Chaque jour, le marché du Forex enregistre 7.5 trillions de dollars de mouvements financiers. C'est presque 2 fois plus que les 4 trillions de dollars qui s'y échangeaient en 2011. Si vous voulez une part de ce gâteau, il vous faut apprendre à connaître le Forex.
Pourquoi ? Parce que si vous ne comprenez pas les arcanes de ce marché, vous ferez partie des 2 traders sur 3 à perdre de l'argent plutôt qu'à en gagner.
Le Forex signifie Forex Exchange. C’est un marché des devises qui a pour particularité de ne pas être régulé.
Cette absence de régulation signifie que ce sont les acteurs du marché, comme les banques ou les grands établissements financiers, qui fixent les prix.
Pour y gagner de l’argent, il faut prévoir correctement l’évolution du cours d’une paire de devises. Si vous ne savez pas ce qu’est une paire de devises, pas de panique. On vous explique tout, de comment débuter jusqu’au fonctionnement du Forex.
Attention, nous vous l’avons dit dès l’introduction : 2 traders sur 3 perdent plus d’argent qu’ils n’en gagnent sur le Forex. Pour que vous fassiez partie des meilleurs, nous allons vous ouvrir les portes sur les mécanismes du Forex.
Avant de trader sur le Forex, vous devez comprendre un concept fondamental : les paires de devises.
Parier sur une monnaie, ce n'est pas comme parier sur une action. Sur le Forex, vous pariez une monnaie contre une autre. C'est ce qui s'appelle le fonctionnement par paire de devises.
Une fois que vous aurez compris le fonctionnement des devises par paire, nous vous dévoilerons les 6 éléments qui entrent en compte dans la fluctuation de la monnaie.
Vous devez connaître deux termes :
Si vous pariez l'EUR/USD (euro c. dollard), votre base currency est l'euro, et votre quote currency est le dollar. Maintenant, il s'agit de comprendre leur mouvement.
Cela fonctionne exactement de la même façon à l'inverse :
Vous devez maintenant savoir que les monnaies sont réparties en trois grands groupes :
Maintenant que nous avons fait le point sur les paires de devises, il ne vous reste plus qu'à comprendre comment leur valeur est notée. Ce n'est pas en centimes, mais en PIP.
Le PIP (percentage in point), est l’unité de mesure financière qui représente 1/10 000ème de la valeur de la devise.
Ainsi, 1.1547$ augmenté de 1 PIP vaudra 1.1548$.
Il existe toutefois des exceptions. Par exemple, le PIP du Yen vaut 1/100ème.
Par conséquent, 1,42 yen augmenté d’1 PIP vaut 1.43 yen.
Certains brokers sont allés encore plus loin en allant jusqu'à la Pipette, c'est-à-dire jusqu’à une valeur équivalente à 1/10ème d’1 PIP.
H4 Comment calculer la valeur d'un PIP ?
La formule de calcul du PIP est la suivante :
Prenons l'exemple d'une paire USD/JPY s'échangeant à un taux de 82.65. Le calcul du PIP est donc le suivant :
Pour une valeur de change plus petite, notée 1.3387, par exemple pour une paire EUR/USD, la formule est la suivante :
Pour connaître la valeur du PIP dans une autre devise, il vous suffit de la multiplier par le taux de change de la devise souhaitée.
Maintenant que vous avez compris le principe de la paire de devises, et sa cotation en PIP, vous êtes prêt à savoir comment gagner de l’argent sur le Forex.
Votre but est de choisir une paire de devises. Prenons l’exemple d’une base currency en EUR, et d’une quote currency en USD :
Votre gain total dépend directement du montant que vous avez placé sur la paire, c’est-à-dire du lot. La valeur du lot correspond au montant de votre transaction.
Attention, n’oubliez pas de soustraire les frais de transaction à vos gains.
Du dimanche 23 heures au vendredi 22 heures, avec une facilité de trading durant les heures d’ouverture des bourses de Londres et de New-York.
Avant de vous lancer dans le grand bain du trading sur le Forex, vous devez encore comprendre les 6 principaux éléments qui font fluctuer les devises :
Plus il y a de demandes d'investisseurs sur une devise, plus la valeur de cette dernière augmente. C'est le principe même de la rareté qui s'applique. Pourquoi ? Parce que la masse monétaire en circulation n'augmente pas. Par conséquent, pour l'acquérir, il faut payer plus cher.
Dès lors, lorsque des gouvernements impriment de la monnaie, pour augmenter la masse monétaire, ils augmentent l'offre, qui entraîne une dévaluation de la monnaie.
L'unité de mesure qui nous intéresse ici est la balance des paiements des pays dont vous voulez inclure les monnaies dans votre paire.
Le principe est le suivant : lorsque les USA (USD) ont une balance commerciale excédentaire avec l'Union Européenne (EUR), la demande pour l'USD augmente.
Expliqué simplement, voici le fonctionnement de la chose : un acheteur français veut acheter un Boeing. La compagnie américaine veut être payée en USD. L'acheteur français doit donc changer ses EUR contre des USD.
Conséquence : la demande pour des USD augmente, tandis que l'offre pour des EUR augmente. Ainsi, la valeur de l'USD augmente d'autant que la valeur de l'EUR baisse.
Ce qui nous intéresse ici, c'est le rapport entre les actifs sur lesquels veulent investir des étrangers dans un pays donné, et les actifs étrangers sur lesquels veulent investir les membres de ce pays.
Ainsi, lorsqu'un nombre plus important d'étrangers veulent acquérir des biens aux Etats-Unis, par rapport au nombre d'Américains qui souhaitent investir à l'étranger, la valeur de l'USD augmente.
Le mécanisme est strictement identique à celui mis en évidence dans le point 2. C'est exactement ce pour lequel les Etats en jouent. Comment ? En augmentant les taux d'intérêt issus de la dette.
Plus un État augmente le taux d'intérêt de ses obligations, plus les investisseurs étrangers vont acheter des obligations de cet État. La valeur de sa monnaie va donc augmenter.
C'est l'ensemble de la masse monétaire en circulation pour une devise. Plus la masse monétaire d'une devise augmente, plus sa valeur baisse. Deux principaux acteurs influent sur la masse monétaire d'un Etat :
C'est la fameuse planche à billets. Les décideurs donnent l'ordre de la faire tourner pour imprimer plus de monnaie, et la masse monétaire augmente. On entre ici dans la manipulation monétaire.
Il arrive que des Etats passent des ordres sur le Forex pour acheter ou vendre leur propre monnaie. Le but est évidemment de faire fluctuer la valeur de la devise à la hausse ou à la baisse.
Il existe une autre manipulation du cours des devises : la menace. Un gouvernement menace de faire telle ou telle chose avec sa monnaie sur le Forex, et les investisseurs commencent à réagir. Ce qui nous amène au 6ème point.
Les 7.5 trillions de dollars qui circulent tous les jours sur le Forex sont tradés par des humains comme vous et moi. Résultat des courses : les sentiments jouent un rôle prépondérant dans l'évolution du Forex.
C'est exactement la raison pour laquelle les annonces des gouvernements, les relations géopolitiques et les catastrophes naturelles influent sur la valeur des devises. Ce qui est bien, c'est qu'il existe des devises refuges :
Par conséquent, si vous sentez un vent de panique souffler sur le Forex, faites comme tout le monde, courez vous abriter sur ces monnaies.
Pour bien trader sur le Forex, vous devez être capable de prédire l’évolution de la valeur des devises sur ce marché. Vous vous souvenez des 6 éléments du Forex que nous avons passés en revue juste avant ? Il faut maintenant trouver leurs indicateurs.
Avant de vous dire où les trouver, voici les 3 domaines qu’ils couvrent :
Si, il existe même un indicateur pour apprécier la peur des investisseurs. On vous dévoile tout ça maintenant en prenant pour exemple l’USD et l’EUR.
Vous pouvez connaître l'état des échanges commerciaux de deux Etats grâce à leurs institutions. Ainsi, aux Etats-Unis, ce sont le Census Bureau et le Bureau of Economic Analysis (BEA) qui annoncent les chiffres de la balance des paiements américaine.
En Europe, c'est la BCE (banque centrale européenne) qui se charge de produire ces chiffres. Ces derniers sont également accessibles sur le site Eurostat.
Aux USA, c'est le département du Trésor (Department of the Treasury) qui délivre mensuellement les chiffres relatifs au flux d'investissement.
En Europe, c'est toujours le site Eurostat qui publie les euro-indicateurs pour l'ensemble de l'Union européenne.
Figurez-vous qu'il existe un indice pour mesurer la peur des investisseurs : le VIX (CBOE Volatility Index). Cet indicateur mesure la volatilité du S&P 500.
Lorsque le VIX augmente, il indique une augmentation de la volatilité du S&P 500, et donc une augmentation de la peur des investisseurs.
A l'inverse, lorsqu'il descend, le VIX indique que les investisseurs reprennent confiance.
Parce que les marchés financiers du monde entier sont interconnectés, des marchés comme le S&P 500 sont un très bon indicateur pour le Forex également.
Vous avez maintenant une belle trousse à outils pour entrer dans le monde du Forex. Il reste cependant quelques éléments à ajouter à votre trousseau. Vous devez encore connaître les types d’ordres que vous pouvez passer sur le Forex et les acteurs du marché.
Le Take Profit est un type d'ordre qui vous permet de clôturer votre position sur une paire de devises et de partir avec les gains.
Le Stop Loss est un ordre qui vous évite de perdre tout votre argent lorsque le marché du Forex ne tourne pas en votre faveur. Si vous voulez jouer sur l'effet de levier, mieux vaut vous en servir.
Sur le Forex, comme sur tout autre marché, l’effet de levier est un coefficient multiplicateur obtenu suite à un prêt d’une partie de votre investissement par le broker.
Par exemple, vous investissez 1 000€ sur la paire de devises EUR/USD, avec un effet de levier de 30. Ce ne sont pas 1 000€ d’ordre qui seront passés sur le Forex, mais 30 000€.
Vous pouvez donc repartir avec de gros gains, ou avec de grosses pertes.
Par ordre d’importance, les principaux acteurs du Forex sont :
Vous êtes donc le dernier maillon d’une grande chaîne, un trader qui peut gagner beaucoup d’argent et devenir riche, ou tout perdre. Voilà les risques du Forex.
Par conséquent, si vous souhaitez vous y aventurer, soyez prudent, et n’investissez que des sommes que vous savez pouvoir perdre.
Accès à +10 000 instruments financiersPositions d'ouverture et de clôture automatiquesActualités et calendrier économiqueIndicateur technique et graphiquesBeaucoup plus d'outils inclus
En fournissant votre e-mail, vous acceptez la politique de confidentialité de FP Markets et recevez les futurs documents marketing de FP Markets. Vous pouvez vous désinscrire à tout moment.
Source - database | Page ID - 24529
FP Markets