Apakah Logam Terbaik
untuk Dilaburkan?

What is the Best Metal to Invest In?

Apakah Logam Terbaik untuk Dilaburkan?

Sejarah dagangan logam berharga bermula sejak beratus-ratus tahun yang lalu. Walaupun emas mula dilombongkan kira-kira 7,000 tahun lalu, perlombongan perak sudah bermula sejak tahun 3,000 SM. Selain daripada menjadi medium perantara, logam berharga ini telah dianggap sebagai penyimpan nilai jangka panjang sejak beratus-ratus tahun yang lalu dan digunakan untuk tujuan pelaburan disebabkan oleh nilainya yang tidak luput ditelan masa.

Seiring popularitinya, pelbagai logam berharga lain telah menyertai emas dan perak sebagai antara pelaburan pilihan ramai. Kini, logam berharga terkenal untuk tujuan pelaburan dan dagangan, serta merupakan komponen utama yang membentuk sesebuah portfolio yang dipelbagaikan. Logam berharga terkenal dengan status simpanan selamat, dan pelabur sering berlumba-lumba untuk mendapatkannya sepanjang tempoh krisis kewangan dan ketidakstabilan geopolitik.

Selain daripada memiliki logam berharga dalam bentuk fizikal, terdapat beberapa cara lain untuk pedagang dan pelabur mendapat pendedahan terhadap kelas aset ini. Antara cara yang paling popular ialah CFD, ETF, dana bersama dan pembelian saham syarikat logam. Ketahui lebih lanjut tentang pelbagai logam berharga dan cara untuk mendagangkan atau melaburkannya.

Mengapa Melabur
dalam Logam Berharga?

Terdapat tiga alasan utama untuk melabur dalam logam berharga:

Risiko Lindung Nilai: Logam berharga adalah alat pengurusan risiko yang penting, dan ia dianggap sebagai lindung nilai terhadap faktor-faktor yang biasanya menyebabkan kelas aset lain untuk menurun, seperti kelembapan atau kemelesetan ekonomi, tempoh ketidakstabilan tinggi pasaran, ketidakstabilan politik dan tekanan geopolitik.


Perlindungan Terhadap Inflasi: Logam berharga mempunyai nilai dalaman dan tidak mempunyai risiko kredit, yang menyebabkannya tidak terjejas oleh inflasi. Walaupun nilai bagi kelas aset lain, terutamanya mata wang, menyusut bersama inflasi, logam berharga terlindung daripada situasi ini.

Pemelbagaian: Permintaan tinggi yang berterusan terhadap logam berharga, digabungkan dengan penawarannya yang terhad serta peningkatan dari segi kegunaannya dalam industri menjadikannya sebagai suatu pelaburan yang amat menguntungkan. Permintaan yang tinggi dan penawaran atau ketersediaan dalam kuantiti terhad menyebabkan nilai logam berharga ini untuk terus meningkat seiring masa. Jadi, walaupun harganya mengalami naik turun pada setiap jam dan setiap hari, aset ini cenderung untuk kekal dalam trend menaik. Harga logam berharga tidak mempunyai pertalian langsung dengan kelas aset utama yang lain, seperti saham dan bon, menjadikannya sebagai cara yang ideal untuk mempelbagaikan portfolio dagangan anda.

How Much to Invest
in Precious Metals?

Persoalan sebenarnya ialah: apakah peratusan daripada portfolio dagangan yang perlu diperuntukkan untuk pelaburan atau dagangan logam berharga? Walaupun kebanyakan pakar mengatakan nilainya adalah 5%, jawapan sebenar bergantung pada kedudukan kewangan, selera risiko serta risiko aset lain dalam portfolio pelaburan anda. Sekiranya kedudukan kewangan anda kukuh dan anda mempunyai selera risiko yang tinggi, anda boleh mengehadkan jumlah logam berharga ini dalam portfolio anda. Lebih lemah kedudukan kewangan anda dan lebih terhad keupayaan anda untuk mengambil risiko, anda boleh memilih peratusan yang lebih tinggi untuk logam berharga dalam portfolio anda.

Jawapannya juga bergantung pada mata wang portfolio anda. Sekiranya anda memegang aset dalam mata wang yang stabil, pelaburan logam berharga anda boleh dikurangkan. Perkara sebaliknya apabila anda menggunakan mata wang yang kurang stabil.

Apakah Logam Terbaik
Precious Metal to
Invest In?

Walaupun emas dan perak menjadi pilihan kegemaran ramai sejak berabad-abad lamanya, platinum dan paladium turut mendapat perhatian istimewa. Pelaburan dalam setiap jenis logam ini menawarkan peluang yang berbeza dan hadir dengan risiko yang tersendiri. Mari ketahui lebih lanjut tentang logam berharga.

Emas

Kesukaran untuk mendapatkan emas telah menarik pelabur sejak beratus-ratus tahun lamanya. Dengan permintaan utama atas dasar emosi dan kegunaannya dalam pelbagai industri, logam berharga ini setakat ini ialah yang paling popular dalam kalangan pelabur individu, pedagang dan juga kerajaan. Ciri-ciri yang menjadi emas sebagai calon ideal untuk kegunaan industri adalah sifatnya yang mudah dibentuk serta ketahanan tinggi terhadap haba. Sejak sekian lama, emas telah digunakan sebagai mata wang, kemudiannya mendapat tempat dalam sektor elektronik, pergigian dan juga perubatan. Dengan kegunaan utamanya sebagai barangan perhiasan, logam berharga ini mempunyai kecairan yang tinggi, menjadikannya mudah untuk ditukarkan kepada wang. Selain daripada mendapat permintaan tinggi oleh pelabur dan pedagang, bentuk logam ini juga memainkan peranan penting dalam rizab tukaran asing bagi beberapa negara, yang digunakan untuk melindung nilai terhadap inflasi.

Perak

Satu lagi logam berharga yang popular, perak merupakan produk kedua daripada perlombongan logam seperti tembaga, zink dan plumbum. Logam berharga ini merupakan konduktor yang bagus untuk elektrik dan haba berbanding elemen lain dengan ketahanan kontrak paling rendah, menjadikannya amat sesuai untuk kegunaan industri. Mendapat permintaan tinggi atas sifat kemilauan dan eksklusifnya, logam ini sering digunakan dalam industri untuk pembuatan komponen panel suria, telefon, komputer dan juga beberapa peranti elektronik lain. Perak turut digunakan dalam pembuatan bateri, kegunaan superkonduktor dan juga litar mikro. Logam berharga ini turut digunakan dalam penghasilan barangan kemas dan perhiasan lain. Perak adalah pilihan yang popular dalam kalangan pelabur yang baru sahaja bermula kerana ia lebih murah berbanding emas. Ia juga popular dalam kalangan pelabur yang berpengalaman, kerana ia dapat melindung nilai terhadap inflasi dan pasaran perak adalah lebih tidak menentu berbanding emas, menjadikannya sebagai suatu peluang dagangan yang lebih menarik.

Platinum

Didagangkan secara meluas di seluruh dunia, ketersediaan logam ini adalah terhad, menjadikannya sebagai logam paling berharga. Sifatnya yang amat tahan kakisan menjadikan perak sesuai untuk digunakan dalam industri. Platinum juga digunakan secara meluas dalam penghasilan barangan kemas, petroleum dan mangkin bahan kimia. Harga pasaran bagi logam ini amat dipengaruhi oleh permintaan terhadap kenderaan menggunakan penukar bermangkin. Rata-rata ditemui di Afrika Selatan dan Rusia, platinum terkenal untuk tujuan pemelbagaian portfolio, kerana harga platinum biasanya meningkat sepanjang tempoh ketidakstabilan rendah.

Paladium

Logam seakan perak yang berkilau ini juga sering digunakan dalam sektor elektronik dan industri. Sejenis logam berharga yang rata-rata ditemui di lombong sekitar A.S. Rusia dan Afrika Selatan, paladium turut digunakan dalam tenaga suria, sel bahan api, pergigian, perubatan, barangan kemas dan rawatan air tanah. Sejak kebelakangan ini, pengeluar kenderaan juga telah mula menggunakan logam ini sebagai penukar bermangkin kerana sifatnya sebagai mangkin yang berkesan untuk mempercepatkan proses tindak balas kimia. Lebih tahan lasak dan keras berbanding platinum, logam yang mudah dibentuk ini terus mendapat tempat dari segi kegunaannya. Sebagai pilihan pelaburan, paladium masih belum begitu popular setakat ini.

Tembaga

Awalnya dikategorikan sebagai logam fizikal, tembaga kini dianggap sebagai logam berharga berikutan kuantitinya yang semakin terhad. Peningkatan terhadap permintaan tembaga, yang juga merupakan antara logam konduktor terbaik untuk kegunaan industri, pembuatan dan perhiasan telah membawa kepada kuantiti penawarannya yang terhad. Walaupun tidak sepopular jongkong emas, jongkong perak serta syiling emas dan syiling perak, syiling, jongkong dan bar tembaga mempunyai tempat tersendiri dalam portfolio pelaburan milik pelabur bijak.

Logam
Berharga Lain

Ruthenium, rhodium, iridium, dan osmium turut digunakan dalam sektor industri disebabkan oleh ciri-ciri kekuatan dan ketahanannya. Namun, kategori logam berharga ini bukanlah untuk tujuan pelaburan.

Mulakan Dagangan Logam pada Spread bermula 0.0 Pip Hari Ini

Bagaimanakah Cara untuk Melabur
dalam Logam Berharga?

Pelaburan dalam logam berharga boleh dilakukan dalam cara-cara berikut:

Pembelian Fizikal

Apabila merancang untuk melabur dalam logam berharga, ramai yang cenderung untuk membeli emas atau perak secara fizikal, yang terdiri daripada bar dan syiling emas. Ada yang turut memilih untuk mendapatkan syiling berbentuk pingat. Walau bagaimanapun, pelaburan ini biasanya berteraskan emosi dan simbol kekayaan atau keteguhan kewangan, berbanding motif sebenar untuk menjana wang. Pembelian fizikal turut melibatkan kesukaran untuk menyimpan logam ini dengan selamat. Untuk mengelakkan risiko yang terlibat dalam penyimpanan logam berharga fizikal, pelabur boleh memilih untuk membeli ETF (Dana Dagangan Tukaran) atau produk terbitan seperti kontrak untuk perbezaan (CFD).

Saham Syarikat Logam

Antara cara lain untuk mendapatkan pendedahan terhadap logam berharga adalah melalui saham perlombongan, iaitu syarikat perlombongan yang terlibat dalam melombong dan mengeluarkan logam-logam ini. Harga bagi saham-saham ini adalah berkait rapat dengan harga logam berkenaan, serta faktor khusus syarikat seperti pasukan pengurusannya, keteguhan imbangan pembayarannya, prestasi dan juga prospeknya.

Dana Dagangan Tukaran atau ETF

Pelaburan dalam ETF mewakili pemilikan bagi sejumlah kecil logam ini. Maknanya, harga ETF mempunyai pertalian langsung terhadap harga logam berkenaan. Walaupun memiliki logam ini secara digital, pelabur dalam ETF tidak layak untuk mendapatkan pemilikan aset fizikal yang berkaitan dengan dana ini. Pemilikannya terletak pada institusi kewangan yang mengendalikan dana ini dan pelabur akan bergantung padanya untuk memenuhi obligasi yang diperlukan. Sesetengah ETF turut menggambarkan minat terhadap logam atau loji pemprosesan logam berharga. ETF jenis ini biasanya beralih seiring dengan nilai logam yang berkenaan, tetapi hanya hingga tahap tertentu sahaja.

Sesebuah ETF didagangkan seperti saham dan menghadapi naik turun harga sepanjang hari dagangan. Memandangkan ETF dibeli dan dijual sepanjang hari, ia menawarkan kecairan yang lebih tinggi berbanding dana bersama.

Kontrak untuk Perbezaan

Kontrak untuk Perbezaan, atau CFD merupakan instrumen terbitan yang membolehkan pedagang untuk membuat spekulasi terhadap naik dan turun harga bagi instrumen pelaburan bergerak pantas seperti komoditi, mata wang, ekuiti, indeks dan logam berharga. Apabila mendagangkan CFD, pedagang tidak membeli logam dasarnya. Sebaliknya, CFD mewakili kontrak antara pedagang dan pengantara, biasanya seorang broker.

How Do CFDs
Work in Precious
Metals Trading?

Harga sesuatu CFD bergantung pada harga aset dasarnya, dalam hal ini, harga logam berharga seperti emas dan perak. Walau bagaimanapun, berbanding menggunakan harga mutlak sesuatu logam, produk terbitan ini sekadar mengira perubahan antara titik masuk dan keluar dagangan. Oleh itu, pedagang akan memperoleh untung atau rugi berdasarkan perbezaan antara harga semasa bagi logam berharga berkenaan dengan harga yang disebutkan, bergantung jika pasaran telah beralih seperti yang diharapkan.

Pedagang akan memasuki kontrak sedemikian berdasarkan spekulasi mereka, sama ada harga aset dasar akan meningkat atau menurun. Jika pedagang meramalkan harga untuk meningkat, mereka akan membeli unit bagi CFD yang berkaitan, dan jika mereka meramalkan harga untuk menurun, mereka akan menjual unit berkenaan. Sekiranya ramalan itu benar, pedagang akan menikmati keuntungan daripada dagangan yang dilakukan, walaupun jika harga logam berharga tersebut menurun.

Hakikat bahawa CFD sentiasa menawarkan peluang dagangan walaupun dalam pasaran yang menurun menjadikannya begitu popular dalam kalangan pelabur.

Some of the Most
Important Terms in
Trading Precious
Metal CFDs

Kedudukan Panjang

Apabila pedagang membuka suatu kedudukan beli untuk CFD dengan harapan bahawa harga aset dasar akan meningkat, ia dikenali sebagai kedudukan panjang.

Kedudukan Pendek

Apabila pedagang membuka suatu kedudukan jual untuk CFD dengan harapan bahawa harga aset dasar akan menurun, ia dikenali sebagai kedudukan pendek.

Margin

Ini adalah jumlah modal awalan yang perlu didepositkan pedagang ke dalam akaun mereka untuk membuka kedudukan, atau memasuki CFD. Jumlah margin ini biasanya merupakan peratusan kecil bagi jumlah penuh aset dasar.

Spread

Ini adalah perbezaan antara harga tanya dan harga bida bagi aset dasar sesuatu CFD. Spread merupakan kos transaksi buat pedagang dan ditolak daripada keuntungan keseluruhan yang diperolehi, atau ditambah kepada kerugian keseluruhan yang berlaku. Maka, lebih kecil spread, lebih rendah kos transaksi buat pedagang.

Leveraj

Ini adalah antara istilah yang paling penting untuk memahami dagangan CFD. Leveraj merupakan nisbah antara nilai sesuatu kedudukan dengan jumlah wang yang diperlukan untuk membuka kedudukan tersebut. CFD merupakan instrumen kewangan berleveraj, bermakna pedagang boleh mendapatkan pendedahan berganda terhadap aset dasar tanpa perlu melabur pada jumlah yang lengkap. Walaupun ia membolehkan anda untuk menggandakan pulangan, leveraj perlu digunakan dengan penuh berhemah, kerana ia juga dapat menggandakan kerugian anda apabila pasaran beralih pada arah yang tidak diingini.

What are the
Benefits of Trading
Logam Berharga
via CFDs?

Manfaat utama dalam dagangan CFD adalah ia menawarkan peluang dagangan dalam kedua-dua pasaran yang meningkat dan juga menurun. Ini bermakna, pelabur dapat menemui peluang dagangan walaupun harga logam berharga berkenaan sedang menurun. Antara manfaat utama dalam dagangan logam berharga melalui CFD adalah:

Tidak Perlu Membeli Logam Berharga

Pembelian emas dan perak hadir dengan pelbagai komplikasi. Selain daripada itu, terdapat juga komplikasi dari segi kos. Andaikan harga emas ialah sebanyak $2,000 bagi setiap auns. Ini bermakna, anda memerlukan sekurang-kurangnya $2,000 untuk membeli satu auns logam kuning itu. Apabila mendagangkan CFD emas, pendedahan anda terhad kepada perbezaan antara harga semasa logam berharga dengan harga yang disebutkan.

Cara untuk Menjimatkan Kos Dagangan

Anda boleh memilih broker CFD yang mengenakan komisen dan yuran yang rendah dalam dagangan CFD logam. Selain itu, pastikan juga broker anda telus tentang yuran dan komisen yang dikenakan.

Platform Termaju

Dagangan CFD menjadi lebih ringkas dengan adanya platform dagangan yang mudah, namun cukup canggih untuk menawarkan analisis teknikal, ujian strategi dagangan serta alatan lain untuk memastikan dagangan yang selamat dan pantas. MetaTrader 4 merupakan platform paling popular di dunia dalam dagangan CFD. Anda boleh memuat turun MetaTrader 4 secara percuma.

Leveraj Tinggi

Dagangan CFD merupakan dagangan berleveraj, bermakna ia membolehkan pelabur untuk mendapatkan pendedahan terhadap kedudukan yang lebih besar tanpa perlu membelanjakan kos penuh pada peringkat awal. Jumlah leveraj yang ditawarkan oleh broker boleh bermula daripada 50:1 hingga 500:1 pada Akaun PRO FP Markets.

Oleh itu, dengan leveraj, pedagang hanya perlu melabur dalam sejumlah kecil daripada kos sebenar logam berharga yang berkenaan. Satu perkara lagi untuk diingati. Keuntungan dan kerugian dikira berdasarkan saiz penuh sesuatu kedudukan. Ini bermakna, keuntungan dan kerugian anda akan menjadi lebih besar berbanding modal awalan yang dilaburkan. Jadi, walaupun pelaburan dapat digandakan dengan produk berleveraj seperti CFD apabila pasaran beralih pada arah yang diinginkan, kerugian juga boleh digandakan sekiranya harga logam beralih pada arah yang tidak diingini.

Apabila melabur dalam logam berharga seperti CFD, anda hanya perlu mendepositkan sebahagian kecil daripada jumlah keseluruhan untuk kedudukan tersebut. Margin penyelenggaraan juga mungkin diperlukan sekiranya dagangan anda tidak beralih seperti yang diharapkan dan margin deposit anda hampir kehabisan. Dalam mendagangkan produk berleveraj seperti CFD, wajar untuk anda mendagangkannya dengan broker yang dikawal selia di samping memiliki pengetahuan tentang teknik-teknik pengurusan risiko.

Melindung Nilai dalam Komoditi atau Instrumen Lain: Pelaburan dalam CFD logam turut membenarkan pedagang untuk melindung nilai potensi kerugian mereka dalam komoditi atau saham lain. Contohnya, jika anda yakin bahawa kedudukan saham anda akan mengalami kerugian disebabkan oleh berita yang negatif, anda boleh menyeimbangkan risiko tersebut dengan membuka kedudukan panjang dalam CFD logam.

Cara untuk memulakan
Trading Precious
Metal CFDs?

Pengetahuan tentang logam berkenaan, faktor yang mempengaruhi harganya serta serba sedikit petua analisis dapat membantu dalam dagangan CFD logam. Broker yang dipercayai akan menyediakan sokongan pelanggan, sumber pembelajaran serta kemudahan akaun demo untuk membantu anda memulakan dagangan CFD logam dengan segera.

Berikut merupakan langkah-langkah dalam dagangan logam berharga:

Cari Broker yang Bagus

Memandangkan broker akan menjadi pengantara yang membolehkan anda berdagang logam berharga pilihan anda, penting untuk anda membuat pilihan dengan berhati-hati. Untuk membantu anda membuat pilihan yang betul, perhatikan beberapa faktor di bawah:

  • Dikawal selia: Pastikan broker pilihan anda diberi izin dan dikawal selia oleh badan perundangan yang diyakini, seperti Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Broker yang dikawal selia akan mematuhi keperluan modal bagi memenuhi obligasi pembayaran pedagang dan mematuhi jadual audit luaran untuk kekal patuh dengan perundangan lain dalam operasi mereka.

  • Pengasingan Dana: Pastikan broker tersebut menyimpan dana pedagang runcit secara berasingan daripada modalnya sendiri, yang dilindungi oleh bank-bank utama.

  • Kecairan: Pilih broker yang menyediakan kecairan berbilang aset terkemuka melalui kerjasama erat dengan institusi kewangan utama.

  • Leveraj: Pilih broker yang menawarkan leveraj yang fleksibel. Walaupun anda boleh berdagang dengan leveraj yang lebih rendah, anda sepatutnya boleh memilih untuk meningkatkan leveraj bagi sesetengah dagangan yang diinginkan.

  • Platform: Pilih broker yang menawarkan alatan dan sokongannya untuk MetaTrader 4 atau MetaTrader 5. Kedua-dua platform ini adalah pantas dan mesra pengguna, serta dipercayai di seluruh dunia.

  • Faktor Lain: Antara aspek lain untuk diperhatikan termasuklah gelinciran, spread, komisen dan yuran-yuran lain, kemudahan untuk mendeposit dan mengeluarkan dana daripada akaun di samping sokongan pelanggan bertaraf dunia.

Buka Akaun Demo

Sebelum membuat keputusan untuk mendagangkan CFD logam berharga, wajar untuk anda berlatih berdagang menggunakan akaun demo, yang menyerupai dagangan dunia sebenar. Walaupun akaun ini menawarkan syarat dagangan masa nyata, kedudukan dibuka dengan wang maya dan pedagang tidak akan memperoleh sebarang keuntungan atau kerugian sebenar. Akaun demo dapat membantu anda membiasakan diri dengan platform, di samping pengalaman tersendiri dalam dagangan CFD.

Pilih Instrumen yang Anda Ingin Dagangkan

Setelah membuka akaun dengan firma broker yang diyakini, semak instrumen dagangan yang tersedia.

Pilih Mata Wang

Anda boleh mendagangkan emas dan perak untuk Dolar Amerika, Dolar Australia atau mata wang lain. Pilih mata wang yang sesuai dengan profil pelaburan anda.

Lakukan Penyelidikan dan Analisis Pasaran yang Diperlukan

Sebelum memulakan dagangan sebenar dalam CFD logam, wajar untuk anda membiasakan diri dengan faktor-faktor yang mempengaruhi pasaran logam dan kekal maklum dengan sebarang dan perkembangan terkini.

Mulakan Dagangan dengan:

  • Membuka kedudukan panjang atau beli jika anda meramalkan pasaran untuk meningkat, atau kedudukan pendek atau jual jika anda meramalkan harga untuk menurun.

  • Memilih saiz lot mengikut matlamat kewangan anda, leveraj yang anda ingin gunakan serta bajet anda.

  • Menggunakan alatan pengurusan risiko seperti henti rugi dan perintah had.

Adakah Dagangan dalam Logam Berharga Berisiko Tinggi?

Seperti semua pelaburan lain, logam berharga mempunyai tahap risiko tersendiri. Walaupun ia menawarkan lindung nilai terhadap kemelesetan ekonomi dan ketidakstabilan politik, pedagang sentiasa berhadapan dengan risiko untuk membuat keputusan yang salah. Dengan sedikit pengetahuan tentang dagangan logam berharga dan disiplin diri dalam menggunakan alatan pengurusan risiko, pedagang boleh mengurangkan risiko yang dihadapi.

Precious metals are among the preferred choice of experienced traders for portfolio diversification. This is especially true for precious metals like gold and silver.

Mula Berdagang
dalam masa beberapa Minit

Buka akaun sekarang

bullet Akses +10,000 instrumen kewangan
bullet Auto buka & tutup kedudukan
bullet Kalendar berita & ekonomi
bullet Penunjuk & carta teknikal
bullet Banyak lagi alat yang disertakan

Dengan memberikan e-mel anda, anda bersetuju dengan dasar privasi FP Markets dan untuk menerima bahan pemasaran yang akan datang daripada FP Markets. Anda boleh menghentikan langganan pada bila-bila masa.





Dapatkan Kemas kini segera di Telegram
Peta Laman | © FP Markets 2020