Кредитное плечо
Кредитное плечо - одно из важнейших преимуществ торговли на рынке Форекс и CFD. Это мощный инструмент, позволяющий трейдерам получить большую прибыль, открывая позиции, размер которых значительно превышает сумму, необходимую для заключения сделки. Для открытия любой позиции трейдеру необходимо иметь на своем торговом счете только соответствующий размер маржи.
Такая торговля называется маржинальной и широко применяется на финансовых рынках с использованием передовых торговых платформ, таких как MetaTrader 4, MetaTrader 5 и Iress. Прежде чем Вы приступите к торговле, необходимо понять, как же работает кредитное плечо. Это позволит Вам максимально увеличить потенциальную прибыль и ограничить потенциальные убытки за счет использования инструментов управления рисками.
Что такое кредитное плечо?
Чтобы получить ясное представление о кредитном плече, вам необходимо ознакомиться
с рядом ключевых терминов. А именно:
Начальная маржа: Сумма средств, необходимая для открытия торговой позиции.
Маржа: Общая сумма, необходимая для открытия и поддержания торговой позиции. Это включает в себя начальную маржу, любые брокерские сборы, такие как своп, необходимый для переноса позиции на следующий день, и любую потенциальную ситуацию с маржин-коллом.
Коэффициент кредитного плеча: Иными словами, это отношение собственного капитала участника биржевой торговли к торгуемому объему. Он может варьировать от 2:1 (быть вдвое больше начального депозита) до высокого уровня, как например, 30:1 (в 30-кратном размере превышать сумму начального депозита).
Исходя из сказанного выше, кредитное плечо позволяет трейдерам использовать заемные средства для увеличения размера торговой позиции. Кредитное плечо позволяет трейдерам открывать сделки, стоимость которых превышает размер их баланса. Для открытия позиции им необходимо внести лишь начальную маржу, при этом, они получают возможность распоряжаться значительно большей суммой для заключения сделки, в зависимости от предлагаемого кредитного плеча.
Допустим, вы торгуете с кредитным плечом 10:1. Это означает, что вы можете открыть позицию, размер которой в десять раз превышает размер начального депозита. Имея только 1000 долларов на вашем торговом счете, вы сможете открыть позицию на общую сумму 10 000 долларов.
How does
Leverage Work?
Использование кредитного плеча очень распространено на рынке форекс, а выгоду от его использования можно наглядно продемонстрировать путем простого сравнения торговли валютой с торговлей акциями. При обычной торговле на фондовом рынке вам необходимо заплатить полную стоимость акций, которые вы хотите приобрести. Предположим, вы хотите приобрести 1000 акций Woolworths по цене $50 за акцию. Для заключения сделки вам потребуется инвестировать $50,000.
Если бы вы приобрели контракт CFD на эти же акции с коэффициентом кредитного плеча 20:1, вам нужно было бы инвестировать лишь 5% от общей стоимости позиции. В приведенном выше примере вы бы смогли открыть позицию по акциям Woolworths на сумму в 50 000 долларов, вложив всего $2,500. Аналогичным образом, если вы инвестируете $50,000, то сможете открыть сделку размером $1,000,000 (в 20 раз больше ваших первоначальных вложений).
Различные типы продуктов с кредитным плечом
FP Markets предлагает торговлю с использованием кредитного плеча более чем 10 000 финансовыми инструментами на крупнейших мировых рынках. Такая торговля позволяет трейдерам извлекать максимальную выгоду из волатильности рынка, используя даже самые незначительные колебания цен. Наиболее популярными продуктами с кредитным плечом являются валюты и контракты на разницу цен (CFD).
Форекс
Кредитное плечо - один из основных факторов, поспособствовавших стремительному росту торговли на рынке Форекс. С торговым оборотом, равным нескольким триллионам долларов в день, рынок Форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире. Торговля на рынке Форекс предполагает одновременную покупку одной валюты и продажу другой.
контрактами на
разницу цен (CFD)
CFD - это контракт на разницу цен, по которому вы обмениваете разницу в цене базового актива без фактического владения им. Одно из главных преимуществ торговли контрактами CFD заключается в том, что ими можно торговать с кредитным плечом.
Другие продукты
В индустрии финансовых услуг существует ряд других продуктов с кредитным плечом, включая фьючерсы, опционы и биржевые фонды (ETF).
На каких рынках вы можете использовать
кредитное плечо?
В FP Markets ассортимент продуктов с кредитным плечом включает валюты, CFD на акции, товары, металлы, индексы и криптовалюты. Предлагаем подробнее рассмотреть рынки, на которых вы можете использовать кредитное плечо.
Форекс
Валютные пары на форекс делятся на три категории:
Основные пары
Включающие доллар США как базовую валюту или валюту котировки, это наиболее торгуемые пары с самыми узкими спредами. Например: EUR/USD и AUD/USD.
Второстепенные пары
Состоящие из широко известных валют, но не включающие доллар США. Например: GBP/CAD и EUR/AUD.
Экзотические
Включающие основную валюту, котирующуюся в паре с валютой развивающегося рынка. Более высокая волатильность и меньшая ликвидность обычно приводят более широким спредам на экзотические пары. Например: AUD/MXN и JPY/NOK.
CFD
FP Markets предлагает торговлю контрактами CFD с кредитным плечом на ряд продуктов, включая:
CFD на более 10 000 акций австралийских и международных компаний, расположенных на четырех континентах. Торгуйте акциями крупнейших международных компаний, включая Apple, Facebook, Alphabet, Tesla и Walmart.
Наслаждайтесь торговлей основными сырьевыми товарами, такими как нефть марки WTI, нефть марки Brent и природный газ с использованием заемных средств. Благодаря отрицательной корреляции с традиционными классами активов, сырьевые товары часто используются как часть торговой стратегии управления рисками.
Торгуйте спотовыми ценами на драгоценные металлы, включая золото, серебро, платину и палладий.
С FP Markets вы можете торговать фьючерсными контрактами CFD на индексы со всего мира с маржой от 1%. Торгуйте на крупнейших мировых биржах, включая NYSE, NASDAQ, LSE и ASX.
Покупайте и продавайте криптовалюту без цифрового кошелька. Торгуйте самыми популярными криптовалютами, включая Bitcoin, Ethereum, XRP (Ripple), Bitcoin Cash и Litecoin, при помощи контрактов CFD на криптовалюту.
Pros and Cons
of Using Leverage
Торговля с использованием заемных средств предоставляет трейдерам ряд преимуществ, однако важно также понимать связанные с нею риски. Это поможет вам получить максимальную прибыль, ограничив при этом подверженность риску.
Преимущества
Более высокий потенциал получения прибыли: Благодаря кредитному плечу и доступу к дополнительным средствам, превышающим баланс вашего счета, вы можете увеличить свою потенциальную прибыль. Учитывая, что для открытия позиции вам необходимо внести лишь определенную маржу, ваша потенциальная прибыль от торговли увеличивается.
Без процентов: Несмотря на получение доступа к дополнительным финансовым средствам, с трейдеров не взимаются никакие проценты за использование заемных средств. В любой иной ситуации, связанной с покупкой любого другого актива, заемщикам пришлось бы оплатить соответствующие проценты по займу. При торговле с кредитным плечом FP Markets предоставляет трейдерам дополнительную сумму, необходимую для открытия сделки, без уплаты процентов.
Низкие требования: С FP Markets вы можете открыть торговый счет, пополнив его на сумму от 100 долларов США. В зависимости от торгуемого вами инструмента и используемого кредитного плеча, вы можете открывать позиции общей стоимостью, исчисляемой тысячами долларов США.
Хеджирование: Кредитное плечо можно эффективно использовать при хеджировании в рамках стратегии управления рисками. Это позволяет инвесторам хеджировать риски, не рискуя значительной частью своего капитала.
Торговые возможности: Некоторыми продуктами с кредитным плечом, такими как валюты, можно торговать 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. В сочетании с возможностью торговать в обоих направлениях (открывать как длинные, так и короткие позиции), все это создает больше торговых возможностей.
Недостатки
Учитывая возможность открывать значительно более крупные позиции, трейдерам необходимо знать о потенциальных недостатках, связанных с торговлей с использованием заемных средств. К ним относятся, помимо прочего:
Более высокие потенциальные убытки: Несмотря на то, что использование кредитного плеча может увеличить вашу потенциальную прибыль, оно также может увеличить ваши убытки. Вот почему так важно разработать хороший торговый план, учитывающий вашу склонность к риску и обеспечивающий стратегии управления волатильностью рынка. Неопытные трейдеры могут набраться опыта, торгуя на Демо-счете, который позволяет попрактиковаться в торговле и протестировать стратегии с использованием виртуальных средств.
Маржин-колл: Всегда существует вероятность того, что ваши убытки могут превысить баланс на вашем торговом счете. Если ваши убытки превысят баланс вашего счета, вы получите маржин-колл. Использование стратегий управления рисками, таких как приказы стоп-лосс, может предотвратить подобные ситуации.
Торговые издержки: В зависимости от размера и типа вашей позиции (длинная или короткая), может взиматься комиссия за удержание и перенос этих открытых позиций на следующий день. Поэтому, прежде, чем заключить какую-либо сделку, необходимо учесть своп, а также иные возможные сборы и комиссии.
Это еще раз подчеркивает необходимость использования методов и стратегий управления рисками в торговле.
На каких рынках вы можете использовать
кредитное плечо?
Коэффициент кредитного плеча - это отношение собственного капитала участника биржевой торговли к торгуемому объему. Размер предлагаемого кредитного плеча может варьировать в зависимости от ряда факторов, включая тип торгуемого финансового инструмента, размер позиции и тип счета.
Как правило, коэффициент кредитного плеча, предлагаемый для счетов розничных инвесторов, колеблется от 2:1, 5:1 и до 30:1. Тем, кто хочет торговать с более высоким кредитным плечом, следует обратить свое внимание на наш Счет Pro от FP Markets. Клиенты, соответствующие определенным критериям, имеют право на использование максимального кредитного плеча 30:1 по нескольким продуктам, включая основные валютные пары, золото и нефть.
Что представляет собой
коэффициент кредитного плеча?
Коэффициент кредитного плеча представляет собой долю заемных средств по отношению к сумме собственного капитала трейдера. Капитал обычно обозначается цифрой 1, а с другой стороны пропорции указывается коэффициент доли заемных средств, к которым трейдер может получить доступ. Коэффициент кредитного плеча 20:1 означает, что трейдер может открыть сделку общей стоимостью, в двадцать раз превышающей его капитал. Это можно объяснить и иным способом. При таком коэффициенте кредитного плеча маржинальное требование для трейдера составляет 1/20 или 5% от общей стоимости сделки.
Типы коэффициента
кредитного плеча
В индустрии финансовых услуг наиболее распространенными типами коэффициента кредитного плеча являются:
Отношение заемных средств к активам = Объем займа на сегодняшний день / Итого Активы
Отношение заемных средств к эквити = Общий объем займа / Общее эквити
Отношение заемных средств к капиталу = Объем займа на сегодняшний день / (Общий объем займа + Общее эквити)
Отношение заемных средств к EBITDA = Объем займа на сегодняшний день / Прибыль до вычета процентов, налогов, снижения стоимости и амортизации
Отношение активов к эквити = Итого Активы / Общее эквити
Торговля с кредитным плечом: Вопросы и Ответы
Чтобы продемонстрировать, как рассчитывается кредитное плечо, предлагаем рассмотреть двух трейдеров, трейдера A и трейдера B.
Трейдер А: ($1,000/5:1)
Если трейдер А использует кредитное плечо 5:1 и он желает инвестировать 1000 долларов в качестве маржи, он сможет открыть сделку общей стоимостью 5000 долларов в базовой валюте ( вложив всего 1000 долларов).
5 x $1000 = $5,000 (стоимость сделки).
Трейдер Б: ($1,000/30:1)
Если трейдер B использует кредитное плечо 30:1 и он желает инвестировать 1000 долларов в качестве маржи, он сможет открыть сделку общей стоимостью 30000 долларов в базовой валюте ( вложив всего 1000 долларов).
30 x $1000 = $30,000 (стоимость сделки).
Сравнение
Трейдер B может открыть позицию той же стоимостью, что и трейдер A, инвестировав лишь часть от 1000 долларов, имеющихся на его торговом счете. Поскольку маржинальное требование для трейдера B составляет всего 3,33% (30:1), он сможет открыть позицию стоимостью 10 000 долларов вложив всего 333 доллара.
$10,000 x 0.033 = $333
Кредитное плечо практически всегда используется при торговле на Форекс и CFD. Уровень кредитного плеча может варьировать в зависимости от ряда факторов - типа финансового инструмента, типа торгового счета, опыта трейдера, размера позиции и регулирующих норм. Для продуктов с высоким уровнем ликвидности, таких как основные валютные пары и индексы, зачастую доступны более высокие уровни кредитного плеча. Что касается торговли CFD на акции, предлагаем вам ознакомиться с маржинальными требованиями FP Markets.
Существуют несколько факторов, которые необходимо учесть при выборе оптимального коэффициента кредитного плеча. Трейдеры должны правильно оценивать свою склонность к риску и придерживаться торгового плана. Опытным трейдерам удобнее торговать с более высоким коэффициентом кредитного плеча, в то время как неопытным трейдерам следует подумать о том, чтобы начать с более низкого коэффициента кредитного плеча. В дополнение к этому следует также учитывать тип торгуемого финансового инструмента. Некоторые рынки, как например криптовалютный, считаются более волатильными, чем даже самые активно торгуемые инструменты, включая основные валютные пары.
В онлайн-торговле, коэффициент кредитного плеча 30:1 означает, что каждый инвестированный вами доллар превращается в 30 долларов, на которые вы можете приобрести финансовый инструмент. В некоторых странах максимальный коэффициент кредитного плеча для счетов розничных инвесторов составляет 30:1. Коэффициент кредитного плеча может варьировать в зависимости от класса активов и финансовых инструментов. Трейдеры всегда должны помнить о коэффициенте кредитного плеча, с которым они торгуют, и соответствующим образом корректировать свою стратегию.
FP Markets всегда рада сотрудничеству с опытными и профессиональными трейдерами. Именно для таких трейдеров мы специально разработали счет Счет Pro от FP Markets , который позволяет профессиональным трейдерам использовать максимальное кредитное плечо 500:1. Такое кредитное плечо доступно для ряда инструментов, включая основные валютные пары, второстепенные пары и золото. Владельцы счета Pro получают доступ к поддержке со стороны менеджеров по работе с клиентами, а также возможность пользоваться реферальными стимулами. Для непревзойденной торговли подайте заявку на апгрейд счета уже сегодня!
Доступ к более 10,000 финансовым инструментам Автоматическое открытие и закрытие позиций Новости и экономический календарь Технические индикаторы и графики Большой выбор различных инструментов
Предоставляя свою электронную почту, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности FP Markets, а также с получением в дальнейшем маркетинговых материалов от FP Markets. Вы можете отписаться в любое время.
RU 
EN 
ES 
AR 
DE 
PT 
VI 
ID 
FR 
TH 
MS 
IT 
KO 
PL 
BR 
UK 
IE 
CN 
ZA 
