외환과 CFD의 다른 점은?

외환과 CFD의 다른 점은?

외환 vs CFD:
Their
Differences and
Similarities

외환과 차액거래약정 ("CFD")은 글로벌 트레이더 사이에서 인기가 높은 투자 옵션입니다. 둘 다 금융시장에서 성공하려는 트레이더에게 매력적인 몇 가지 장점을 제공합니다. 하지만 많은 트레이더는 둘 중 어느 쪽이 더 나은지 궁금해 합니다.

간단히 답하자면 어느 상품이 더 낫다고 볼 수 없습니다. 이에 비추어 볼 때 올바른 질문은 두 상품의 유사점과 차이점을 묻는 것이 되어야 할 것입니다. 그래야 어느 상품이 본인이 투자 목적과 장기 트레이딩 계획에 맞는지 판단하기 쉬워질 것입니다.

개요: CFD와 외환시장의
유사성은?

수백 년의 역사를 가진 외환거래는 가장 오래된 형태의 국제 거래 중 하나입니다. 현재 외환시장은 하루 거래 금액이 총 6.6조 달러에 달하는 세계 최대 금융시장입니다.

CFD 시장은 1990년대 초반에 등장해 외환시장에 비해 비교적 짧은 역사를 갖고 있습니다. 그러나 수년에 걸쳐 CFD는 획기적인 거래 상품으로 부상했으며 이제는 트레이더들 사이에서 점점 인기를 얻고 있습니다.

CFD Trading vs. Forex
Trading: What are the
Differences?

1. 종목 선택

외환과 CFD 거래의 중요한 차이점은 외환은 통화로 제한되지만 CFD는 더 광범위한 자산을 포함한다는 것입니다.

외환 거래는 8개 메이저 통화가 외환 시장 거래 금액의 과반수를 차지합니다. 많은 외환 브로커가 메이저, 마이너, 엑조틱을 구성된 40~70종의 통화를 제공하지만 CFD 거래는 통화를 포함한 수천 종의 상품을 제공합니다. 따라서 외환 거래는 통화 거래만 포함하므로 단순한 편인데 반해, CFD 거래는 일반적으로 더 복잡합니다,

많이 거래되는 CFD로는 외환, 주식, 지수, 원자재 CFD 등이 있습니다. 이를 통해 직접 거래하기 힘들었던 해외 주식 등 보다 광범위한 매매 기회를 이용할 수 있습니다. 또한 암호화폐가 전 세계에서 디지털 자산으로 인정받으며 인기가 높아지고 있어 암호화폐 CFD도 시장에서 많은 관심을 받기 시작했습니다.

2. 계약 단위

외환을 거래할 때는 거래하는 통화쌍에 관계없이 랏 크기는 일정합니다. 1 표준 랏은 통화 100,000 단위입니다. 또한 브로커는 표준 랏을 몇 분의 1로 쪼갠 소액 계좌도 제공합니다. 이러한 계좌는 각각 통화 10,000, 1,000, 100 단위에 해당하는 미니, 마이크로, 나노 랏입니다.

CFD는 거래 가능한 상품에 대한 유연성 외에도 다양한 계약 단위를 제공합니다. 거래하려는 상품에 따라 1 CFD에 해당하는 자산 수량이 다양하게 제공됩니다. 예를 들어 금속의 경우 1 표준 계약은 100온스이고 주식의 경우 1 표준 계약은 1주입니다.

3. 시장 영향

CFD 및 외환 시장에 영향을 미치는 다양한 요인. 외환시장의 가격 움직임은 주로 글로벌 경제지표 및 경제적 요인의 영향을 받습니다. 이러한 요인으로는 특정 지역의 고용상황 변동, 위험선호 심리, 통화정책 기대감, 이러한 요인의 해당 통화 국가 GDP 영향, 국제 정치 변화, 환경 요인 등을 포함할 수 있습니다.

반면에 CFD 시장의 가격 변동은 해당 상품에 영향을 주는 특정 요인에 의존합니다. 이러한 요인으로는 특정 업종 관련 동향 변화 또는 해당 상품의 수급 등을 포함할 수 있습니다.

예를 들어, 외환시장에 영향을 주는 요인이 CFD 시세에도 영향을 줄 수 있습니다.

  • 지수 내 개별 종목의 실적이 FTSE100, S&P500, DAX30와 같은 지수 CFD 시세에 영향을 줍니다.

  • 크루드 오일 CFD 시세는 주로 계절성 요인 또는 원유 수급에 따라 좌우됩니다.

  • 주식 CFD 시세는 주로 개별 기업 이벤트 및 인수합병, 실적과 같은 사업 요인에 의해 결정됩니다.

  • 암호화폐 수요, 공급과 경쟁 암호화폐 수와 같은 요소가 암호화폐 CFD에 영향을 줍니다.

4. 거래 비용

CFD 및 외환의 거래 비용은 부분적으로 스프레드에 기반하지만, CFD는 거래 조건과 기조자산 별로 달라지는 기타 비용이 포함될 수 있습니다. 예를 들어 익일까지 보유하는 CFD 포지션은 롤오버 비용이 발생할 수 있습니다. 또한 외환 및 원자재 CFD는 일반적으로 거래 비용으로 스프레드만 내면 되지만, 주식 CFD의 거래 비용은 수수료를 포함할 수 있습니다.

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CFDs on Tighter Spreads

CFD 거래와 외환 거래의
유사점은?

1. Non-ownership of the
Underlying Asset

CFD와 외환 중 무엇을 선택하든 거래되는 기초자산의 소유권을 갖게 되는 것은 아닙니다. 예를 들어, EUR/USD와 같은 통화를 거래할 때는 실제로 유로와 미국 달러를 사거나 파는 것이 아니라 유로의 가치가 달러 대비 상승 또는 하락할지 단순히 베팅하는 것입니다.

마찬가지로 FTSE 100 CFD를 매수하는 등 CFD를 거래할 때는 실제로 FTSE 거래소에 상장된 주식을 매수하고 소유하는 것이 아닙니다. 오일과 같은 원자재 CFD를 거래할 때도 마찬가지입니다. 실물 오일을 소유하는 것이 아닌 오일 가격의 상승 또는 하락에 베팅하는 것일 뿐입니다.

2. 유사한 체결 방식

CFD와 외환은 모두 비슷한 방식으로 거래가 체결됩니다. 동일한 플랫폼에서 비슷한 호가 방식과 차트를 통해 거래가 체결됩니다. 또한 중앙화된 단일 거래소가 아닌 은행망을 통해 외환과 CFD 거래를 처리합니다.

3. Potential to Trade
Both Long and Short

CFD 거래의 주된 장점 중 하나는 시장이 상승하든 하락하든 가격 변동을 이용해 수익을 낼 수 있다는 것입니다. 기초자산 가격이 오를 것으로 예상되면 롱 포지션(공매수)을 취합니다. 가격이 내릴 것으로 예상되며 숏 포지션(공매도)을 취합니다.

예를 들어 EUR/USD 가격이 오를 것으로 생각되면 외환 CFD를 매수할 수 있습니다. 유로 가치가 미국 달러 대비 오른다면 수익이 날 것이고 유로 가치가 떨어지면 손실이 날 것입니다.

마찬가지로 외환시장의 높은 유동성으로 인해 상승추세와 하락추세 모두에서 거래할 수 있습니다. 상승장에서는 저가에 통화쌍을 매수해서 거래를 청산할 때 고가에 매도하여 수익을 낼 수 있습니다. 하락장에서는 반대로 고가에 통화쌍을 매도하고 저가에 매수하여 수익을 냅니다.

4. 트레이딩 기본지식의 필요

외환과 CFD 모두 금융시장을 바탕으로 한 투자 형태이므로 성공투자를 위해서는 금융시장 기본지식이 필요합니다.

거래하기 전에 두 시장의 트레이딩 노하우를 아는 것이 중요합니다. 스프레드, 호가 갭, 마진콜과 같은 다양한 조건에 대한 이해부터 다양한 시장분석 방식에 대한 지식까지 각 시장에 대해 알아야 합니다. 또한 두 시장 모두 역동적이므로 어떤 변화에도 대응할 수 있도록 수시로 지식을 점검하는 것이 중요합니다.

두 시장에서 성공 가능성을 높이려면 견실한 계획과 전략이 있어야 합니다. 계획과 전략 없다면 도박에 가까운 트레이딩이 되어 결국 실패하게 됩니다,

트레이딩 전략에는 견고한 리스크 및 자금 관리 수칙이 포함되어야 하며 데모 계좌를 통한 연습이 계획의 일부로 포함되어야 합니다. 결국 트레이딩은 시간을 들여 갈고 닦아야 할 기술입니다.

5. Use of Margin
and Leverage

CFD 거래와 외환 거래 모두 마진(증거금)을 사용할 수 있습니다. 하지만 외환 거래에서 마진은 보통 레버리지로 표시됩니다. 즉, CFD의 마진이 2%라고 하면 트레이더는 전체 계약 가치의 2%를 계좌에 입금해야 합니다. 반면에 외환 거래에서 2% 마진은 일반적으로 50:1 레버리지로 표시됩니다.

요구 마진(증거금률)이 낮을수록 적은 금액으로 큰 수익을 낼 수 있다는 뜻이 됩니다. 그 이유는 증거금을 많이 입금해야 하는 경우에 비해 포지션 레버리지가 늘어나기 때문입니다. 예를 들어 2% 마진은 50:1 레버리지에 해당하고 더 높은 10% 마진은 10:1 레버리지에 해당합니다. 그러나 마진이 낮아지면 다음 예시와 같이 위험 노출도가 높아집니다.

예시: 낮은 마진과 높은 마진의 거래 위험도

외환 CFD를 이용해 마진별 효과를 확인하기 위해 2% 마진과 5% 마진의 두 가지 시나리오를 가정합니다.

경우

2%

마진의

USD 계좌를 보유하고 있고 EUR/USD가 1.0831에 거래되고 있다고 가정합니다. 분석 결과 EUR이 USD 대비 약세를 보일 것으로 예상되어 €30,000로 EUR/USD 3 미니 랏을 매도하기로 합니다(US$32,493 매수). 2% 마진 비율을 사용하면 $649.86 (2% x $32,493)만 입금하면 됩니다. 즉, $649.86로 $32,493 포지션을 거래할 수 있습니다. 예상이 맞아서 1.0762까지 하락한다면 69핍의 수익을 얻게 됩니다. 미니 랏에서 1핍의 가치는 $1이므로 총 $207(69핍 x $1 x 3 미니 계약)의 수익이 발생합니다.

$32,493를 투자해 $207의 수익을 얻었지만 투자금의 0.64%에 불과합니다(100 x [$207/$32,493]). 마진의 사용으로 원금 기준 30.4%로 수익률을 늘릴 수 있었던 것입니다(100 x [$207/649.86]). 다시 말해 크게 낮은 비용으로 동일한 수익을 얻은 것입니다. 2% 마진은 최대 50:1의 레버리지를 사용할 수 있다는 뜻입니다. 하지만 레버리지는 양날의 검입니다. 수익뿐 아니라 손실도 쉽게 늘릴 수 있습니다.

레버리지 설명

앞의 예시에서 예상이 틀려서 1.0929까지 상승한다면 98핍의 손실이 납니다. 손실 금액은 $294(98핍 x $1 x 3 미니 계약)이 될 것입니다.

최대 레버리지 50:1을 적용했다고 가정하며, 불리한 방향으로 2%만 움직여도($649.86) 원금 전액이 날라갑니다. 이 예시에서 98핍 손실은 한 번의 거래에 원금의 45.2%를 잃는다는 뜻이 됩니다(100 x [$294/649.86]). 일반적인 원칙은 단일 거래에 계좌 잔고의 1% 이상을 위험에 노출하지 말라는 것입니다. 이 한 번의 거래에 너무 높은 위험을 감수하게 될 수 있습니다.

경우

5%

마진의

2% 마진 시나리오에 5% 마진 비율을 적용할 경우 입금해야 하는 금액은 $1,624.65 (5% x $32,493)가 됩니다. 이후 가격이 1.0929까지 상승하면, 마찬가지 $294의 손실이 나게 됩니다. 하지만 5% 마진의 경우 원금이 다 없어지려면 불리한 방향으로 5% 움직여야 합니다. 이 시나리오의 경우 최대 레버리지 20:1를 다 사용해도 손실은 계좌 잔고의 18.1%일 뿐입니다(100 x [$294/$1,624.65]). 50:1 레버리지를 사용한 경우보다 상황이 낫습니다.

낮은 마진과 높은 레버리지는 위험도가 높습니다. 일반적으로 레버리지를 최대로 사용하지 않는 것이 좋고, 확실히 유리한 경우에만 레버리지를 사용해야 합니다. 레버리지는 수익뿐 아니라 손실도 크게 늘릴 수 있으므로 손절, 이익실현 등 리스크 관리 전략을 적용하는 것이 현명합니다. 참고: CFD 거래는 투자 위험도가 높습니다. 마진콜을 자주 당할 수 있고 해당 CFD 브로커가 계좌를 보호해 주지 않는 한개시 증거금 이상 손실이 발생하여 마이너스 잔고가 될 수 있습니다.

6. 이용 가능한 교육 자료

소매 외환거래는 오랫동안 온라인에서 폭넓게 접근할 수 있었기 때문에 한동안 외환 거래 관련 정보는 CFD 거래에 비해 더 쉽게 얻을 수 있었습니다. 하지만 CFD의 인기가 높아지면서 복잡한 CFD 시장을 알고자 하는 트레이더를 위해 수준 높은 CFD 거래 자료들이 늘어나고 있습니다. 더 이상 좋은 교육자료가 부족하다는 이유로 투자자의 외환 및 CFD 시장 진입을 막기 어렵게 되었습니다. 보다 상세한 펀더멘털 및 차트 분석과 트레이딩 교육이 필요하다면 Traders Hub 블로그를 방문하십시오.

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CFDs on Tighter Spreads

외환 vs CFD:
어떤 시장을 거래해야 하나?

CFD와 외환 중 선택은 본인의 선호도, 위험감수성향, 최종 투자 목표에 달려 있습니다. 두 시장 모두 매매 기회 측면에서 장점과 단점이 있습니다. 충분한 지식을 갖췄고 CFD와 외환시장에서 연습을 한 트레이더라면 모두 선택하는 경우도 있습니다.

CFD와 외환의 유사점과 차이점을 안다면 현명한 선택을 할 수 있습니다. 그러면 보다 효과적 트레이딩 전략을 세울 수 있고 장기적으로 두 시장 모두 또는 어느 한 시장에서 성공적으로 수익이 많이 나는 거래가 가능할 것입니다.

외환과 CFD 거래 방법을 자세히 알아보려면 FP Markets에서 데모 계좌를 개설하여 거래 플랫폼과 외환 시장 및 CFD에 익숙해진 후 트레이딩 전략을 테스트해 보십시오.

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