Combien de FNB devrais-je posséder en tant que débutant en 2023 ?

Combien de FNB devrais-je posséder en tant que débutant en 2023 ?

Temps de lecture : 9 minutes

Naviguer dans l'énorme éventail de possibilités du marché peut être intimidant pour un investisseur novice en matière de fonds négociés en bourse (ETF). Il peut être difficile de savoir par où commencer, car il existe un grand nombre d'ETF qui suivent différentes classes d'actifs, secteurs et régions. Dans cet article, nous aborderons la question du nombre d'ETF qu'un novice devrait détenir en 2023, car il s'agit d'une question fréquemment posée par les nouveaux investisseurs.

Comprendre les ETF

Voyons d'abord ce que sont les ETF avant d'aborder la question du nombre d'ETF qu'un débutant devrait acheter. En tant que fonds d'investissement, un ETF se négocie sur le marché boursier comme une action individuelle. Les ETF peuvent inclure des classes d'actifs telles que les actions, les obligations, les matières premières, les devises (Forex) et même les cryptomonnaies, dont les prix varient tout au long de la journée de négociation (pendant les heures d'ouverture des marchés). En ce sens, ils s'apparentent à un portefeuille complet, un portefeuille diversifié en un seul titre.

Les ETF offrent de la diversité, ce qui est l'un de leurs nombreux avantages. Les ETF permettent aux investisseurs de s'exposer à un marché ou à une classe d'actifs spécifique sans avoir à acheter des titres individuels. Cela permet de simplifier l'ensemble du processus d'investissement, car une entreprise sous-performante dans le secteur sera compensée par une autre plus performante (diversification). (Les ETF sont également souvent peu coûteux (low cost), ce qui en fait un choix souhaitable pour les investisseurs qui essaient de minimiser leurs dépenses.

Combien d'ETF un débutant devrait-il posséder ?

Les objectifs de l'investisseur, sa tolérance au risque et sa stratégie d'investissement, entre autres variables, influencent la réponse à cette question. La majorité des investisseurs individuels devraient toutefois chercher à détenir 5 à 10 ETF diversifiés en termes de classes d'actifs, de régions et d'autres facteurs.

En achetant 5 à 10 ETF, les investisseurs peuvent diversifier leur portefeuille d'investissement sur plusieurs secteurs et classes d'actifs tout en conservant une certaine simplicité. La diversification est essentielle car elle permet de réduire le risque de pertes liées à un seul titre ou à un seul segment de marché. En d'autres termes, il ne faut pas détenir plusieurs ETF spécialisés dans le même domaine général des marchés. L'idée est d'avoir une poignée d'ETF qui vous donnent une large exposition à diverses parties du marché qui ne sont pas toujours corrélées les unes aux autres.

Cela vous sera utile lorsqu'un secteur spécifique est en difficulté. Par exemple, si vos positions dans l'ETF GLD (Gold ETF) ne se portent pas bien, il est possible que l'ETF SPY (S&P 500 Index) se porte bien. Cela permet une croissance à plus long terme sans avoir à se préoccuper de la concentration des pertes.

Éléments à prendre en compte lors du choix d'un ETF

Un certain nombre d'éléments doivent être pris en compte lors du choix des ETF à inclure dans votre portefeuille. Bien qu'il ne s'agisse pas de tout ce que vous devez savoir, voici les éléments essentiels à prendre en compte pour la plupart des investisseurs :

Ratio des frais

Les frais de gestion annuels de l'ETF en question sont appelés "ratio de dépenses". Étant donné que les frais peuvent éventuellement réduire votre rendement, il est essentiel de choisir des ETF dont le ratio de frais est faible. Il s'agit souvent de l'un des problèmes les plus négligés par les investisseurs. L'aspect composé de ces frais peut s'accumuler au fil du temps.

Suivi d'un indice

La plupart des ETF suivent un indice, comme le NASDAQ ou le S&P 500. Lors du choix d'un ETF, il est essentiel d'examiner dans quelle mesure il reflète l'indice sous-jacent. La probabilité que l'ETF produise des rendements très proches de son indice de référence augmente avec le degré de suivi.

D'autres ETF suivent des secteurs très spécifiques de l'économie. Par exemple, l'ITB est l'ETF iShares US Home Construction. MGK est l'ETF Vanguard Mega Cap Growth. XLC est l'ETF Communication Services Select Sector SPDR Fund. Il est possible de négocier et d'investir dans des milliers d'ETF, de sorte qu'il n'est pas nécessaire d'investir dans une société en particulier de nos jours.

Classe d'actifs/géographie

Comme nous l'avons déjà dit, l'un des avantages des ETF est leur capacité à offrir une exposition à de nombreuses catégories d'actifs et zones géographiques. Par exemple, il existe des ETF tels que SLV, qui vous exposent à l'argent et aux sociétés impliquées dans ce secteur, telles que les mineurs et les fonderies. D'autres offrent une exposition géographique, comme EWJ, qui permet de s'exposer aux entreprises japonaises. Lorsque vous choisissez un ETF comme investissement, il est préférable d'opter pour ceux qui offrent une exposition aux classes d'actifs et aux régions dans lesquelles vous souhaitez investir.

Liquidité

La facilité avec laquelle il est possible d'acheter ou de vendre un ETF est appelée liquidité. Pour pouvoir acheter et vendre un ETF rapidement et simplement, il est essentiel de choisir des ETF dont le volume de transactions est élevé. Un ETF à faible volume peut être difficile à acheter ou à vendre.

Conclusion

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont considérés comme une bonne méthode pour participer à une variété de classes d'actifs et de zones géographiques tout en maintenant des coûts bas. Bien que les analystes s'accordent généralement à dire qu'un débutant devrait chercher à détenir 5 à 10 ETF diversifiés en termes de classes d'actifs, de régions et d'autres facteurs, les nouveaux investisseurs hésitent souvent sur le nombre d'ETF qu'ils devraient détenir. La diversification doit être prise en compte car elle permet de réduire le risque de pertes liées à un titre ou à un secteur du marché. Par exemple, détenir plusieurs ETF qui offrent une exposition à plusieurs segments de marché qui ne sont généralement pas associés les uns aux autres peut être bénéfique lorsqu'un secteur particulier est en difficulté.

De nombreux facteurs doivent être pris en compte lors de la sélection des ETF, notamment le ratio de dépenses, le suivi de l'indice, la classe d'actifs et la zone géographique, la liquidité, etc. Étant donné que les frais peuvent réduire les rendements, les investisseurs devraient essayer de choisir des ETF dont le ratio de frais est faible. Les ETF ont plus de chances de générer des rendements qui reflètent leur indice de référence s'ils suivent de près la performance de leur indice sous-jacent. Il est également essentiel de choisir des ETF qui offrent une exposition aux classes d'actifs et aux zones géographiques dans lesquelles vous souhaitez investir. La sélection d'ETF ayant un volume de transactions important permet d'acheter et de vendre des ETF de manière simple et rapide. En tenant compte de ces variables, les investisseurs peuvent constituer un portefeuille d'ETF équilibré et performant qui répond à leurs objectifs et stratégies d'investissement.

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