¿Qué son los
CFD sobre criptomonedas?

¿Qué son los
CFD sobre criptomonedas?

¿Qué son los
CFD sobre criptomonedas?

Las criptomonedas o divisas digitales están sobresaliendo rápidamente como una de las categorías de activos más negociadas. Esto se debe en gran medida a su papel potencial en cuanto a revolucionar el panorama financiero mundial. Inicialmente operar en criptomonedas se consideraba un nicho para conocedores de la tecnología con experiencia de trading, bien versados en el funcionamiento de las divisas digitales y sus complejidades técnicas. Esa percepción ha cambiado con brókers con buena reputación que ahora ofrecen a los inversores una oportunidad de operar en criptomonedas a través de instrumentos como los contratos por diferencia (Contracts for Difference, CFD).

Aunque algunos inversores prefieren tener en propiedad sus propias criptomonedas, tales como Bitcoin (BTC), muchos optan en cambio por negociarlas mediante CFD. Los CFD te permiten suscribir un acuerdo con un bróker durante un período definido de tiempo, en lugar de abrir una posición directamente en el mercado. Al final del plazo del contrato, se intercambia la diferencia entre los precios de apertura y de cierre. Antes de operar con CFD sobre criptomonedas, es importante echar un vistazo a las divisas digitales, los motivos para su creciente popularidad y la manera en que se negocian.

¿Qué es diferente al
operar con criptomonedas?

Dado que las criptomonedas son activos digitales que usan tecnología de cadena de bloques para proteger las transacciones, controlar la oferta e incluso realizar transferencias, operar con ellas es diferente a operar con otros activos más tradicionales. El movimiento en el precio de las divisas digitales no se ve influido por los factores económicos y políticos que habitualmente son los que provocan fluctuaciones en Forex y los mercados de divisas. En cambio, las criptomonedas se mueven por noticias relativas a regulaciones y a comunidades o proyectos sobre criptomonedas.

Las informaciones sobre un posible control regulatorio o aceptación por parte de diferentes países o gobiernos, desacuerdos dentro de las comunidades dedicadas a las criptomonedas en cuanto a actualizaciones, ataques sobre casas de cambio de criptomonedas y la introducción de nuevos proyectos relacionados con criptomonedas son motores importantes para las valoraciones de las criptomonedas.

Los principales factores que afectan a los precios de las criptomonedas son:

1. Oferta: El número total de criptomonedas y la velocidad a la que se liberan.

2. Capitalización de mercado: El valor de todas las criptomonedas existentes y cómo se espera que se muevan en el futuro.

3. Imagen: La imagen que disfruta una criptomoneda en particular y su popularidad entre las instituciones y mercados financieros.

4. Aplicación: La aplicabilidad y la integración de una criptomoneda dentro de la infraestructura existente.

5. Eventos y noticias: Eventos clave en relación con la regulación del segmento, fallos de seguridad y lanzamiento de nuevos proyectos.

How Do
Criptomonedas
Work?

Operar en criptomonedas requiere mucho más que simplemente familiarizarse con su mercado. Aprender sobre divisas digitales, sus tipos, características, funcionalidad y cualquier riesgo asociado, beneficiará a cualquiera que tenga interés en el trading con criptomonedas.

A diferencia de las divisas tradicionales, que pueden verse físicamente, las criptomonedas como Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) son medios de cambio basados en internet que usan funciones criptográficas para llevar a cabo transacciones financieras. Lo que hace que estas divisas sean muy populares es el hecho de que están descentralizadas y son marcadamente inmunes al control por parte de un gobierno o banco central. El uso de la tecnología de cadena de bloques permite la transferencia segura de estas monedas entre dos partes, a través de claves privadas y públicas. La tecnología disponible permite que las criptomonedas populares se transfieran y negocien sin trabas con unas tarifas mínimas por procesamiento.

Bitcoin, la primera criptomoneda, se lanzó en 2009, ha adquirido popularidad en los últimos años tras su fuerte revalorización desde 1.000$ a principios de 2017 hasta más de 19.000$ para finales de ese año. Esto vino seguido del lanzamiento de contratos de seguros sobre Bitcoin por parte de mercados bien establecidos como el CBOE y el CME, y una creciente aceptación por parte de instituciones de todo el mundo. En comparación con el desempeño histórico de las divisas convencionales, la subida meteórica de Bitcoin es un fenómeno sin precedentes.

Hay ahora más de 1.000 criptomonedas alternativas a Bitcoin, pero no todas ellas ofrecen buenas oportunidades de trading. En la actualidad solamente hay una cantidad limitada de divisas digitales con suficiente actividad de negociación como para que tengan una liquidez real. Las criptomonedas más populares son:

  • Bitcoin (BTC), la criptomoneda original

  • Bitcoin Cash (BCH), la primera "bifurcación dura" en la cadena original de Bitcoin

  • Ethereum (ETH), un ambicioso proyecto que funciona de una manera diferente

  • Litecoin (LTC), la criptomoneda alternativa que soporta pagos transfronterizos

  • Ripple (XRP), introducida para abordar problemas relacionados con la velocidad de las soluciones de pago internacionales.

  • Neo (NEO), una plataforma basada en cadena de bloques única y que soporta su propia criptomoneda

How to Trade in
Criptomonedas

Es posible adquirir exposición a las criptomonedas de varios modos:

1. Adquisición real

Una divisa digital puede adquirirse usando divisas convencionales tales como el dólar de EEUU (USD), la libra británica (GBP) o el dólar australiano (AUD). Varias criptomonedas están disponibles en números limitados, incluyendo a Bitcoin que está limitada a 21 millones de monedas. Más de 18 millones ya están en circulación, y muchos brókers de Forex aceptan ahora Bitcoin para operar en divisas.

La adquisición o venta reales de una divisa digital vienen facilitadas por una casa de cambios de criptomonedas que opera en esa divisa en particular. Los factores a considerar antes de seleccionar una casa de cambios para operar en divisas digitales incluyen la reputación, la seguridad que ofrecen, las tarifas que cargan, las opciones de pago y los requisitos para la verificación de la cuenta.

2. Fondos de inversión

Otro método de invertir en criptomonedas es ir por la vía de los fondos en criptomonedas, tales como el Bitcoin Cash Investment Trust o el Ethereum Investment Trust. Estos fondos invierten en ofertas iniciales de criptomonedas (ICO) y en otras criptomonedas. Están reconocidos como como más agresivos y más activos. El empleo de gestores profesionales de fondos conlleva un incremento en los costes y tarifas.

3. Fondos sobre índices de criptomonedas

La popularidad de las divisas digitales ha visto la introducción de fondos indexados sobre criptomonedas. Son similares a los fondos indexados en los mercados financieros, excepto que se concentran en activos digitales en lugar de en productos financieros tales como acciones y bonos. Las criptomonedas seleccionadas se agrupan juntas y se ponderan contra la capitalización de mercado. Crypto-10 está reconocido como el fondo indexado de referencia sobre criptodivisas, y se usa habitualmente para medir la volatilidad y tener un resumen general de las divisas digitales en su conjunto.

4. Operar en CFD

Una manera fácil de operar en criptomonedas es a través de un bróker. En lugar de abrir una e-Wallet digital para almacenar criptomonedas reales y operar en una casa de cambios de criptomonedas, se pueden realizar transacciones con un bróker bien establecido y con buena reputación que ofrezca operar sobre criptomonedas a través de una cuenta de trading con CFD. Operar con CFD le ofrece a los traders la flexibilidad de posicionarse tanto largos como cortos, dado que estarán especulando sobre los futuros movimientos en el precio de una criptomoneda.

La decisión de comprar a través de una casa de cambios o de operar en criptomonedas a través de un bróker dependerá de si:

1. Deseas tener en propiedad la criptomoneda

2. Aceptas pagar por anticipado el valor total de la criptomoneda

3. Tienes una cuenta en una casa de cambio

4. Aceptas pagar tarifas adicionales por depósitos y retiradas

5. Tienes una e-Wallet digital

6. No deseas usar apalancamiento.

Como todas las formas de trading, operar en criptomonedas requiere conocimientos sobre el mercado y el uso de estrategias de trading comprobadas. Unos conocimientos exhaustivos permiten realizar una mejor evaluación de los riesgos potenciales involucrados.

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What are
Cryptocurrency CFDs?

Los CFD o contratos por diferencia son una manera atractiva de operar en cualquier categoría de activos, dado que no involucran una adquisición real del activo en cuestión. Te permiten especular sobre el valor futuro del activo subyacente sin tenerlo realmente en propiedad. Un CFD sobre criptomonedas permite a los traders predecir la variación futura en el valor de una criptomoneda específica. Puedes abrir contratos sobre el desempeño de una criptomoneda, bien en relación con divisas convencionales tales como el dólar de los EEUU o el dólar australiano, o bien contra otra criptomoneda, como por ejemplo Bitcoin frente a Ethereum.

Algunos términos comunes que se usan para operar en CFD sobre criptomonedas son:

  • Precio ask: Este es el precio al que uno puede comprar un CFD.

  • Precio bid: Este es el precio al que uno puede vender un CFD.

  • Spread: Esta es la diferencia entre los precios ask y bid para el activo subyacente a un CFD. El spread es el coste de la transacción para el trader, y se deduce del beneficio total ganado, o se añade a las pérdidas totales en las que se incurre. Por consiguiente, cuanto más ajustado sea el spread, menor será el coste de la transacción para el trader.

  • Margen: Esta es la cuantía de dinero que se debe depositar para abrir una posición con CFD.

  • Apalancamiento: Esto permite a la gente operar con CFD sobre criptomonedas por un valor que va más allá del capital en su cuenta de trading. El apalancamiento permite a los traders adquirir una mayor exposición depositando solamente un pequeño porcentaje del valor total de la operación. Esta herramienta permite a los traders disfrutar de mayores beneficios si el precio se mueve a su favor, pero les expone a pérdidas mayores en caso de un movimiento adverso en el precio.

  • Posicionarse largo: Cuando un trader abre una posición comprada con CFD al anticipar un incremento en el precio del activo subyacente, a esto se le llama abrir largos o posicionarse largo.

  • Posicionarse corto: Cuando un trader abra una posición vendida al anticipar un descenso en el precio del activo subyacente, a esto se le llama abrir cortos o posicionarse corto.

  • Stop Loss: Esta orden le permite a los traders establecer un nivel de precio predeterminado al que se cerrará su posición de CFD. Esto ayuda a minimizar pérdidas si el mercado se mueve en contra de la dirección prevista.

  • Take Profit: Esta orden requiere establecer el nivel de precio al que se cierra la posición de un trader a fin de recoger beneficios antes de que el mercado se mueva contra el nivel previsto.

¿Cuáles son las ventajas de
operar con CFD sobre criptodivisas?

Quienes operan con CFD intercambian la diferencia en el precio de una criptomoneda o cualquier otro activo entre el momento de abrir la posición y el de cerrarla. Por ejemplo, si un trader abre una posición larga y el valor de la criptomoneda en cuestión sube, consiguen un beneficio. En contraste, si el valor cae, incurrirán en una pérdida. De manera similar, si un trader cree que el valor de una criptomoneda como Bitcoin caerá en el futuro, pueden entrar en una posición corta. Una predicción acertada generará una ganancia, mientras que una subida del precio de la criptomoneda dará lugar a una pérdida.

Operar con CFD es muy popular por diversos motivos:

No hay necesidad de una e-Wallet digital: Operar con CFD sobre criptomonedas no requiere que tengas una e-Wallet digital o te registres en una casa de cambios. Además, los traders no necesitan preocuparse sobre mantener la propiedad efectiva de la moneda digital y almacenarla de manera segura.


Bajas amenazas a la seguridad: Los CFD tienden a ser más seguros que adquirir en propiedad criptomonedas de una casa de cambios. Llevar a cabo operaciones a través de un bróker bien establecido y registrado aporta una buena protección contra pérdidas de fondos o prácticas fraudulentas, tales como intrusiones no autorizadas.


Volatilidad y movimientos rápidos: Las criptomonedas se consideran un mercado volátil, y no puede negarse que hay volatilidad, pero los movimientos rápidos en el precio son parte de su atractivo. Operar con CFD sobre criptomonedas debería basarse en una adecuada estrategia de gestión del riesgo, desarrollada tras una investigación minuciosa.


Trading continuado: No existe cosa tal como un horario de mercado a la hora de operar en criptomonedas. La ausencia de una autoridad centralizada de gobernanza significa que es posible operar en criptomonedas a cualquier hora. Estas transacciones generalmente tienen lugar directamente entre personas individuales en casas de cambio o mercados de criptomonedas por todo el mundo. No obstante, las adaptaciones a actualizaciones de las infraestructuras o bifurcaciones pueden dar lugar a períodos de "downtime" en los que no hay procesamiento. Incluso se pueden negociar criptomonedas contra divisas convencionales tales como el dólar de EEUU.


Especular sobre los movimientos del precio: Operar con CFD sobre criptomonedas permite a los traders posicionarse largos o cortos, dependiendo de su comprensión o estimación de los futuros movimientos en los precios.

Apalancamiento: Las operaciones con CFD están apalancadas y permiten a los traders abrir una posición usando tan solo una garantía marginal (margen). Esto significa que un trader puede adquirir una gran exposición a un mercado de criptomonedas al tiempo que deposita solamente una fracción del valor total de la posición. Esta operativa con margen permite a los traders obtener beneficios mayores con una inversión relativamente pequeña, pero lo mismo sucede en caso de pérdidas. Así que los traders han de ser cuidadosos y tomar decisiones bien informadas, teniendo presente su tolerancia hacia el riesgo.


Uso de plataformas avanzadas: Los CFD sobre criptomonedas pueden negociarse fácilmente mediante plataformas de trading avanzadas, como MetaTrader 4 y 5, que integran un interfaz personalizable. Estas plataformas no solamente hacen que el trading resulte simple, sino que también ofrecen varias herramientas técnicas para asegurarse una experiencia fluida.

¿Cuáles son los pasos necesarios para
operar en criptomonedas?

Tener claro el funcionamiento de los mercados de criptomonedas, los factores que afectan a los movimientos del precio y las opciones de trading disponibles son elementos esenciales para cualquiera que desee operar en divisas digitales. Esto debería ir seguido de una decisión sobre el tipo de trading: si a través de una compra directa de la criptomoneda, o bien operando mediante fondos o CFD de criptomonedas. Si decides operar con CFD debes buscar un bróker bien establecido que te ofrezca un excelente servicio de soporte y recursos de aprendizaje, así como una cuenta demo que te ayude a familiarizarte con los detalles de los CFD sobre criptomonedas.

He aquí los pasos implicados en el trading con divisas digitales:

Paso 1:
Finding a Good
Bróker

Este es el paso más esencial e importante para tu viaje de trading con los CFD sobre criptomonedas. Deberías seleccionar un bróker bien establecido y regulado para garantizar la seguridad de tus fondos y que cumpla con las novrmativas relevantes. Algunos factores a considerar al elegir un buen bróker para CFD sobre criptomonedas son:

  • Elegir una entidad regulada: Los traders deberían buscar brókers regulados y leer todas las declaraciones explicativas de sus productos antes de abrir una cuenta real y operar con ella. En Australia a los brókers se les requiere que cuenten con una licencia AFSL (Australian Financial Services Licence), mientras que en el Reino Unido los servicios financieros están gobernados por la Financial Conduct Authority (FCA).

  • Comprobar la reputación:Hay que examinar el registro y la reputación de un bróker. Comprueba que garanticen la segregación de los fondos de los clientes y que los mantengan separados del capital propio del bróker. Elige un bróker que garantice auditorías regulares de sus cuentas financieras a través de firmas de auditoría, además de proporcionar extractos de cuenta periódicos a sus clientes.

  • Apalancamiento: El apalancamiento es un factor importante a considerar cuando se opera con CFD. No es tan sencillo como elegir un bróker que ofrezca un apalancamiento elevado. Elige un bróker que te ofrezca niveles de apalancamiento con los que estés cómodo(a).

  • Comprobar las opciones para operar y las criptomonedas que cubren: Es imprescindible que te asegures de que las opciones que te ofrece el bróker incluyen las criptomonedas en las que deseas operar.

  • Plataforma de trading:Elige un bróker que te ofrezca una plataforma simple pero efectiva, como MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Estas plataformas, muy intuitivas, incluyen herramientas y recursos integrados que hacen que todo el proceso de operar en criptomonedas te resulte fácil y fluido.

  • Spreads: Los spreads y comisiones cargadas por un bróker determinan el coste de operar, y tienes que examinarlas antes de abrir una cuenta.

  • Calidad de los servicios:Los servicios de asistencia al cliente son muy importantes para los traders que empiezan en el trading con CFD, y que pueden requerir ayuda de vez en cuando. Por tanto, elige un bróker que sea conocido por sus excelentes servicios de asistencia al cliente.

  • Facilidad en los pagos: Por último, pero no menos importante, comprueba las opciones de pago ofrecidas por los brókers para asegurarte de que puedes depositar o retirar fondos en tu cuenta de una manera oportuna.

Paso 2:
Abrir una cuenta

Una vez que hayas elegido un bróker para tu trading con CFD, tienes que abrir una cuenta de trading. Los brókers con mejor reputación te permiten usar primero una cuenta demo de manera que puedas acostumbrarte a la plataforma, las herramientas y el ritmo del trading. Esta puede luego mejorarse a una cuenta real donde se puedan depositar fondos.

Paso 3:
Building a
Trading Plan

Ahora que has elegido tus instrumentos de trading, tienes que investigar un poco para elegir un plan de trading. Dado que la operativa con criptomonedas es volátil, tienes que desarrollar un plan de trading tras considerar todos los riesgos involucrados. Haz una lista con tus objetivos, identifica tu capacidad para asumir riesgos y luego perfila una estrategia operativa que incluya medidas como niveles de stop loss y take profit. Puedes utilizar recursos facilitados por tu bróker o las opciones integradas en tu plataforma de trading para tomar decisiones bien informadas.

Paso 4:
Empieza a operar

Ahora que tienes una estrategia preparada, tienes que entrar en acción y abrir una posición larga o comprada, o una posición corta o vendida, dependiendo de tus expectativas o de las futuras tendencias en el precio. Si has decidido operar en Bitcoin, Ripple o Ethereum, tienes que:

  • Comprobar los precios ask y bid

  • Decidir el tamaño de tu posición, teniendo presente el apalancamiento que te ofrecen, el spread que se carga y tu propio apetito por el riesgo

  • Hacer uso de herramientas tales como órdenes de stop loss y limitadas, e impleméntalas en tu estrategia de gestión del riesgo

  • Una vez que abras una posición, monitoriza los beneficios o pérdidas en la sección de posiciones abiertas de la plataforma de trading

  • Cerrar la posición una vez que alcances tu objetivo.

¿Cómo gestionar los riesgos
involucrados en el trading
con CFD sobre criptomonedas?

La naturaleza altamente volátil de las criptomonedas hace que operar en ellas resulte muy arriesgado. Pero una estrategia de trading bien planificada y una monitorización constante puede ayudar a los traders a gestionar los riesgos involucrados. La mitigación y la gestión del riesgo y recoger beneficios se hace posible configurando niveles automáticos de stop o límite, además del nivel al que deseas cerrar tu posición.

Aparte de esto, deberías:

  • Mantener siempre un margen adecuado en tu cuenta de trading para evitar cierres inesperados de tus posiciones debido a fondos insuficientes.

  • Establecer alertas de precios para estar al tanto de subidas o bajadas mayores de lo esperable en los precios de las criptomonedas.

  • Hacer un seguimiento continuo de tu cuenta y de los movimientos del precio para poder actuar rápidamente.

  • Usar siempre apalancamiento, teniendo en consideración tu capacidad para asumir riesgos.

En definitiva, un buen conocimiento del funcionamiento de las criptomonedas y de los factores que las afectan y una buena estrategia de trading con medidas adecuadas de gestión del riesgo pueden ayudar a los traders a experimentar un viaje satisfactorio en el trading con criptomonedas.

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