Quanti ETF dovrei possedere come principiante nel 2023?

Quanti ETF dovrei possedere come principiante nel 2023?

Tempo di lettura: 9 minuti

Navigare nell'enorme gamma di possibilità del mercato può intimidire un investitore nuovo ai fondi negoziati in borsa (ETF). Potrebbe essere difficile sapere da dove cominciare perché sono disponibili così tanti ETF che tracciano varie classi di attività, settori e regioni. In questo articolo affronteremo la questione del numero di ETF che un principiante dovrebbe avere nel 2023, poiché si tratta di una domanda comune per i nuovi investitori.

Capire gli ETF

Prima di parlare del numero di ETF che un principiante dovrebbe acquistare, analizziamo innanzitutto cosa sono gli ETF. Come un fondo d'investimento, un ETF viene scambiato sul mercato azionario come un'azione individuale. Gli ETF possono includere classi di attività come azioni, obbligazioni, materie prime, valute (Forex) e persino criptovalute, i cui prezzi cambiano durante la giornata di negoziazione (durante le ore di borsa). In questo senso, sono come un intero portafoglio, un portafoglio diversificato in un unico titolo.

Gli ETF offrono una diversità che è uno dei loro numerosi e importanti vantaggi. Gli ETF consentono agli investitori di ottenere un'esposizione a un mercato specifico o a una classe di attività senza dover acquistare singoli titoli. Ciò contribuisce a semplificare l'intero processo di investimento, in quanto una società che ha registrato una sottoperformance nel settore sarà compensata da un'altra che ha registrato una sovraperformance. (Gli ETF sono anche spesso poco costosi (low cost), il che li rende una scelta auspicabile per gli investitori che cercano di ridurre al minimo le spese.

Quanti ETF dovrebbe possedere un principiante?

Gli obiettivi, la tolleranza al rischio e la strategia di investimento dell'investitore, tra le altre variabili, influenzano la risposta a questa domanda. La maggior parte degli investitori individuali dovrebbe comunque cercare di detenere da 5 a 10 ETF diversificati in termini di classi di attività, regioni e altri fattori.

Gli investitori possono diversificare il proprio portafoglio d'investimento tra diversi settori e classi di attività, mantenendo al contempo la semplicità, acquistando da 5 a 10 ETF. La diversificazione è fondamentale perché può ridurre il rischio di perdite derivanti da un singolo titolo o segmento di mercato. In altre parole, non bisogna possedere diversi ETF specializzati nella stessa area generale dei mercati. L'idea è di avere una manciata di ETF che vi diano un'ampia esposizione a varie parti del mercato che non sono sempre correlate tra loro.

Questo vi aiuterà nei momenti di difficoltà di un settore specifico. Ad esempio, se il vostro GLD (Gold ETF) non sta andando bene, è possibile che lo SPY ETF (S&P 500 Index) stia andando bene. Ciò consente una crescita a lungo termine senza la preoccupazione di avere perdite concentrate.

Considerazioni sulla scelta degli ETF

Quando si scelgono gli ETF da includere nel proprio portafoglio, occorre tenere conto di una serie di elementi. Pur non essendo tutto ciò che è necessario sapere, queste sono le considerazioni essenziali per la maggior parte degli investitori:

Rapporto di spesa

La commissione di gestione annuale per l'ETF in questione è nota come expense ratio. Poiché le commissioni possono ridurre i vostri rendimenti, la scelta di ETF con un basso rapporto di spesa è fondamentale. Questo è spesso uno dei problemi più trascurati dagli investitori. L'aspetto composito di queste commissioni può accumularsi nel tempo.

Tracciamento dell'indice

La maggior parte degli ETF segue un indice, come il NASDAQ o l'S&P 500. È fondamentale considerare quanto sia vicino l'indice di riferimento. Al momento della scelta, è fondamentale considerare quanto un ETF rifletta fedelmente l'indice sottostante. La probabilità che l'ETF fornisca rendimenti molto simili al suo benchmark aumenta con il grado di tracciamento.

Altri ETF seguono aree economiche molto specifiche. Ad esempio, ITB è l'ETF iShares US Home Construction. MGK è il Vanguard Mega Cap Growth ETF. XLC è l'ETF Communication Services Select Sector SPDR Fund. Sono migliaia gli ETF disponibili per la negoziazione e l'investimento, per cui oggi non è necessario acquistare una società in particolare.

Classe di attività/Geografia

Come già detto, un vantaggio degli ETF è la loro capacità di offrire un'esposizione a molte classi di attività e aree geografiche. Ad esempio, esistono ETF come SLV, che offrono un'esposizione all'argento e alle società del settore, come i minatori e le fonderie. Esistono anche altri ETF che offrono un'esposizione geografica, come EWJ, che offre un'esposizione alle società giapponesi. Quando si scelgono gli ETF come investimento, è bene scegliere quelli che offrono un'esposizione alle classi di attività e alle regioni in cui si desidera investire.

Liquidità

La semplicità con cui è possibile acquistare o vendere un ETF si chiama liquidità. Per assicurarsi di poter acquistare e vendere un ETF in modo rapido e semplice, è fondamentale selezionare ETF con un elevato volume di scambi. Un ETF a basso volume può essere difficile da acquistare o vendere.

Conclusione

I fondi negoziati in borsa (ETF) sono considerati un buon metodo per partecipare a una varietà di classi di attività e aree geografiche mantenendo i costi bassi. Sebbene gli analisti siano generalmente d'accordo sul fatto che un principiante dovrebbe puntare a possedere da 5 a 10 ETF diversificati in termini di classi di attività, regioni e altri fattori, i nuovi investitori sono spesso incerti sul numero di ETF da possedere. La diversificazione deve essere presa in considerazione perché può ridurre il rischio di perdite derivanti da qualsiasi titolo o settore di mercato. Ad esempio, detenere diversi ETF che offrono un'esposizione a più segmenti di mercato che di solito non sono associati tra loro può essere vantaggioso quando un particolare settore è in difficoltà.

I fattori da considerare nella scelta degli ETF sono molti, tra cui il rapporto di spesa, il monitoraggio dell'indice, la classe di attività e la geografia, la liquidità, ecc. Dato che le commissioni possono ridurre i rendimenti, gli investitori dovrebbero cercare di scegliere ETF con un basso rapporto di spesa. Gli ETF hanno maggiori probabilità di fornire rendimenti che rispecchiano il loro benchmark se seguono da vicino la performance del loro indice sottostante. È inoltre fondamentale scegliere ETF che offrano un'esposizione alle classi di attività e alle aree geografiche in cui si desidera investire. La scelta di ETF con un volume di scambi significativo assicura che l'acquisto e la vendita di ETF siano semplici e rapidi. Gli investitori possono costruire un portafoglio di ETF equilibrato e di successo che soddisfi i loro obiettivi e le loro strategie di investimento prendendo in considerazione queste variabili.

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