외환 트레이딩은
얼마나 필요할까요?
외환 트레이딩은
얼마나 필요할까요?
외환시장은 세계에서 가장 접근성이 좋은 금융시장입니다. 최저 $50의 투자금만 있으면 트레이딩을 시작할 수 있습니다. 하지만 투자 원금은 궁극적으로 성공을 결정하는 중요한 요소이고 트레이딩 경험에 영향을 주기 때문에$50로 거래를 시작할 수 있다고 해서 반드시 그렇게 해야 한다는 의미는 아닙니다.
최소 투자 원금은 투자 목표와 상관 관계가 있습니다. 외환 트레이딩으로 일정한 소득을 올리고 싶으신가요? 투자 기간에 상관 없이 단지 소액을 투자해 목돈을 만들고 싶으신가요?
외환 트레이딩 시작에 필요한 투자 원금을 결정하려면 위험도와 다양한 투자 금액에 따른 리스크와 보상을 고려해야 합니다.
Potential
Risks
일반적인 원칙은 단일 거래에서 투자금의 1% 이상을 위험에 노출해서는 안 된다는 것입니다. 따라서 계좌 잔고에 따라 달라지지만 리스크 기반의 거래 금액 한도가 정해집니다.
예를 들어 거래계좌 잔고가 $50라면, 거래당 $0.50 이상을 위험에 노출하면 안 되고 계좌 잔고가 $10,000라면, 거래당 위험에 노출할 수 있는 최대 금액은 $100가 됩니다
소액 계좌로 거래하면 맘대로 투자할 수 있는 금액이 얼마 되지 않는다는 것을 알 수 있습니다. 경험 많은 프로 트레이더도 연속해서 손실을 입는 경우가 있으며 소액 계좌로 거래하면 예기치 않은 손실 또는 실수로 큰 타격을 입을 수 있습니다.
모든 외환 트레이더가 리스크 관리 수칙을 지켜야 하지만 소액 계좌의 경우는 리스크 관리에 더 신경을 써야 합니다. 특히 포지션 크기와 위험/보상 비율에 주의해야 하며 손절 주문을 사용해 손실을 줄여야 합니다.
리스크 관리
Using Stop-loss Orders
시장은 대응 시간을 주지 않고 급변하는 경우가 있고 손절 주문은 시장이 예상과 다른 방향으로 움직일 때 리스크를 덜어줄 수 있기 때문에 손절 주문은 리스크 관리의 중요 요소입니다.
손절 주문으로 리스크를 수량화할 수 있습니다. 예를 들어 EUR/USD 거래 주문을 한다고 가정합니다. 1,000 단위의 1 마이크로 랏에서 1핍의 가치는 $0.10이고 50핍 떨어진 곳에 손절 주문을 설정하면 이론적 리스크는 $5(50핍 x 핍당 $0.1)가 됩니다.
이 이론적 리스크 $5를 적용하고 투자금의 1%만 위험에 노출시킨다면 투자 총액은 $500가 됩니다.
보다 가까운 20핍에 손절 주문을 설정한다면 투자 총액은 더 적게 됩니다. 위 예시를 이용하면 20핍 거리에 손절 설정 시 투자 총액은 $200가 될 것입니다. 반대로 먼 거리에 손절을 설정하면 더 많은 투자 총액이 필요해 집니다. 100핍 거리에 손절을 설정하면 $1,000가 필요합니다.
일반적으로 먼 거리에 손절을 설정하는 것이 가까운 거리에 설정하는 것보다 빠르게 수익을 낼 수 있으므로 투자 금액은 트레이딩 목표에 따라 달라질 수 있습니다.
참고: 손절 주문은 100% 이행이 보장되지 않습니다. 변동성이 클 때는 슬리피지의 영향을 받을 수 있습니다. 슬리피지가 발생하면 설정한 것과 다른 가격에 손절 주문이 체결될 수 있습니다. 잊지 말아야 할 것은 손절 주문은 최대 손실을 확정하는 것이 아닌 정상적 조건 하에서 유용한 리스크 관리 수단을 제공하는 것입니다.
Potential
Rewards
알다시피 트레이더가 외환 트레이딩을 하는 이유는 무엇보다 돈을 벌기 위함입니다. 소액 계좌로 시작해도 돈을 벌 수 있지만 거래 계좌 잔고가 많으면 더 많은 수익이 생길 것입니다.
소액으로 시작할 때의 가장 큰 문제점은 작은 포지션으로 제한된다는 점입니다. 포지션이 작으면 큰 금액으로 거래할 경우보다 수익도 적어집니다. 또한 소액으로는 동시에 여러 거래를 주문할 수 없습니다.
결과적으로 소액 계좌는 증가폭이 미미해 잔고가 빨리 늘지 않습니다. 적은 수익을 위해 많은 노력을 해야 하는 심리적 부담이 투자 원금을 $50 또는 $100 이상 늘리는 이유가 되거나 의욕을 상실할 수 있습니다.
이러한 높은 잠재적 리스크와 보상을 염두에 두고 여러 투자 원금에 따른 시나리오를 살펴보겠습니다.
투자금
$100
시나리오
$100로 계좌를 개설한다고 가정합니다.
리스크
거래당 최대 1%의 리스크를 적용하여 각 거래의 위험을 $1로 제한하려 합니다. 1 마이크로 랏을 매수 또는 매도할 경우 1핍의 가치는 $0.10가 되므로 손절 주문은 진입 가격의 10핍 이내로 제한됩니다.
손절을 10핍 이상에 설정하면 원하던 것 이상으로 리스크가 커집니다. 예를 들어 손절 주문을 10핍 거리에 설정한다면 리스크는 $1.10 (10 x $0.10)가 됩니다.
잠재 보상
일반적으로 대부분의 트레이더는 최소 1:2 이상의 위험/보상 비율을 사용합니다. 이 최소 비율을 사용한다고 가정하면 거래당 $2의 잠재 수익을 위해 $1의 위험을 감수하는 것입니다. 하루 평균 5번의 거래를 하는 데이 트레이더라면 하루 거래로 기대하는 수익은 약 $10입니다.
하지만 이 수치는 모든 거래에서 100% 수익이 난다는 가정을 하고 있습니다. 한 달에 20일간 거래하고 거래 승률이 50%라면 하루 $5씩 한 달에 $100를 벌게 될 것입니다. 이는 외환 브로커에 비용 및 수수료를 지불하기 전의 수치입니다.
투자 원금이 $100일 경우 얼마나 트레이딩이 제약을 받는지 알 수 있습니다. 소액을 투자하면 가격이 예상 방향으로 움직일 때 적은 수익만 올리게 됩니다.
투자금
$1,000
시나리오
이제 투자 원금 $1,000의 계좌를 개설한다고 가정합니다.
리스크
$1,000 계좌의 경우 거래당 최대 $10의 위험을 감수할 수 있어 보다 탄력적인 대응이 가능합니다. 여러 랏을 매수할 수 있습니다. 예를 들어 진입 가격에서 10핍 떨어진 가격에 손절 주문을 설정하고 10 마이크로 랏을 매수해도 여전히 위험 한도(10핍 x $0.10 x 10 마이크로 랏 = $10 위험 노출) 내입니다.
또한 손절을 폭넓게 설정할 수 있습니다. 예를 들어 진입 가격에서 50핍 떨어진 가격에 손절 주문을 설정하면 2 마이크로 랏(50핍 x $0.10 x 2 = $10 위험 노출)을 매수할 수 있습니다.
핍 가치가 $1인 미니 랏도 위험 한도 내에서 매수할 수 있습니다. 손절을 10핍 이상 거리에 설정할 수는 없어 제한을 받지만 미니 랏으로 거래 수량이 늘어나 그만큼 잠재 수익도 커집니다.
잠재 보상
1:2 위험/보상 비율을 사용해 매월 100회 이상 거래하고 승률이 50%라면, 수수료와 비용을 제외할 때 한 달에 약 $1,000를 벌 수 있습니다. $1,000의 투자원금을 입금해 시작하면 보다 탄력적으로 거래할 수 있고 $100 이상의 수익을 올릴 수 있다는 것을 알 수 있습니다.
물론 이는 모두 가상 수치이고 $1,000로 시작하는 트레이더는 대부분 하루에 $10에서 $30 전후로 수익을 올릴 가능성이 높습니다
투자금
$5,000
시나리오
$5,000로 시작하면 $1,000로 시작할 때보다 더 탄력적으로 대응할 수 있습니다.
리스크
$5,000가 있으면 거래당 최대 $50까지 위험을 감수할 수 있습니다. 1.1130에 EUR/USD를 매수하고 1.1121에 손절 주문을 설정한다고 가정하면 핍 변동에 따라 다르지만 9핍이 위험에 노출됩니다. 미니 랏과 마이크로 랏 모두 거래할 수 있습니다.
예를 들어 9핍의 위험을 감수하면 5 미니 랏($50/ [핍당 $1 x 9핍])을 매수할 수 있습니다. 이러한 미니 랏으로 거래당 총 $45가 위험에 노출되며 남은 $5로 5 마이크로 랏을 매수할 수도 있습니다($5/ [핍당 $0.1 x 9핍]). 이 경우 총 위험 노출은 거래당 $49.50로서 위험 한도 내입니다.
잠재 보상
1:2 위험/보상 비율, 매월 100회 거래, 승률 50%를 가정할 때 이론적으로 매달 벌 수 있는 금액은 수수료와 비용을 제외하고 $5,000입니다. 투자원금이 $5,000면 잠재 소득이 늘어난다는 것을 알 수 있습니다.
실제로 위험 및 자금 관리 원칙을 적용하는 경험 많은 트레이더가 벌 수 있는 금액은 하루 $50 ~ $150입니다.
이러한 여러 시나리오로부터 알 수 있는 것은 큰 수익을 올리고 트레이딩으로 합리적 소득을 얻으려면 더 많은 투자원금이 필요하다는 것입니다. 또한 투자금이 더 필요한지 여부는 트레이딩 스타일에 따라 달라질 수 있습니다. 일부 트레이딩 스타일은 다른 트레이딩 스타일에 비해 더 많은 금액이 필요합니다.
A Look at
Trading Styles
데이 트레이딩은 손절을 좁게 설정할 수 있지만 스윙 트레이딩은 넓게 설정해야 합니다. 스윙 트레이딩은 며칠에서 몇 주간 포지션을 보유하므로 큰 가격 변동폭을 견딜 수 있어야 합니다. 또한 스왑 또는 롤오버 이자 증가도 고려해야 합니다.
스윙 트레이딩의 경우 거래하는 통화쌍과 트레이딩 전략에 따라 다르지만 일반적으로 거래당 20핍 ~ 100핍의 위험을 감수해야 합니다. 다음 예시에서는 60핍의 위험을 감수하여 포지션을 취한다고 가정합니다. 초기 투자금액에 따라 수익 및 성장 능력이 달라집니다.
A Small
Initial Investment
거래당 최대 감수 위험이 1%라면 계좌를 개설할 때 최소 $600가 필요합니다. 이 말은 마이크로 랏만 거래할 수 있다는 뜻입니다. 거래당 $6의 위험을 감수하고 위험/보상 비율이 1:2며 2-3일에 한번씩 거래한다면 한 주에 벌 수 있는 금액은 $24 ~ $36에 불과할 것입니다. 그나마 이 잠재 수익은 100% 승률일 때만 가능합니다. 이 속도로는 수천 달러 버는데 몇 년이 걸릴 수 있습니다.
A Big
Initial Investment
위 $600 예시에서 $4,000로 시작한다면, 거래당 $40의 위험을 감수할 수 있습니다. 2-3일에 한번씩 거래하면, 매주 $160 ~ $240를 벌 수 있어 $36에 비하면 꾸준한 수입이라고 할 수 있습니다. 더 많은 돈으로 계좌 잔고가 늘면 수익은 더욱 늘어나게 될 것입니다.
일반적으로 스윙 트레이더는 데이 트레이더에 비해 더 많은 투자원금이 필요합니다. 또한 포지션 트레이더는 데이 트레이더와 스윙 트레이더보다 많은 투자원금이 필요합니다. 그 이유는 포지션 트레이딩의 경우 몇 주에서 몇 년간 포지션을 보유할 수 있기 때문입니다. 장기적으로 합리적인 수익을 올리려면 초기 투자금이 많은 것이 논리적입니다.
Choosing Your
Initial Capital
최소 $50로 외환 트레이딩을 시작할 수 있지만, 투자금액에 따라 달라지는 현실적인 기대 수익을 설정하는 것이 중요합니다. 최소 투자금인 $50로는 계좌 잔고가 아주 느리게 성장할 것으로 예상되지만, 큰 돈을 벌기 전에 원금을 모두 잃을 가능성이 높습니다.
초기 투자금은 $500 또는 $1,000가 권장됩니다. 이 금액이면 적어도 $100보다는 더 나은 계좌 성장률과 탄력성을 기대할 수 있습니다. 스윙 트레이더라면 적어도 $1,500 이상으로 시작할 것을 권합니다.
Conclusion:
The Recommended
Capital
결국, 현재 투자해야 할 금액과 장단기 트레이딩 목표를 기반으로 본인에게 가장 적합한 금액을 찾는 것이 핵심입니다. 본인의 지식과 경험은 어느 정도인가요? 얼마나 벌고 싶으신가요? 얼마나 자주 거래하시나요?
초기 투자금을 늘리면 큰 포지션을 취해 거래당 잠재 수익을 늘릴 수 있지만 이 모두는 동반된 리스크를 감안해 절충되어야 합니다. 꾸준히 수익을 내려면 시간, 절제력, 다양한 시장 조건 하에서의 연습이 필요합니다.
가장 좋은 방법은 실제 돈으로 투자하기 전에 데모 계좌에서 적당한 금액으로 여러 번 거래하여 트레이딩의 위험과 보상을 이해하는 것입니다.
10,000여 금융상품 거래 가능 자동으로 포지션 개시 및 종료 뉴스 및 경제 캘린더 보조지표 및 차트 기타 여러 도구 포함
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