Qual é a diferença entre
Forex e CFD?

Qual é a diferença entre
Forex e CFD?

Forex vs. CFD:
Their
Differences and
Similarities

Forex e Contratos por Diferença (CFD) são opções de investimento populares para muitos traders em todo o mundo. Ambos oferecem várias vantagens que os tornam atrativos para quem espera ter sucesso nos mercados financeiros. No entanto, muitos traders questiona-se frequentemente sobre qual dos dois é melhor.

A resposta simples é que nenhum dos dois mercados é melhor do que o outro. Perante isto, a pergunta certa a fazer é que existem semelhanças e diferenças entre os dois mercados. Desta forma, torna-se mais fácil determinar que mercado se adequa melhor aos seus objetivos e plano de trading de longo prazo.

Visão geral: O que são os mercados de CFD e de Forex?

Olhando para trás algumas centenas de anos, verificamos que o trading de Forex é uma das formas mais antigas de comércio mundial. Atualmente, o mercado de Forex é o mercado financeiro mais transacionado no mundo com um volume de trading diário que totaliza $6,6 biliões.

O mercado de CFD é relativamente mais novo em comparação com o de forex, numa história mais recente com inícios na década de 1990. No entanto, ao longo dos anos os CFD têm surgido como um instrumento de trading inovador e são cada vez mais populares entre os traders.

CFD Trading vs. Forex
Trading: What are the
Differences?

1. A seleção dos instrumentos

A principal diferença entre trading de Forex e trading de CFD é que enquanto o Forex é limitado a moedas, os contratos da CFD abrangem um leque bastante maior de ativos.

Com o trading de Forex, as principais oito moedas compõem a maioria do volume de trading no mercado de Forex. Embora muitos brokers de Forex ofereçam aos traders entre 40 e 70 moedas, incluindo majors, minors e exóticos, o trading de CFD oferece milhares de instrumentos, em que se incluem moedas. Consequentemente, o trading de Forex tende a ser mais direto porque envolve apenas a negociação moedas enquanto o trading de CFD é geralmente mais complexo.

Alguns dos contratos de CFD transacionados como maior frequência são os de forex, capitais, índices e mercadorias. Isto dá-lhe acesso e exposição a um leque bastante alargado de oportunidades de trading, incluindo portefólios de ações internacionais aos quais não conseguiria aceder diretamente de outra forma. Além disso, à medida que as criptomoedas ganham mais popularidade como ativo digital mundialmente reconhecido, os CFD de criptomoedas começaram também a gerar muito interesse no mercado.

2. Dimensões do contrato

Quando negoceia Forex, o tamanho do lote é uniforme independentemente do par de moeda que esteja a negociar. O lote standard é de 100 000 unidades de moeda. Os brokers oferecem também contas mais pequenas que são uma parte do lote standard. Estas têm tamanhos de lote mini, micro e nano que são de 10 000, 1000 e 100 unidades de moeda respetivamente.

Além de dar flexibilidade significativa em termos dos instrumentos que pode negociar, o trading de CFD também oferece um leque alargado de tamanhos de contrato. Dependendo do instrumento que escolhe transacionar, pode esperar variações no valor do ativo que compõe um CFD. Por exemplo, com metais, um contrato standard é de 100 onças, enquanto com capitais um contrato standard é de uma ação.

3. Influências de mercado

Diferentes fatores afetam os mercados de CFD e Forex. Os movimentos do preço no mercado de Forex são principalmente influenciados pelos eventos macroeconómicos e fatores económicos mundiais. Isto pode incluir aspetos como grandes alterações no emprego numa região específica, sentimento de risco, expetativas de política monetária e como estas influenciam os PIB dos países cujas moedas estão a ser transacionadas, alterações políticas internacionais, e de certa forma, fatores ambientais.

As flutuações do preço no mercado de CFD, por outro lado, dependem de fatores específicos que influenciam o instrumento que está a ser transacionado. Isto pode incluir fatores como alterações de tendências associadas a um setor empresarial específico ou oferta e procura de uma determinada mercadoria.

Por exemplo, quando os mesmos fatores que afetam o mercado Forex também podem afetar os preços de CFD:

  • Os ganhos das respetivas ações no índice influenciam os preços dos CFD dos índices, como FTSE100, S&P500, e DAX30.

  • Os preços de CFD de crude são principalmente impulsionados pela sazonalidade da oferta e da procura de crude.

  • Os preços de CFD de capitais são largamente influenciados por eventos específicos da empresa e de fatores empresariais, como aquisições e lucros.

  • Elementos como a oferta e procura de criptomoedas e o número de criptomedas concorrentes no mercado afetam os CFD de criptomoedas.

4. O custo de Trading

Embora os custos de trading de CFD e Forex sejam ambos parcialmente baseados no spread, os CFD tendem a envolver mais custos que variam dependendo das condições de trading e do ativo subjacente a ser transacionado. Por exemplo, as posições de CFD mantidas de um dia para o outro podem incorrer em custos de financiamento "overnight". Da mesma forma, enquanto os CFD de Forex e mercadorias atraiam normalmente apenas o spread como custo de trading, os custos de transação de CFD de capitais podem envolver comissões.

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CFDs on Tighter Spreads

Quais são as semelhanças entre
Trading de CFD e Trading de Forex?

1. Non-ownership of the
Underlying Asset

Quer opte por CFD ou Forex, negociar em ambos os mercados não lhe dá a propriedade sobre o ativo subjacente que está a ser transacionado. Por exemplo, quando estiver a negociar moeda, por exemplo EUR/USD, não está realmente a comprar ou vender euros e dólares dos EUA, está simplesmente especular sobre se o valor do euro irá aumentar o diminuir em relação ao dólar dos EUA.

Da mesma forma, quando negoceia CFD, por exemplo, ao comprar um contrato de CFD no FTSE 100, não está realmente a comprar e a deter as ações na bolsa FTSE, daí o nome contrato por diferença. O mesmo é verdade se estiver a negociar um CFD de mercadoria como petróleo. Não detém um barril de petróleo, mas especula se o preço subjacente do petróleo irá subir ou descer.

2. Processos de execução semelhantes

Tanto o trading de CFD e Forex envolvem processos de execução de transações semelhantes. A mesma plataforma lida com a execução das transações, usando métodos de preço e gráficos de trading semelhantes. Adicionalmente, uma rede de bancos, e não uma bolsa centralizada, processa tanto as transações de forex como CFD.

3. Potential to Trade
Both Long and Short

Uma das principais vantagens do trading de CFD é que pode especular nos movimentos de preço não só quando o mercado está a subir, como quando está a cair. Se considerar que o valor do ativo subjacente irá aumentar, terá uma posição longa na transação (compra). Se pensa que o valor irá descer, terá uma posição curta (venda).

Por exemplos, se considerar que o valor do EUR/USD irá aumentar, pode comprar um CFD de forex. Terá lucro se o valor do euro subir contra o dólar dos EUA ou terá uma transação com perda se o valor do euro cair.

Da mesma forma, a elevada liquidez do mercado de forex permite trading tanto na tendência ascendente como descendente. Num mercado em subida, pode comprar um par de moedas a um preço mais baixo e terá lucro ao vender o par a um valor superior do que quando fecha a transação. Num mercado em queda, fará o oposto, vende o par de moeda e tem lucro comprando-o de volta a um valor mais baixo.

4. A necessidade de trading de essenciais

Os Forex e CFD são ambos tipos de investimentos nos mercados financeiros e, como tal, ter sucesso
em ambos os mercados exige alguns essenciais do mercado financeiro.

É fundamental ter conhecimento de trading em ambos os mercados antes de negociar. Terá de conhecer como cada um dos mercados funciona: desde compreender os termos diferentes como o spread, lacunas de preço e reforços de margem para conhecer os tipos diferentes de métodos de análise de mercado e tudo o que envolve. Ambos os mercados mundiais são igualmente dinâmicos fazendo com que seja importante atualizar-se regularmente e manter-se a par de quaisquer alterações emergentes.

Terá de ter um plano estratégico sonantes para aumentar as suas probabilidades de ter sucesso em ambos os mercados. Sem um plano ou estratégia, o seu trading será semelhante ao jogo, o que é uma forma rápida de falhar no trading.

A estratégia de trading deverá incluir regras robustas de gestão de risco e dinheiro e parte do plano deverá incluir
muita prática numa conta demo. No final de contas, trading é uma competência que demora tempo a apurar.

5. Use of Margin
and Leverage

Tanto as transações de CFD como de forex oferecem acesso à margem. No entanto, a margem é normalmente cotada através de uma relação de alavancagem, no que concerne o trading de forex. Isto significa que, se um contrato de CFD tiver uma margem de 2%, o trader terá de financiar a sua conta com 2% do valor total do contrato. Por outro lado, para o trading de forex, a margem de 2% será geralmente cotado como alavancagem de 50:1.

Um requisito de margem menor significa menos despesa de capital com maiores retornos possíveis. Isto deve-se ao facto de permitir alavancar mais a sua posição em comparação do que quando é obrigado a depositar um valor de margem superior. Por exemplo, uma margem de 2% traduz-se numa alavancagem de 50:1 enquanto um requisito de margem superior de 10% traduz-se numa alavancagem inferior de 10:1. No entanto, com a margem menor existe uma maior exposição ao risco, conforme ilustrado no exemplo abaixo.

Exemplo: O risco de trading com uma margem baixa vs. margem alta

Imaginemos dois cenários diferentes usando CFD de forex para ilustrar o efeito de diferentes níveis de margem: um com uma margem de 2% e outra com uma margem de 5%.

Com uma

2%

margem

Digamos que tem uma conta USD e o EUR/USD está a negociar nos 1,0831. A sua análise indica que o EUR irá provavelmente desvalorizar contra o USD, mas decide vender três mini contratos de EUR/USD por 30.000€, que compra US$32.493. Usando uma taxa de 2% de margem, terá de depositar $649,86 (2% x $32.493), isto é, controla uma posição de $32.493 com apenas $649,86. Se a previsão estiver correta e o preço descer posteriormente para 1,0762, terá ganho 69 pips. Cada pip num mini contrato tem o valor de $1, por isso o seu lucro será de $207 (69 pips x $1 x 3 mini contratos).

Caso tenha investido os $32.493 exigidos, terá ainda ganho $207, mas seria apenas 0,64% do seu capital (100 x [$207/$32.493]). A utilização da margem permite-lhe ampliar os ganhos para 30,4% do seu capital inicial ((100 x [$207/$649,86]). Por outros termos, terá o mesmo lucro com um custo consideravelmente inferior. A margem de 2% significa que tem alavancagem de até 50:1. No entanto, esta alavancagem é uma faca de dois gumes. Pode facilmente ampliar as suas perdas da mesma forma como amplia os ganhos.

Contabilizar a alavancagem

Continuando com o mesmo exemplo, se a sua previsão estiver errada e a cotação subir para 1,0929, perderá 98 pips. A sua perda será de $294 (98 pips x $1 x 3 contratos mini).

Digamos que aplicou toda a alavancagem disponível de 50:1 na sua transação, irá precisar de um movimento de apenas 2% ($649,86) para ficar sem o seu capital. Neste exemplo, perder 98 pips significará uma perda de 45,2% do seu depósito inicial numa única transação (100 x [$294/649,86]). A regra geral é não arriscar mais de 1% da sua conta numa única transação. Esta transação tê-lo-á colocado em risco muito elevado.

Alavancagem com uma

5%

margem

Usar um cenário de margem de 2% para refletir a taxa de margem de 5%, o depósito exigido será de $1.624,65 (5% x $32.493). Se a cotação aumentar depois para 1,0929, a transação resultará ainda assim numa perda de $294. No entanto, com uma margem de 5%, precisará de um movimento adverso de 5% para perder o seu capital. Neste cenário, mesmo que tenha usado toda a alavancagem disponível de 20:1, a perda representará apenas 18,1% da sua conta (100 x [$294/$1.624,65]). Terá estado numa melhor posição do que se tivesse usado a alavancagem de 50:1.

A margem mais baixa e uma alavancagem maior representam maior risco. De um modo geral, não deveria usar toda a margem disponível e deveria usar alavancagem apenas quando é claramente vantajoso. A alavancagem pode ampliar significativamente as perdas, assim como os lucros, por isso é prudente usar estratégias de gestão de risco, como paragens de perda, e retirada de lucros. Nota: O trading de CFD comporta um risco elevado. Os reforços de margem podem ser frequentes e é possível perder mais dinheiro do que a sua margem inicial e terminar com saldo negativo, a menos que o seu broker de CFD forneça proteção contra isto.

6. Recursos educativos disponíveis

Por algum tempo, a informação sobre o trading de Forex estava mais prontamente disponível em comparação com o trading de CFD, devido ao facto de o Forex de retalho estar acessível a uma audiência mais abrangente on-line por um período mais prolongado. No entanto, com os CFD e tornarem-se mais populares, existem cada vez mais recursos de trading de qualidade de CFD disponíveis para ajudar os traders a navegar pelo mercado complexo. A falta de acesso a bons recursos educativos já não é um fator que impeça as pessoas de entrar em mercados de Forex e CFD. Para mais análise fundamental e técnica aprofundada mais educação do trading, visite o nosso blogue Traders Hub.

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Forex vs. CFD:
Que mercado negociar?

No que concerne a escolha entre trading de CFD ou Forex, a seleção resume-se às suas preferências, perfil de risco e objetivos de trading. Existem vantagens e desvantagens em ambas as oportunidades de trading e cada mercado pode dar-lhe benefícios quando negoceia. Em alguns casos, quando os traders têm conhecimento e prática suficiente tanto nos mercados de CFD como de Forex, optam por negociar em ambos.

Ao saber o que torna os CFD semelhantes e diferentes de Forex, pode fazer uma escolha informada. Isto irá contribuir para uma estratégia de trading mais eficaz e irá aumentar o seu potencial de criar uma carreira de trading de sucesso e compensadora em cada um ou em ambos mercados globais a longo prazo.

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