويمكن إظهار فائدته من خلال مقارنة بسيطة بتداول الأسهم. من خلال التداول التقليدي في سوق الأوراق المالية، يتعين عليك دفع القيمة الإجمالية للأسهم التي ترغب في شرائها. لنفترض أنك ترغب في شراء 1,000 سهم في Woolworths بسعر 50 دولاراً لكل سهم. ستحتاج إلى 50,000 دولار لتنفيذ الصفقة.

وبالمقارنة، إذا كنت ستشتري سهماً عبر عقد فروقات يوفر نسبة رافعة مالية تبلغ 1:20، فستحتاج فقط إلى 5٪ من القيمة الإجمالية للمركز. في السيناريو أعلاه، يمكنك الحصول على صفقة بقيمة 50,000 دولار من أسهم Woolworths مقابل 2,500 دولار فقط. وبالمثل، سيسمح لك استثمار مبلغ 50,000 دولار الحصول على تعرض بقيمة 1,000,000 دولار (20 ضعف استثمارك الأولي).

الأنواع المختلفة للمنتجات ذات الرافعة المالية

تقدم FP Markets التداول باستخدام الرافعة المالية على أكثر من 10,000 أداة مالية عبر أكبر الأسواق العالمية. يسمح ذلك للمتداولين بالاستفادة من تقلبات السوق من خلال الاستفادة من التحركات الطفيفة للأسعار. أشهر منتجات الرافعة المالية هي العملات وعقود الفروقات (CFDs).

العملات الأجنبية

الرافعة المالية هي أحد العوامل الرئيسية المساهمة في الصعود السريع لـ تداول العملات . من خلال معدل تداول بالتريليونات يومياً، يعد سوق العملات أكبر سوق مالي في العالم. يتضمن تداول العملات شراء عملة وبيع أخرى في وقت واحد.

عقود
 الفروقات 

العقود مقابل الفروقات هي عقد يمكنك من خلاله تبادل فرق السعر للأصل الأساسي دون امتلاكه فعلياً. أحد عوامل الجذب الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات هو أنها منتجات ذات رافعة مالية.

أخرى

يوجد في مجال الخدمات المالية عدد من المنتجات الأخرى تستخدم الرافعة المالية بما في ذلك العقود الآجلة وعقود الخيارات والأموال المتداولة في البورصة (ETFs).

ما هي الأسواق التي يمكنك فيها استخدام الرافعة المالية؟

لدينا FP Markets مجموعة من المنتجات ذات الرافعة المالية وتشمل العملات وعقود الفروقات على الأسهم والسلع والمعادن والمؤشرات والعملات المشفرة. فيما يلي نظرة مفصلة على الأسواق التي يمكنك استخدام الرافعة المالية بها.

العملات الأجنبية

تنقسم الأزواج في العملات إلى ثلاث فئات:

الأزواج الرئيسية

فئة تتضمن الدولار الأمريكي كعملة أساسية أو عملة تسعير وهي الأزواج الأكثر تداولًا وتتمتع بأدنى فروقات أسعار. من الأمثلة على ذلك اليورو/دولار أمريكي (EUR/USD) والدولار الأسترالي/دولار أمريكي (AUD/USD)

الأزواج الثانوية

فئة تتكون من عملات شهيرة لكنها لا تشمل الدولار الأمريكي. ومن الأمثلة على ذلك الجنيه الإسترليني/دولار كندي (GBP/CAD) واليورو/دولار أسترالي (EUR/AUD).

الأزواج النادرة

فئة يمكن أن تتضمن عملة رئيسية مع عملة سوق ناشئة. تتميز هذه الأزواج بالتقلبات العالية والسيولة الأقل وتعني عموماً فروقات أسعار أكبر للعملات النادرة. أمثلة على ذلك الدولار الأسترالي/بيزو مكسيكي (AUD/MXN) والين الياباني/كرونة نرويجية (JPY/NOK).

العقود مقابل الفروقات

تقدم FP Markets تداول العقود مقابل الفروقات بالرافعة المالية في عدد من المنتجات بما في ذلك:

الأسهم

أكثر من 10,000 سهم أسترالي وعالمي للتداول من خلال العقود مقابل الفروقات عبر أربع قارات. تداول في أكبر الشركات في العالم بما في ذلك Apple و Facebook و Alphabet و Tesla و Walmart.

السلع

استمتع بالتداول بالرافعة المالية على السلع الرئيسية مثل خام غرب تكساس الوسيط (WTI) ، ونفط خام برنت، والغاز الطبيعي. من خلال ارتباطها السلبي بفئات الأصول التقليدية، غالباً ما تستخدم السلع كجزء من إستراتيجية إدارة مخاطر التداول.

المعادن

تداول بالأسعار الفورية للمعادن الثمينة بما في ذلك الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم.

المؤشرات

مع FP Markets، يمكنك تداول العقود الآجلة لمؤشرات العقود مقابل الفروقات من جميع أنحاء العالم بهوامش تبدأ من 1٪ فقط. تداول في أكبر البورصات العالمية بما في ذلك NYSE و NASDAQ و LSE و ASX.

العملات

قم ببيع وشراء العملات المشفرة دون الحاجة إلى محفظة رقمية. تداول العملات المشفرة الأكثر شيوعاً بما في ذلك Bitcoin و Ethereum و XRP (Ripple) و Bitcoin Cash و Litecoin باستخدام العقود مقابل الفروقات للعملات المشفرة.

Pros and Cons
of Using الرافعة المالية

هناك عدد من المزايا التي يوفرها التداول بالرافعة المالية، ولكن من الضروري فهم المخاطر المرتبطة. سيساعدك ذلك على زيادة أرباحك مع الحد من تعرضك للمخاطر.

المزايا

زيادة فرص الربح: من خلال لمضاعفة أصل رأس المال، يمكنك زيادة أرباحك المحتملة عن طريق التداول باستخدام الرافعة المالية. من خلال توفير الهامش فقط كمبلغ مطلوب لفتح مركز ما، يمكن تضخيم أرباحك من التداول.

بدون فوائد: على الرغم من حصولك على فرصة مضاعفة رأس المال، فذلك يكون بدون أي فوائد مستحقة. في الوضع الطبيعي يرتبط الاقتراض لشراء أي أصل آخر بفائدة مستحقة الدفع مرتبطة به. عند التداول برافعة مالية، توفر FP Markets المبلغ الإضافي المطلوب لفتح الصفقة دون فرض أي فوائد.

اجراءات أقل للبدء بالتداول: مع FP Markets، يمكنك فتح حساب تداول بمبلغ لا يتجاوز 100 دولار. اعتماداً على الأداة المالية المتداولة، يمكنك فتح مراكز قيمتها بالآلاف باستخدام الرافعة المالية.

التحوط: يمكن استخدام الرافعة المالية بشكل فعال عند التحوط كجزء من إستراتيجية إدارة المخاطر. حيث تسمح الرافعة المالية للمستثمرين بالتحوط ضد المخاطر دون الحاجة إلى إنفاق مبلغ كبير من رأس المال.

فرص التداول: يمكن تداول مجموعة من المنتجات ذات الرافعة المالية مثل العملات على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع. ومع إمكانية التداول في كلا الاتجاهين (فتح مراكز بيع و شراء)، فإن ذلك يخلق المزيد من فرص التداول.

السلبيات

مع إمكانية فتح مراكز أكبر بشكل ملحوظ، ينبغي أن يكون المتداولون على دراية أيضاً بالسلبيات المحتملة المرتبطة بالتداول عن طريق الرافعة المالية. وتشمل، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:

تضخيم الخسائر: في حين أن استخدام الرافعة المالية يمكن أن يزيد من أرباحك المحتملة فقد يؤدي أيضاً إلى تضخيم خسائرك. ولهذا السبب فإنه من المهم تطوير خطة تداول تأخذ في الاعتبار مدى استعدادك للمخاطرة وتوفر إستراتيجيات لإدارة تقلبات السوق. يمكن للمتداولين عديمي الخبرة التدرب عن طريق حساب تجريبي والذي يسمح لك بتعلم واختبار الإستراتيجيات باستخدام عملة افتراضية.

نداء الهامش: هناك دائماً احتمال أن تخسر أكثر من المبلغ المتوفر في حساب التداول الخاص بك. إذا تجاوزت خسائرك رصيد حسابك، فقد يتم إصدار نداء الهامش. ويمكن أن يؤدي استخدام إستراتيجيات إدارة المخاطر مثل استخدام أوامر وقف الخسارة إلى منع حدوث ذلك.

تكاليف التداول: اعتماداً على حجم ونوع مركزك (شراء أو بيع)، قد تكون هناك رسوم مرتبطة بالحفاظ على هذه المراكز إلى اليوم التالي. يجب احتساب معدلات المقايضة والرسوم الأخرى قبل تنفيذ أي صفقات.

وهذا يؤكد أيضًا على الحاجة إلى استخدام تقنيات وإستراتيجيات إدارة المخاطر أثناء التداول.

ما هي الأسواق التي يمكنك فيها
استخدام الرافعة المالية؟

تتعلق نسبة الرافعة المالية بمقدار التعرض الذي يمكنك الحصول عليه بالنسبة إلى استثمارك الأولي. يختلف مقدار الرافعة المالية المقدمة اعتماداً على عدد من العوامل بما في ذلك الأداة المالية التي يتم تداولها وحجم المركز ونوع الحساب.

ماذا تمثل نسبة
الرافعة المالية؟

تمثل نسبة الرافعة المالية نسبة الدين إلى مبلغ حقوق الملكية أو رأس المال. يستخدم الرقم 1 بشكل عام لتمثيل رأس المال بينما يمثل الرقم الآخر نسبة الديون التي يمكن للمتداول الحصول عليها. نسبة الرافعة المالية 1:20 تعني أنه يمكن للمتداول الحصول على رافعة مالية تعادل عشرين ضعف رأس ماله. وبالمثل، يمكن تفسير ذلك بطريقة عكسية. أي أن الهامش المطلوب هو 20/1 أو 5٪ من القيمة الإجمالية للتداول.

أنواع نسبة
الرافعة المالية

في مجال التداول، أكثر أنواع نسب الرافعة المالية شيوعاَ هي:

نسبة الدين إلى الأصول = الدين الحالي / إجمالي الاصول

نسبة الدين إلى الهامش = إجمالي الدين / إجمالي الهامش

نسبة الدين إلى رأس المال = الدين الحالي / (إجمالي الدين + إجمالي حقوق الملكية)

نسبة الدين إلى EBITDA = الدين الحالي / الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك واستهلاك الدين

نسبة الأصول إلى الهامش = إجمالي الاصول / إجمالي الهامش

الأسئلة الشائعة حول التداول بإستخدام الرافعة المالية

تستخدم الرافعة المالية بانتظام في تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات. يختلف مستوى الرافعة المالية اعتمادًا على عدد من العوامل بما في ذلك الأداة المالية التي يتم تداولها، ونوع الحساب، وخبرة المتداول، وحجم المركز، وجهة التنظيم. تتوفر مستويات الرافعة المالية الأعلى بشكل عام للمنتجات ذات المستويات العالية من السيولة مثل أزواج العملات الأجنبية والمؤشرات الرئيسية. فيما يتعلق بتداول أسهم العقود مقابل الفروقات، اطلع على متطلبات الهامش من FP Markets .

استمتع بتداول الفوركس وعقود الفروقات مع FP Markets

bullet الوصول إلى أكثر من 10,000 أداة مالية
bullet فتح المراكز وإغلاقها آلياً
bullet الأخبار والتقويم الإقتصادي
bullet مخططات بيانية ومؤشرات فنية
bullet الكثير من الأدوات الأخرى المدمجة

من خلال تقديم بريدك الإلكتروني فإنك توافق على سياسة الخصوصية لشركة FP Markets وعلى تلقي مواد تسويقية في المستقبل من شركة FP Markets. يمكنك إلغاء الاشتراك في أي وقت.





خريطة الموقع | © FP Markets 2022
Get instant Updates in Telegram