외환은 어떻게 거래하나?
온라인 외환 거래 | 통화 거래

외환은 어떻게 거래하나?
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외환 거래 방법:
FX 거래 절차

풍부한 유동성과 중단 없는 거래시간이 특징인 외환(forex) (foreign exchange의 약자) 시장은 하루 글로벌 거래금액이 미화 6.6조 달러에 달하는 세계 최대 금융시장입니다. 통화간 환율은 끊임 없이 변하며 외환시장은 이러한 가격 변동에 따른 훌륭한 수익 기회를 제공합니다. 외환 거래 방법과 이러한 수익 기회를 이용하는데 필요한 절차를 알아보려면 더 읽어 보세요.

1단계:
Learn How the Forex
Market Works

기본 개념

외환 거래는 두 통화를 동시에 매수, 매도하는 것입니다. 예를 들어 GBP/USD를 매수하면 USD를 팔아서 GBP를 산다는 뜻이며 GBP/USD를 매도하면 GBP를 팔아서 USD를 산다는 뜻입니다.

외환시장에서 통화쌍은 메이저, 마이너, 엑조틱의 3그룹으로 나뉩니다. 메이저는 가장 많이 거래되는 통화쌍으로서 각 통화쌍은 USD와 7개 메이저 통화 중 하나(EUR, GBP, JPY, CHF, CAD, AUD, NZD)로 구성됩니다. 마이너는 USD를 제외한 메이저 통화 2개로 구성됩니다. 엑조틱 통화쌍은 EUR/TRY, USD/THB와 같이 메이저 통화와 엑조틱 통화로 구성됩니다.

그룹간 주요 차이점은 유동성으로서 메이저 유동성이 가장 많고 엑조틱이 가장 적습니다.

외환 트레이더가 수익 내는 방법

외환 트레이딩의 목적은 통화를 싸게 사서 비쌀 때 파는 것입니다. 예를 들어 EUR/USD가 1.1250에 거래되고 있고 환율이 오를 것으로 예상되면 현재 시세로 EUR/USD를 매수할 것입니다. 몇 시간 후 1.1315까지 오르면, 65핍의 수익을 올리게 됩니다.

외환 트레이더는 공매도(short-selling) 기법을 통해 가격 하락 시에도 수익을 내므로 상승장 또는 하락장에 상관 없이 수익 기회가 있습니다.

참고: 핍(pip: point in percentage)은 통화 호가 변동폭의 최소 단위입니다. USD 관련 통화쌍의 경우 $0.0001이지만, JPY와 같은 통화의 경우 $0.001 단위로 표시합니다.

통화 시장 분석 방법

시장 분석이 없다면 외환 트레이딩은 도박이나 마찬가지이므로 외환 트레이더는 기술적 분석기본적 분석을 사용해 시장은 연구합니다.

차트 분석


기술적 분석은 과거의 차트가 다시 반복되고 과거에 적용된 패턴이 미래에도 적용된다는 가정을 바탕으로 한 차트 분석을 포함합니다. 이러한 특성으로 인해 기술적 분석은 정확한 진입 및 청산 시점을 제공할 수 있습니다.

펀더멘털 분석


기본적 분석은 실업률, 물가상승률, 금리, 경제 성장률, 기타 통화 수요/공급에 영향을 줄 수 있는 경제지표를 통해 통화의 공정 가치를 측정하는 것을 포함합니다.
기본적 분석은 기술적 분석에 비해 장기적이며 많은 시장 움직임이 경제 뉴스 및 정치 이벤트와 같은 뉴스의 영향을 받으므로 시장 뉴스를 주시하는 것이 중요합니다.

심리 분석


일부 트레이더는 특정 시장에 대한 투자자 심리를 기반으로 한 심리 분석을 이용하기도 합니다. 기술적 분석과 기본적 분석의 적용이 핵심이지만 시장 컨센서스에 대한 심리가 매매 결정에 도움이 될 수 있습니다.

2단계:
브로커 선택 및 계좌 개설

올바른 외환 브로커를 선택하면 사기 당할 걱정 없이 시장 분석 및 트레이딩 전략 개발에 전념할 수 있습니다. 또한 좋은 브로커는 경쟁이 치열한 외환 트레이딩 분야에서 수익이 발생할 확률을 높여줍니다.

다음과 같은 브로커를 찾아보세요.

  • 고객 자금이 보호되는 규제 준수 업체

  • 계좌 개설 후에도 우수한 고객서비스 제공 다른 트레이더의 리뷰를 평가하거나 데모 계좌 사용 경험을 통해 찾아볼 수 있습니다.

  • 좋은 거래 플랫폼 보유. 예를 들어, MetaTrader 4 (MT4)는 최고의 거래 플랫폼 중 하나입니다.

  • 트레이딩에 도움이 되는 자료 보유. 예를 들어 FP Markets는 트레이딩의 기본 정보를 설명하고 성공적인 트레이더가 되는데 도움이 되는 다양한 교육 자료를 제공합니다.

브로커를 선택한 후 거래 계좌를 개설할 수 있습니다. 실제 돈을 투자하기 전에 외환시장의 변동성과 통화 거래 방법, 투자 원금을 최대한 활용하는 방법을 배우려면 데모 계좌로 시작하는 것이 중요합니다.

3단계:
트레이딩 계획 세우기

절제력은 성공하는 트레이더가 공통적으로 갖고 있는 자질 중 하나로 트레이딩 계획은 이 절제력을 유지하는데 도움이 됩니다. 트레이딩 계획은 일관된 매매, 감정 관리, 트레이딩 목표에 집중하는데 도움이 됩니다. 또한 트레이딩 전략을 개선하는데 도움이 될 수 있습니다.

트레이딩 계획 수립 과정에 포함되어야 하는 내용:

  • 현실적 수익 기대치를 위한 트레이딩 목표 설정.

  • 보유 자금 평가 및 투자 원금 결정.

  • 시장 분석 방법 결정.

  • 거래할 통화쌍 결정.

  • 위험 감수 성향 결정. 본인은 보수적, 중도적 또는 공격적 트레이더입니까? 위험 감수 성향을 이해하면 성공적 전략을 세우는데 도움이 됩니다.

  • 전체적인 트레이딩 전략 수립.

트레이딩 전략

정해진 트레이딩 방식은 없으며 중요한 것은 다양한 상황에서 수익을 낼 수 있는 전략을 세우는 것입니다. 본인의 위험 감수 성향에 맞고 수익률 개선에 도움이 되는 트레이딩 기법을 적용한 전략을 세우는데 집중합니다

해당 전략은 손실을 줄이고 큰 수익으로 해당 손실을 만회하는 리스크 및 자금 관리 규칙도 포함해야 합니다. 포함할 중요한 규칙은 다음과 같습니다.

  • 거래당 감수할 위험. 대부분의 트레이더는 단일 거래에 투자금의 최대 1%-2%를 베팅합니다

  • 위험/보상 비율. 일반적으로 트레이더는 1:2 비율을 사용합니다.

  • 시장이 예상과 다르게 움직일 경우 손절 설정을 통해 손실 제한.

  • 시장이 예상대로 움직일 경우 이익실현 주문을 사용해 수익 확정.

시장을 테스트하고 매매 결정을 내리면서 꾸준히 전략을 개선하는 것이 중요합니다. 전략 개선은 데모 계좌로 시장에 대한 감을 익히고 위험 감수 성향을 결정한 후에 특히 중요합니다.

계획에 충실하기

전략을 만들고 나머지 계획과 통합한 후에는 계획을 항상 지켜나가는 것이 중요합니다. 시장이 예상과 다른 방향으로 움직이는 경우에도 계획을 지킬 수 있는가에서 절제력이 있고 성공하는 트레이더와 계획을 무시하고 즉흥적으로 거래하는 성공 못하는 트레이더의 차이가 발생합니다.

Starting trading over
10,000 products today

4단계:
거래 시작

외환시장을 이해하고 있고 안정적인 트레이딩 계획과 전략이 있다면
거래를 시작할 수 있습니다.

매수 또는 매도 여부 결정
(숏 포지션 또는 롱 포지션)


거래하려는 통화쌍을 정했다면 현재 통화쌍이 거래되는 가격을 알아야 합니다. 모든 외환은 양 통화간의 상대적 호가로 표시되며 각 통화쌍은 기준 통화와 표시 통화로 구성됩니다.

앞에 오는 통화를 기준 통화라고 하고 뒤의 통화는 표시 통화라고 합니다.

통화를 거래할 경우:

기준 통화가 표시 통화 대비 강세를 보일 것으로 예상될 때, 즉 기준 통화 가격이 오르거나 표시 통화가 기준 통화 대비 약세를 보여 표시 통화가 하락할 것으로 예상될 때 통화쌍을 매수합니다.

환율이 오를 때마다 수익이 늘어나며 환율이 개시 가격 밑으로 내릴 때마다 손실이 발생합니다.

기준 통화가 표시 통화 대비 약세를 보이거나 표시 통화가 기준 통화 대비 강세를 보일 것으로 예상될 때 통화쌍을 매도합니다.

환율이 내릴 때마다 수익이 늘어나며 환율이 개시 가격 위로 오를 때마다 손실이 발생합니다.

예시: 통화쌍 매수

EUR이 USD 대비 상승할 조짐이 보인다고 가정합니다. EUR로 1 미니랏(EUR/USD 10,000 단위)을 매수한 후 환율이 상승할 때까지 기다립니다.

EUR/USD이 1.1280에 거래되고 있다면, €10,000로 $11,280를 매수한 것입니다. 예상이 맞아서 1.1360에서 포지션을 청산한다면, $80를 벌게 됩니다.

참고: 모든 거래에는 스프레드라고 하는 비용이 듭니다. 스프레드는 매도(Ask) 호가와 매수(Bid) 호가의 차이로서 핍 단위로 표시합니다. 다시 말해서, 거래 비용입니다. 예를 들어 EUR/USD의 매도호가가 1.1280이고 매수호가가 1.1275이면, 스프레드는 5핍이 됩니다

거래에 부과되는 스프레드 비용은 스프레드에 포지션 크기를 곱한 값입니다. 예를 들어, 위 예시에서 스프레드가 5핍이라면, 거래 비용은 $5(미니랏에서 핍의 가치는 $1)가 됩니다.

주문 추가하기


주문은 설정된 특정 가격에 도달하면 자동으로 거래를 이행하라는 명령입니다. 손절 주문은 손실을 줄이기 위해 현재 시장가보다 불리한 가격으로 거래를 청산하는 주문이고 이익실현 주문은 목표 가격에 도달해 수익을 확정하기 위해 현재 시장가보다 유리한 가격으로 거래를 청산하는 주문입니다.

손절 및 이익실현 주문을 반드시 사용해야 하는 것은 아니지만 외환시장의 변동성을 감안할 때 이 두 주문 방식과 같은 위험관리 수단을 이해하고 사용하는 것이 중요합니다.

예시: 손절 및 이익실현 주문

1.1280에 EUR/USD 매수 포지션에 진입하고 1.1268에 손절 주문을 설정할 경우 손실 위험은 12핍까지로 제한됩니다. 수익이 어느 정도 발생하면 수익의 일부를 보호할 수 있는 가격으로 손절 가격을 조정할 수 있습니다.

이 예시에서 EUR/USD를 1.1280에 매수한 후, 가격이 1.1324까지 상승했다고 가정합니다. 이 때 1.1313에 이익실현 주문을 설정하면, 시장 하락 시 현재 수익의 75%를 보호할 수 있습니다.

거래 현황 모니터링


포지션에 진입하고 주문을 추가한 후 실시간으로 시장가를 추적하고 오픈 포지션에 주문을 추가할 수 있습니다(앞선 예시의 이익실현 주문과 같이). 또한 포지션 청산 시 수익을 확인할 수 있습니다.

거래 개시 및 청산은 비교적 단순하지만 일반적 실수를 범하지 않도록 조심하여 수익을 늘리고 손실을 최소화해야 합니다.

피해야 할 일반적 실수
외환 거래 시

과도한 레버리지

외환 거래가 인기있는 이유 중 하나는 외환 브로커가 제공하는 레버리지입니다. 소량으로 많은 양의 포지션을 사고 팔 수 있으며, 레버리지는 30 : 1입니다. 너무 높은 레버리지를 사용하면 원금을 빨리 잃을 수 있으므로 레버리지 사용의 위험과 보상을 이해하는 것이 중요합니다.

과다 거래

과대 거래는 실제로는 수익 낼 가능성이 없지만 트레이더가 매매로 수익을 낼 수 있다고 보는 경우를 말합니다. 과다 거래는 2가지 유형이 있습니다.

  • 거래 금액 과다. 일반적으로 한번의 거래로 수익을 극대화려는 욕심에 과도한 레버리지를 사용하는 경우입니다.

  • 거래 빈도 과다. 너무 자주 거래하면 수익보다 손실 위험이 더 커집니다. 많이 거래하는 것보다 올바로 거래하는 편이 성공 확률이 높습니다.

데모 계좌 미활용

트레이딩은 경력 트레이더도 연습이 필요한 기술이기 때문에 연습 없이 바로 실전에 돌입하는 것은 원금 손실 위험이 높습니다. 확실한 전략이 확보되어 실거래로 전환할 준비가 되기 까지는 무료 데모 계좌로 연습해 만전을 기하는 것이 좋습니다.

학습 중단

외환시장은 끊임 없이 변하며 성공을 보장해 주는 공식이나 규칙이 없습니다. 외환시장의 역학을 이해할 수 있으려면 꾸준히 스스로 학습할 수 밖에 없습니다.

결론

올바른 접근법을 적용한다면 외환 트레이딩은 수익성이 있고 돈을 많이 버는 벤처가 될 수 있습니다. 하지만 적극적인 노력이 필요합니다. 외환 트레이딩을 배우는 것은 별로 어렵지 않지만 수익 전략을 찾는 것은 상당한 연습, 절제력, 인내력이 필요합니다. 흔한 실수를 피하고 배움에 집중하고 지속적으로 전략을 개선한다면 성공하는 트레이더가 될 수 있습니다.

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