투자하기에 좋은
귀금속은?

What is the Best Metal to Invest In?

투자하기에 좋은 귀금속은?

금속 거래 역사는 수세기 전으로 거슬러 올라갑니다. 금은 약 7,000년 전에 채굴되기 시작했고 은이 채굴되기 시작한 것은 기원전 3,000년 전입니다. 이러한 귀금속은 거래 수단 외에도 수백 년 간 가치 저장 수단으로 간주되었고 세월에 따른 내재 가치 감소가 없기 때문에 투자 목적으로도 사용되었습니다.

금, 은의 인기가 높아지는 가운데 다양한 다른 금속이 금, 은과 같이 선호되는 투자 옵션으로 합류했습니다. 현재 귀금속은 투자 및 트레이딩 용도로 인기가 높으며 투자 포트 다각화에 핵심적인 자산입니다. 귀금속은 안전자산 지위를 누리며 금융 위기 및 지정학적 불확실성이 클 때 투자자와 트레이더가 선호합니다.

귀금속을 실물로 보유하는 것 외에 귀금속 자산에 노출을 줄 수 있는 방법은 여러 가지 있습니다. 그 중 가장 인기 있는 방법은 CFD, ETF, 뮤추얼 펀드, 귀금속 기업 주식 매수입니다. 다양한 귀금속과 트레이딩 또는 투자 방법에 대해 자세히 알아보겠습니다.

귀금속에
투자하는 방법은?

귀금속에 투자하는 이유는 크게 3가지입니다.

리스크 헤지: 귀금속은 경제 둔화, 경제 침체, 시장 변동성 확대, 정국 불안, 지정학적 긴장 등 일반적으로 다른 자산 가격의 하락을 유발하는 요인에 대한 헤지로 작용하므로 중요한 리스크 관리 수단입니다.


인플레이션 방어: 귀금속이 인플레이션의 영향을 받지 않는 이유는 내재 가치를 지니고 있고 신용 리스크를 동반하지 않기 때문입니다. 통화와 같은 다른 자산의 가치는 인플레이션에 의해 하락하는 반면, 귀금속은 반응하지 않습니다.

다각화: 귀금속의 꾸준히 높은 수요와 제한된 공급, 늘어나는 산업적 용도로 인해 매력적인 투자 대상이 되고 있습니다. 높은 수요와 희귀성, 즉 제한한 수량으로 인해 시간이 갈수록 귀금속의 가치가 높아지고 있습니다. 따라서 매시간, 매일 가격이 변하지만 장기적으로는 우상향 추세를 유지하는 경향이 있습니다. 귀금속의 가격은 주식, 채권과 같은 다른 주요 자산과 직접적인 상관성이 없기 때문에 포트폴리오를 다각화하는 이상적 수단으로 간주됩니다.

How Much to Invest
in Precious Metals?

기본적으로 이 질문은 포트폴리오에서 귀금속 투자 또는 트레이딩의 비중을 몇 %나 배분해야 하는가에 대한 것입니다. 대부분의 전문가는 5%를 말하겠지만 실질적으로 위 질문에 대한 답은 본인의 금전상황, 위험감수성향, 포트폴리오내 다른 자산의 위험도에 따라 달라질 수 있습니다. 금전 상황이 좋고 높은 위험을 감수할 수 있다면 포트폴리오 내 귀금속 비중을 제한할 수 있습니다. 금전 상황이 좋지 않고 위험 감수 능력에 제한이 있다면 포트폴리오 내 귀금속 비중을 높일 수 있습니다.

또한 포트폴리오 표시 통화에 따라 답이 달라질 수 있습니다. 안정적인 통화의 자산을 보유하고 있다면 귀금속 비중을 낮출 수 있습니다. 불안정한 통화의 경우는 그 역이 성립합니다.

투자하기에 좋은
Precious Metal to
Invest In?

금과 은은 수세기 동안 가장 선호되던 투자 대상이었고 백금과 팔라듐은 관심도가 상당이 높아졌습니다. 각 금속에 대한 투자는 서로 다른 기회와 리스크를 동반합니다. 여러 금속에 대해 자세히 알아보겠습니다.

금의 광택은 수백 년 동안 투자자들을 매료시켰습니다. 금은 그 심미적 가치와 다양한 산업적 용도로 인한 수요가 많아 개인 투자자, 트레이더, 각국 정부 사이에서 가장 인기 있는 귀금속입니다. 금이 산업용으로 이상적인 귀금속인 이유는 가공성과 높은 내열성 때문입니다. 오래 전부터 화폐로 사용된 금은 전자제품, 치과, 의료 분야에서 점점 더 선호되고 있습니다. 주로 장신구를 만드는데 사용되는 이 금은 환금성이 좋아서 쉽게 화폐로 교환할 수 있습니다. 금은 투자자와 트레이더에 의한 수요 외에도 몇몇 국가의 외환 보유고에서 상당한 비중을 차지하며 인플레이션에 대한 헤지로 사용됩니다.

또 다른 인기 귀금속인 은은 구리, 아연, 납과 같은 다른 금속의 채굴 과정에서 얻어집니다. 은은 전기 및 열 전도도가 높고 접촉 저항이 낮은 원소로서 산업용으로 적합합니다. 광택과 빛깔로 인해 수요가 많은 은은 태양광 패널, 스마트폰, 컴퓨터, 기타 전자기기 제조에 필요한 소재로서 산업용으로 널리 사용됩니다. 또한 은은 배터리, 반도체, IC 제조용으로 사용되기도 합니다. 장신구, 보석 세공에도 사용되는 은은 가난뱅이의 금이라고 불리기도 합니다. 은은 금보다 저렴하기 때문에 처음 시작하는 트레이더에게 인기 있는 옵션입니다. 또한 은은 인플레이션에 대한 헤지가 되고, 은 시장은 금 시장보다 변동성이 커서 매력적 매매 기회가 많아 경험 많은 트레이더 사이에서도 인기 있습니다.

백금

은은 전 세계에서 널리 거래되고 있고 유통량이 제한되어 있는 귀한 금속입니다. 높은 내부식성으로 인해 산업용으로도 적합합니다. 백금은 장신구 제작, 석유화학, 촉매로 널리 사용됩니다. 백금 시세는 촉매 컨버터로 사용하는 자동차 제조업의 수요에 따라 크게 움직입니다. 주로 남아공과 러시아에서 발견되는 백금은 낮은 변동성을 보이며 상승하기 때문에 분산 투자용으로 인기 있는 옵션입니다.

팔라듐

반짝이는 은색 금속인 팔라듐은 전자산업과 공업용으로 널리 사용됩니다. 주로 미국, 러시아, 남아공 광산에서 발견되는 팔라듐은 태양광 에너지, 연료전지, 치과, 의학, 보석세공, 지하수 처리용으로 사용되기도 합니다. 팔라듐은 화학반응 속도를 높이는 훌륭한 촉매가 되기 때문에 최근에는 자동차 제조기업이 촉매 컨버터로 사용하기 시작했습니다. 백금보다 내구성과 경도가 높아서 적용 분야는 더 늘어나고 있습니다. 투자 옵션으로서 팔라듐은 아직은 그렇게 인기가 높지 않습니다.

구리

원래는 일반 금속으로 구분되었지만 점차 희소해지고 있어 현재는 귀금속으로 취급되고 있습니다. 구리는 전도성이 높은 금속으로 공업, 제조업, 장식용 수요가 증가하고 있어 공급 부족 상태가 되었습니다. 금괴에 비해 인기는 높지 않지만 은괴와 금화 은화, 동화 동바는 안목 있는 투자자의 투자 포트폴리오에 포함됩니다.

기타
귀금속

루테늄, 로듐, 이리듐 및 오스뮴은 강도와 내구성으로 인해 산업용으로 사용됩니다. 하지만 이 범주의 귀금속은 투자 용도로 사용되지 않습니다.

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귀금속에
투자하는 방법은?

귀금속에 투자하는 방법은 다음과 같습니다.

현물 매입

귀금속에 투자하려는 많은 사람들은 주로 바 및 주화로 구성된 금,은 현물 매입을 고려합니다. 일부는 화폐용 주화를 선택하기도 합니다. 하지만 이러한 투자는 수익 목적이 아닌 부와 재력 과시용인 경우가 많습니다. 실물 매입은 안전한 보관 문제가 동반됩니다. 실물 보관과 관련된 리스크를 피하려면 ETF(상장지수펀드)나 차약거래약정(CFD)과 같은 파생상품 매수를 고려할 수 있습니다.

귀금속 기업 주식

귀금속에 대한 노출을 얻는 방법 중 하나는 채굴에 참여하고 귀금속을 생산하는 기업 주식을 매수하는 것입니다. 해당 주가는 귀금속 시세와 경영팀, 재무구조, 실적, 전망 등 회사 관련 요인과 연관되어 있습니다.

상장지수 펀드(ETF)

ETF 투자는 소량의 귀금속에 대한 소유권을 갖게 됩니다. 즉, ETF 가격은 귀금속 가격과 직접적인 관련이 있습니다. 기술적 의미에서 귀금속을 보유하는 것이지만 ETF 투자자는 펀드와 관련된 실물 자산의 소유권을 갖습니다. 소유권은 펀드를 운용하는 금융기관에 있으며 투자자는 관련 의무의 이행에 의존합니다. 일부 ETF는 귀금속 광산 또는 제련소와 이해 관계가 있습니다. 이러한 ETF는 제한적이나마 해당 귀금속 시세와 함께 움직입니다.

ETF는 주식처럼 거래할 수 있으며 하루 중 가격 변동이 있습니다. 하루 종일 ETF를 사고 팔기 때문에 뮤추얼 펀드보다 훨씬 유동성이 많습니다.

차액거래약정

차액거래약정(CFD)은 원자재, 통화, 주식, 지수, 귀금속과 같은 투자 상품의 가격 상승 및 하락을 이용해 시세 차익을 얻을 수 있는 파생상품입니다. 트레이더가 CFD를 거래할 때는 기초자산인 귀금속을 실제로 매수 또는 매도하는 것이 아닙니다. CFD는 트레이더와 중개 브로커 사이의 맺은 계약입니다.

How Do CFDs
Work in Precious
Metals Trading?

CFD 가격은 기초자산(이 경우 금, 은과 같은 귀금속)의 가격을 기반으로 합니다. 하지만 CFD는 귀금속의 절대 가격이 아닌 가격 변동 또는 진입가와 청산가의 차이만 고려합니다. 그래서 시장이 원하는 방향으로 움직였는지에 따라 귀금속의 현재가와 주문가 사이의 차액만큼 수익 또는 손실이 발생하는 것입니다.

트레이더는 기초자산 가격이 상승 또는 하락할 것이라는 예상을 바탕으로 CFD를 매매합니다. 가격 상승이 예상되면 해당 CFD를 매수하고, 가격 하락이 예상되면 매도합니다. 귀금속 가격이 하락해도 예상이 맞았다면 트레이더는 거래 수익을 얻게 됩니다.

하락장에서도 매매 기회를 제공한다는 점은 CFD가 인기가 있는 주요 이유 중 하나입니다.

Some of the Most
Important Terms in
Trading Precious
Metal CFDs

롱 포지션

기초자산 가격 상승이 예상되어 CFD 매수 포지션을 개시할 경우를 일컫는 말입니다.

숏 포지션

기초자산 가격 하락이 예상되어 CFD 매도 포지션을 개시할 경우를 일컫는 말입니다.

마진

CFD로 포지션을 개시하기 위해 계좌에 미리 입금해둬야 하는 증거금입니다. 이 마진 금액은 일반적으로 기초자산 전체 금액 중 적은 비율의 금액입니다.

스프레드

CFD 기초자산의 매도호가와 매수호가의 차이입니다. 스프레드는 트레이더가 부담하는 거래 비용이며 전체 수익에서 차감되거나 전체 손실에 추가됩니다. 따라서 스프레드가 낮을수록 트레이더가 부담하는 거래 비용은 줄어듭니다.

레버리지

CFD 거래에서 꼭 이해해야 할 중요한 용어 중 하나입니다. 레버리지는 포지션 금액과 포지션 개시에 필요한 금액 사이의 비율을 말합니다. CFD는 레버리지 상품이기 때문에 전체 금액을 투자하지 않아도 기초자산에 대한 노출을 얻을 수 있습니다. 레버리지로 수익을 늘릴 수 있지만 시장이 예상과 다르게 움직이면 손실도 커질 수 있기 때문에 사용할 때 주의가 필요합니다.

비트코인의
Benefits of Trading
귀금속
via CFDs?

CFD 거래의 주요 장점은 상승장과 하락장 모두에서 매매 기회가 주어진다는 것입니다. 즉, 귀금속 가격이 하락할 때도 투자자는 매매 기회를 찾을 수 있다는 뜻입니다. CFD를 통해 귀금속을 거래할 때 주요 장점:

귀금속을 매입할 필요 없음

금 또는 은을 매입하려면 몇 가지 복잡한 절차가 필요합니다. 그 외에도 비용 문제가 있습니다. 예를 들어 금 시세가 온스당 $2,000라고 가정합니다. 이 말은 금 1온스를 매입하려면 $2,000 이상 필요하다는 뜻입니다. 금 CFD를 거래할 때는 현재 금값과 주문 가격의 차이로 노출이 제한됩니다.

비용 효율적 거래 방식

귀금속 CFD 거래에 대해 낮은 수수료와 요금을 부과하는 CFD 브로커를 선택할 수 있습니다. 또한 브로커가 수수료와 요금에 대해 투명하게 공개하는지 확인해야 합니다.

최신 플랫폼

거래 플랫폼이 사용하기 쉽고, 차트 분석, 백테스트, 기타 안전하고 빠른 매매를 위한 도구를 제공할 정도로 최신 플랫폼이라면 CFD 거래가 단순해집니다. MetaTrader 4는 CFD 거래용으로는 가장 인기 있는 플랫폼입니다. MetaTrader 4는 무료로 다운받을 수 있습니다.

높은 레버리지

CFD는 레버리지 거래이므로 처음에 전체 금액이 없어도 큰 포지션에 대한 노출을 얻을 수 있습니다. 브로커가 제공하는 레버리지는 FP Markets PRO 계정에서 50 : 1에서 500 : 1까지입니다.

따라서 레버리지를 이용하면 귀금속 투자 비용의 일부만 있으면 됩니다. 명심할 것이 한가지 있습니다. 손익은 포지션 전체 금액을 기준으로 계산됩니다. 즉, 투자자 원금에 비해 손익 금액이 훨씬 커지게 됩니다. 그래서 CFD와 같은 레버리지 상품은 시장이 예상대로 움직일 경우 큰 수익을 얻게 되지만 귀금속 가격이 예상과 다르게 움직일 경우 손실도 커질 수 있습니다.

CFD를 통해 귀금속에 투자할 때는 전체 포지션 금액의 일부만 입금하면 됩니다. 시장이 예상과 반대로 움직여 마진이 거의 소진된 경우 유지 증거금이 필요할 수 있습니다. CFD와 같은 레버리지 상품을 거래할 때는 규제 준수 브로커에서 거래하고 리스크 관리 기법을 알아두는 것이 좋습니다.

다른 원자재 또는 상품으로 손실 헤지: 또한 귀금속 CFD에 투자할 경우 다른 원자재 또는 주식으로 잠재 손실을 헤지하는 것이 가능합니다. 예를 들어 악재 뉴스로 주식 포지션에 손실이 발생할 것 같으면 귀금속 CFD에 롱 포지션을 취해 일부 손실을 만회할 수 있습니다.

시작 방법
Trading Precious
Metal CFDs?

귀금속 정보, 귀금속 시세에 영향을 주는 요인, 차트 분석 요령에 대해 알아두면 귀금속 CFD 거래에 큰 도움이 됩니다. 제대로 된 브로커라면 고객이 귀금속 CFD 거래를 빨리 시작할 수 있도록 고객지원, 학습 자료, 데모 계좌를 제공합니다.

귀금속 거래 시작을 위한 절차는 다음과 같습니다

좋은 브로커 선택

브로커는 원하는 귀금속 거래를 가능케 하는 매체이므로 신중하게 선택하는 것이 중요합니다. 올바른 결정을 위해 고려할 요소는 다음과 같습니다.

  • 규제 준수: 선택하는 브로커가 호주 증권투자위원회(ASIC)와 같은 공식 규제기관의 인허가와 규제를 받는지 확인해야 합니다. 규제를 받는 브로커는 트레이더 지급 의무를 이행하기 위한 자기자본 요건을 지키고 경영 전반의 규정 준수 여부 확인을 위해 정기적으로 외부감사를 받습니다

  • 자금 분리 예치: 브로커가 소매(개인) 투자자 자금을 회사 자금과 분리하여 보관하고 주요 우량 은행의 보호를 받는지 확인해야 합니다.

  • 유동성: 주요 금융기관과의 긴밀한 제휴를 통해 상위 등급의 다자산 유동성을 제공하는 브로커를 선택해야 합니다.

  • 마진: 탄력적 레버리지를 제공하는 브로커를 선택합니다. 평소에는 낮은 레버리지로 거래하겠지만 경우에 따라 레버리지를 높여 거래할 수 있습니다.

  • 플랫폼: 메타트레이더 4 또는 메타트레이더 5에 대한 지원과 도구를 제공하는 브로커를 선택합니다. 두 플랫폼은 사용이 편하고 안정적인 플랫폼으로서 전 세계에서 신뢰를 받고 있습니다.

  • 기타 요소: 그 밖에 확인해야 할 부분은 슬리피지, 스프레드, 수수료 등의 비용, 계좌 입출금 용이성, 고객 지원 수준 등입니다.

데모 계좌 개설

곧바로 귀금속 CFD를 거래하기 전에 데모 계좌를 통해 모의 환경에서 거래를 연습하는 것이 좋습니다. 데모 계좌는 실시간 거래 환경을 제공하며, 모의 잔고로 포지션을 개설할 수 있고 실제로 수익 또는 손실이 발생합니다. 데모 계좌는 플랫폼에 익숙해지고 실전 CFD 거래 경험을 쌓는데 도움이 될 수 있습니다.

거래할 상품 선택

정식 브로커에서 계좌를 개설했다면 거래 가능한 상품을 확인합니다.

통화 선택

금, 은은 미국 달러, 호주 달러 등의 통화로 거래할 수 있습니다. 본인의 투자 프로필에 맞는 통화를 선택합니다.

필요한 시장 리서치 및 분석 수행

귀금속 CFD 실거래를 시작하기 전에 귀금속 시세에 영향을 주는 요소를 알아두고 최신 뉴스 및 상황을 확인하는 것이 좋습니다.

트레이딩 시작:

  • 상승이 예상되면 롱 또는 매수 포지션을 개시하고, 하락이 예상되면 숏 또는 매도 포지션 개시합니다.

  • 투자 목표에 따라 랏 크기, 사용할 레버리지, 투자 금액을 선택합니다.

  • 손절 및 limit 주문과 같은 리스크 관리 수단을 사용합니다.

귀금속 트레이딩은 위험한가?

다른 투자와 마찬가지로 귀금속도 어느 정도 리스크를 동반합니다. 귀금속은 경제 붕괴 및 정국 혼란에 대한 헤지 수단을 제공하지만 언제든 잘못된 판단의 위험을 안고 있습니다. 귀금속 트레이딩에 대한 지식이 있고 원칙대로 리스크 관리 수단을 사용할 수 있는 트레이더는 리스크를 줄일 수 있습니다.

Precious metals are among the preferred choice of experienced traders for portfolio diversification. This is especially true for precious metals like gold and silver.

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