Operar con CFD

Operar con CFD
¿Qué son los CFD?

¿Qué es el
trading con CFD
y cómo funciona?

Los CFD (o contratos por diferencias) son un tipo de instrumentos derivados muy popular. Los derivados son instrumentos financieros que te permiten operar sobre un activo en los mercados mundiales sin tenerlo realmente en propiedad. Los ejemplos comunes de instrumentos derivados son opciones, futuros o swaps.

Con CFD no tienes en propiedad los activos reales. Más bien intercambias la diferencia en los precios de los activos subyacentes, entre el momento en el que se abrió el contrato y el momento en que se cerró. Esta fecha para el cierre o la maduración del contrato no es fija, lo que diferencia a los CFD de otros tipos de derivados, como los futuros. Tu contrato puede ser a corto plazo, o continuar a largo plazo.

Una ventaja de operar con CFD es que puedes especular sobre los movimientos del precio en cualquier dirección, hacia arriba o hacia abajo. La ganancia o la pérdida que obtengas dependerá de si se cumple tu previsión. Con CFD puedes operar sobre una gran variedad de activos, incluyendo divisas, acciones, índices, criptomonedas (incluyendo bitcoin) y materias primas.

Pero es necesario comprender cómo funciona este CFD antes de probar suerte con él.

Video: CFD Trading
Explained

¿Cómo funciona el trading con CFD?

Para comprender la totalidad del proceso primero tienes que entender el concepto del trading basado en margen. Los CFD apalancados te permiten tener una amplia exposición a movimientos en el precio sin tener que invertir el valor total negociado. Esto significa que el apalancamiento te permite obtener una exposición más amplia al mercado de la que podrías haber logrado con el capital de tu cuenta de trading.

Operar con CFD: ¿qué es
el margen del CFD?

Cuando comienzas a operar con CFD tendrás que abrir una “cuenta basada en margen”, preferiblemente con un bróker regulado. El bróker te permitirá manejar posiciones más grandes, al ofrecerte apalancamiento. Esto significa que tienes la oportunidad de amplificar tus ganancias usando una pequeña inversión de capital por tu parte. Sin embargo, recuerda que el apalancamiento también puede amplificar tus pérdidas. Por consiguiente, elige sabiamente tu apalancamiento.

Para mantener tu cuenta basada en margen, tiene que haber en todo momento una cantidad fija mínima de capital a fin de servir como colchón contra pérdidas potenciales. Esto se conoce como el “margen inicial” o “margen en depósito”. Es la diferencia entre los fondos que tomas en préstamo a tu bróker y el valor total de tu posición.

En caso de que incurras en pérdidas y el capital de tu cuenta caiga por debajo del nivel requerido el bróker emitirá un requerimiento de margen adicional o “margin call”. Esto significa que tendrás que depositar en tu cuenta la cantidad requerida, conocida como “margen de mantenimiento”.

Supongamos que las acciones de la empresa XYZ se cotizan a 130$ por acción. Decides comprar 1.000 unidades de un contrato a este precio. Ahora bien: si tuvieras que pagar el valor total de este contrato, te costaría:

$130 x 10,000 = $130,000.

Al usar apalancamiento puedes conseguir exposición al mismo número de acciones, pero con una inversión de capital más baja. Si el margen requerido es del 5% del valor total de la operación, en tu cuenta de trading tendrás que pagar como margen solamente 6,50$ por CFD unitario.

Por tanto, tu margen total requerido será de:
(0.05 x 130,000) = $6,500.

Esto es significativamente menos que 130.000$, pero consigues el mismo nivel de exposición que si hubieras comprado las acciones directamente. Además, tienes derecho al 100% de las ganancias. Por otro lado, también soportarás el 100% de cualquier pérdida.

Este porcentaje de margen dependerá del país desde donde operes. Diferentes organismos regulatorios tienen límites diferentes para el apalancamiento. Estos límites se han impuesto a fin de proteger a los traders contra pérdidas significativas durante períodos de elevada volatilidad.

Posicionarte “largo” o “corto” al operar con CFD

Cuando operas con CFD puedes especular sobre si los precios del mercado se moverán al alza o a la baja. Si piensas que los precios subirán en el futuro, compras o “abres largos” en el activo subyacente. Pero si piensas que los precios bajarán en el futuro, vendes el activo o “abres cortos”. En ambos casos sigues teniendo que intercambiar la diferencia entre los precios de apertura o de cierre, pero tienes la oportunidad de beneficiarte también si los precios caen.

Un ejemplo de operativa apalancada con CFD

Supongamos que deseas operar con CFD y el activo subyacente es el US30, conocido como el índice “promedio de industriales Dow Jones” (Dow Jones Industrial Average). Supongamos que el US30 se cotiza a:

Spread Bid/Ask

Bien, el precio “bid” es el precio de venta. Este es el precio al que vendes el activo. El más alto de los dos es el “precio ask” o precio de compra; la cotización a la que adquieres el activo. La diferencia entre estos dos precios es el “spread” (diferencial). Este es tu coste por operar. Dependiendo de la liquidez que tenga tu activo y del bróker que hayas elegido, el spread puede ser más estrecho o más ancho. Por ejemplo, un bróker puede obtener sus cotizaciones entre un gran reservorio de proveedores de liquidez a fin de poder ofrecerte los spreads bid/ask más ajustados.

Ahora, volviendo a la operación, decides adquirir 5 contratos del US30 porque piensas que el precio del US30 subirá en el futuro. Tu tasa de margen es del 1%. Esto significa que necesitas depositar en tu cuenta basada en margen un 1% del valor total de tu posición.

En la siguiente hora, si el precio se mueve hasta los 22.100,00/22.112,00 tienes una operación ganadora. Podrías cerrar tu posición vendiendo al precio (bid) actual del US30, que está en 22.100,00.

En este caso, el precio se movió a tu favor. Pero en caso de que el precio hubiera bajado moviéndose en contra de tu predicción, podrías haber experimentado una pérdida. Esta continua valoración de movimientos del precio y del beneficio/pérdida resultante ocurre diariamente. Por tanto, ello lleva a un retorno neto (positivo/negativo) sobre tu margen inicial. En el escenario de pérdidas, en el que tu capital libre (saldo de la cuenta + beneficio o pérdida) cae por debajo del margen requerido (1105), el bróker emitirá un margin call. Si no depositas el dinero y el mercado sigue moviéndose en tu contra, cuando tu capital libre llegue al 50% de tu margen inicial tu contrato será cerrado al precio de mercado vigente en ese momento, una medida conocida como “stop out”, un cierre forzado de la posición.

¿Comprendes cómo una pequeña diferencia en el precio puede ofrecer oportunidades para operar? Esta pequeña diferencia se conoce como “punto porcentual” o “pip” (percentage in point). Para índices, 1 pip es igual a un incremento de 1,0 en el precio, que también se llama punto del índice. En el mercado Forex, como en el ejemplo anterior, se usa para referirse al incremento más pequeño en el precio de una divisa. Para activos como el AUD/USD, que incluye al dólar de EEUU, un pip está representado en el 4º lugar decimal. Pero en el caso de pares que incluyen al yen japonés, como el AUD/JPY, la cotización normalmente solo incluye hasta 3 decimales.

Esta continua valoración de movimientos del precio y del beneficio/pérdida resultante ocurre diariamente. Por tanto, ello lleva a un retorno neto (positivo/negativo) sobre tu margen inicial. En caso de que tu margen inicial sea más bajo, el bróker emitirá un margin call. Si no depositas el dinero, el contrato se cerrará al precio de mercado vigente en ese momento. Este proceso se conoce como “marcar a mercado” (mark to market).

Si el precio
del US30
hasta Podrías ganar o perder
(para una posición larga)
Sube un +1% 22300.80/ 22312.80 USD 1044.00
Baja un -1% 21859.20/ 21871.20 USD -1164.00

¿Cómo cubrirse
usando CFD?

Bien, el precio “bid” es el precio de venta. Este es el precio al que vendes el activo. El más alto de los dos es el “precio ask” o precio de compra; la cotización a la que adquieres el activo. La diferencia entre estos dos precios es el “spread” (diferencial). Este es tu coste por operar. Dependiendo de la liquidez que tenga tu activo y del bróker que hayas elegido, el spread puede ser más estrecho o más ancho. Por ejemplo, un bróker puede obtener sus cotizaciones entre un gran reservorio de proveedores de liquidez a fin de poder ofrecerte los spreads bid/ask más ajustados.

Una ventaja significativa de la operativa con CFD es la posibilidad de cubrir tu cartera contra la volatilidad a corto plazo en el mercado cuando ya tienes una posición abierta. La cobertura es una estrategia que puedes usar cuando deseas invertir para protegerte contra los riesgos de pérdidas. También puedes limitar tus ganancias para hacer esto.

De manera que, por ejemplo, tienes una cartera valorada en 150.000 AUD compuesta por acciones destacadas del índice ASX 200. Estas se dividen en 10 tramos de 15.000 AUD cada una. Podrías tener en propiedad acciones de Adelaide Brighton por un valor de 15.000 AUD, y de ANZ Banking Group Ltd por valor de 15.000 AUD.

Ahora, si piensas que ambas empresas podrían sufrir una caída en el precio de sus acciones en el corto plazo debido a malos resultados, podrías compensar una parte de las pérdidas potenciales abriendo cortos en ellas mediante CFD.

En lugar de vender estas acciones en el mercado abierto, asumes dos posiciones cortas de CFD sobre Adelaide Brighton y ANZ Banking Group Ltd. Para abrir esta cobertura podría ser necesaria una exposición cercana al 10%, que serían 3.000 AUD.

Pero ¿por qué elegir cortos con CFD en lugar de simplemente vender las acciones y comprarlas de nuevo más adelante, después de que el precio caiga? Esta podría ser la razón para elegir la ruta de los CFD:

  • Cuando vendas tus acciones obtendrás rentas de capital, que son fiscalizables. Esto no necesitas hacerlo, salvo que desees liberarte de estos activos definitivamente. Con CFD no tienes que pagar impuesto de transmisiones, y los costes por operar estarán limitados al margen y el spread.

  • Si el mercado baja, las pérdidas en tu cartera de acciones se compensarán con tus posiciones cortas en CFD.

Período de tenencia

Tras el cierre del mercado cada día, cualquier posición abierta en tu cuenta con CFD podría incurrir en costes por mantenerla abierta. Esto depende de la tasa aplicable por mantener abierta la posición, así como de la dirección de tu posición, en función de lo cual el coste puede ser negativo o positivo. El coste por mantener la posición es uno de los costes de operar con CFD.

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bróker australiano regulado

¿Cómo comienzas a
operar con CFD?

Echa un vistazo a estos
6 pasos para comenzar
a operar con CFD:

Paso 1 |
Build Your Knowledge

If you have reached this point, you are already on Step 1. Knowledge will be your biggest asset and you should look to learn as much as you can about CFDs and how to trade them. This includes understanding basic trading terms and concepts along with how to use our advanced online trading platforms. FP Markets Traders Hub Blog is an excellent resource centre that has an array of research and education material.

Paso 2 |
Open an FP Markets
Cuenta de operaciones

Register and open a Demo Account or Live Account with a regulated CFD broker such as FP Markets. Established in 2005, we know that traders are seeking an exceptional trading experience and deliver on their needs by focusing on several key areas. They are:

  • Tight spreads: Spreads on major currency pairs regularly start from as low as 0.0 pips courtesy of relationships with top-tier liquidity providers.

  • Fast Execution: Our trade servers in the NY4 Centre are connected via fibre optics to our ECN network and liquidity providers. This ensures ultra-fast execution and low latency.

  • Advanced Technology: Our strength in the tech space is one of the reasons why we provide the ideal conditions for people that use automated trading strategies such as Expert Advisors (EAs) and copy trading systems.

  • Products: At FP Markets you can trade CFDs across Forex, Shares, Metals, Indices, Commodities & Cryptocurrencies. We offer 10,000+ tradable CFD products across global financial markets on desktop and mobile. Read more about Qué puedes operar.

  • Customer Service: We pride ourselves on offering award-winning customer support. Our dedicated multilingual customer support team is available 24/5. Contact us using a variety of methods including Chat en vivo, Phone and Email.

Paso 3 |
Create a Trading Strategy

CFDs can offer you exposure to numerous asset classes, all from a single trading platform. When creating a trading plan there are several factors that should be considered including:

  • Asset class you wish to trade

  • Trading capital

  • Time commitment

  • Risk appetite

  • Trading experience

Having a proper trading plan and sticking to it is essential for maintaining discipline and implementing good real-time risk management strategies. FP Markets offers a range of Trading eBooks and Webinars that can help you develop a trading plan best suited to you.

Paso 4 |
Fundamental and Technical
Analysis

By conducting market analysis traders are able to identify volatile markets and potential trading opportunities. There are two approaches to analysing the market, Análisis fundamental y Análisis técnico. Fundamental analysis relates to geo-political events, economic data releases and breaking news events that may impact global financial markets.

In contrast, technical analysis involves using market data to identify trends and make trading decisions. Through the use of technical indicators, you can make informed decisions about potential price trends and patterns in the future. Trading platforms such as MetaTrader 4 and MetaTrader 5 include pre-installed indicators and charting tools that can help conduct comprehensive market analysis.

Paso 5 |
Elige tu plataforma de trading

Choice is one of the major benefits of trading with FP Markets. Our trading platform range includes MetaTrader 4, MetaTrader 5, Iress and our very own FP Markets Mobile Trading App. Choose a platform that gives you flexibility and stability in trading. All of our trading platforms provide a wide range of tools that can be used to conduct market analysis and execute trades seamlessly.

Paso 6 |
Risk Management

La gestión del riesgo es esencial en todas las operaciones, independientemente de las condiciones del mercado o el tamaño de la posición. Para restringir tus pérdidas potenciales, he aquí algunas herramientas que puedes utilizar:

Stop loss: Colocar con inteligencia una orden de stop loss permitirá al sistema cerrar automáticamente tu posición cuando el mercado alcance cierto nivel del precio. Esto puede minimizar las pérdidas cuando el mercado se mueva en una dirección desfavorable.

Take profit: Esta orden cierra tu posición una vez que hayas ganado un nivel específico de beneficios. Esto protege tus posiciones contra riesgos innecesarios en el mercado.

Stop dinámico: El stop dinámico va moviendo tu stop loss si el mercado se mueve a tu favor, pero en cuanto el mercado se da la vuelta cierra la posición. Esta orden impide que tus posiciones se vean cerradas demasiado pronto.

Per maggiori informazioni sull’analisi fondamentale e tecnica e sulla formazione dedicata al trading, consulta il blog Traders Hub.

Ventajas de CFD
Negocio

Wide range of financial markets: CFD trading with FP Markets allows you to access the biggest financial markets from around the world. Our CFD offering consists of 10,000+ tradable instruments across Forex, Shares, Indices, Metals, Commodities and Cryptocurrencies. This includes currency pairs such at the USD/AUD along with stocks in some of the world's biggest companies including Apple and Amazon.

Trade in falling markets: One of the unique features of CFD trading is that they provide you with the ability to go 'long' or 'short'. In typical financial markets trading can only take a 'long position' and benefit from rising prices. In contrast, you can open a 'short position' and benefit from declining price movements. This provides traders with additional trading opportunities.

No stamp duty: As you do not own the underlying asset, there is no stamp duty associated with CFD trading. In addition, through the use of leverage, traders are able to make effective use of their capital by gaining greater exposure using margin trading.

Leverage: Offers a cost-efficient way to invest as you only have to deposit a fraction of the trade's full value (margin) to open a position. The margin required varies depending on the instrument, liquidity and other factors.

Effective hedging tool: A significant advantage of CFD trading is its use as a hedging tool. It can be utilised to hedge your portfolio against short-term market volatility within an existing position. Hedging is a strategy that CFD traders use rather than selling holdings in other instruments that may have associated tax implications.

Mirror trading the underlying market: CFDs are designed to mirror the trading environment, including prices, of their underlying market. Buying an Amazon share CFD is the equivalent of purchasing a single Amazon share that is traded on the NASDAQ.

No fixed expiry: Unlike other derivatives such as options and futures, CFDs do not have an expiry date. You can hold CFDs for as long, or as short, as you want.

Operar con CFD - Preguntas Frecuentes

There are three figures to consider when it comes to CFD trading - 'Bid', 'Ask' and 'Spread'. 'Bid' (sell) is the sell price which is generally displayed on the left while the 'Ask' (buy) price is the higher of the two and the rate at which you buy the asset. The difference between these two prices is the 'spread' and is the cost of trading. Depending on the liquidity of your asset, the spread can be tight or wide.

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