Quel est le meilleur
métal dans lequel investir ?

What is the Best Metal to Invest In?

Quel est le meilleur métal dans lequel investir ?

L'histoire du trading des métaux précieux remonte à plusieurs siècles. Alors que l'or a commencé à être exploité il y a près de 7 000 ans, l'extraction de l'argent remonte à 3 000 ans avant Jésus-Christ. En plus d'être un moyen d'échange, ces métaux précieux ont été considérés comme une réserve de valeur à long terme pendant des centaines d'années et utilisés à des fins d'investissement, car leur valeur intrinsèque ne s'érode pas avec le temps.

Avec leur popularité croissante, divers autres métaux ont rejoint l'or et l'argent comme options d'investissement privilégiées. Aujourd'hui, les métaux précieux sont populaires à la fois pour l'investissement et le trading et constituent un élément clé d'un portefeuille bien diversifié. Les métaux précieux bénéficient d'un statut de valeur refuge, et les investisseurs et les traders affluent vers eux en période de crise financière et d'incertitude géopolitique.

Outre la possession de métaux précieux sous leur forme physique, il existe de multiples façons pour les traders et les investisseurs de s'exposer à cette classe d'actifs. Parmi les plus populaires, citons les CFD, les ETF, les fonds communs de placement et l'achat d'actions de sociétés métallurgiques. Découvrons les différents métaux précieux et les moyens de les négocier ou d'y investir.

Pourquoi investir
dans les métaux précieux ?

Il y a trois raisons principales d'investir dans les métaux précieux :

Couverture des risques : Les métaux précieux sont un outil important de gestion des risques, car ils sont considérés comme une couverture contre les facteurs qui entraînent généralement le déclin d'autres catégories d'actifs, comme un ralentissement économique ou une récession, des périodes de forte volatilité des marchés, l'instabilité politique et les pressions géopolitiques.


Protection contre l'inflation : Les métaux précieux ont une valeur intrinsèque et ne comportent aucun risque de crédit, c'est pourquoi ils ne sont pas touchés par l'inflation. Alors que la valeur des autres classes d'actifs, notamment les devises, s'érode avec l'inflation, les métaux précieux sont épargnés.

Diversification : La forte demande continue de métaux précieux, combinée à leur disponibilité limitée et à l'augmentation des applications industrielles, en font une forme d'investissement très convoitée. La forte demande et la rareté de l'offre, ou la disponibilité en quantités limitées, font que la valeur des métaux précieux s'apprécie avec le temps. Ainsi, bien que leurs prix fluctuent toutes les heures et tous les jours, à long terme, ils ont tendance à maintenir une tendance à la hausse. Les prix des métaux précieux ne sont pas directement corrélés avec les autres grandes classes d'actifs, comme les actions et les obligations, et sont donc considérés comme un moyen idéal de diversifier son portefeuille.

How Much to Invest
in Precious Metals?

La question est essentiellement la suivante : quel pourcentage de son portefeuille doit être affecté à des investissements dans les métaux précieux ou au trading de métaux précieux ? Alors que la plupart des experts parlent de 5 %, la réponse dépend vraiment de votre situation financière, de votre goût du risque et du degré de risque des autres actifs de votre portefeuille. Si votre situation financière est solide et que vous avez un bon goût du risque, vous pourriez limiter la quantité de métaux précieux dans votre portefeuille. Plus votre situation financière est faible et plus votre capacité à prendre des risques est limitée, plus vous pourriez choisir un pourcentage élevé de métaux précieux dans votre portefeuille.

La réponse dépend également des devises dans lesquelles votre portefeuille est libellé. Si vous détenez des actifs dans des devises stables, le pourcentage de métaux précieux dans votre portefeuille peut être plus faible. L'inverse est vrai pour les devises instables.

Quel est le meilleur
Precious Metal to
Invest In?

Alors que l'or et l'argent ont été les favoris pendant des siècles, le platine et le palladium ont suscité un intérêt important. L'investissement dans chacun de ces métaux offre des opportunités différentes et comporte ses propres risques. Découvrons les différents métaux.

Or

Le prestige de l'or attire les investisseurs depuis des centaines d'années. Largement demandé pour sa valeur émotionnelle et ses applications dans diverses industries, ce métal précieux est de loin le plus populaire auprès des investisseurs individuels, des traders et des gouvernements. Les propriétés qui font de l'or un candidat idéal pour les applications industrielles sont sa malléabilité et sa grande résistance à la chaleur. Traditionnellement utilisé comme monnaie, l'or trouve de plus en plus d'adeptes dans les secteurs électronique, dentaire et médical. Principalement utilisé pour fabriquer des ornements, ce métal précieux a une grande liquidité, ce qui signifie qu'il peut être facilement converti en argent. En plus d'être demandé par les investisseurs et les traders, ce métal constitue une part importante des réserves de change de plusieurs pays, qui l'utilisent pour se couvrir contre l'inflation.

Argent

Autre métal précieux populaire, l'argent est un sous-produit de l'extraction d'autres métaux comme le cuivre, le zinc et le plomb. Ce métal précieux possède la conductivité électrique et thermique la plus élevée de tous les éléments et la résistance de contact la plus faible, ce qui le rend très adapté aux applications industrielles. Très demandé pour son éclat et son raffinement, ce métal est largement utilisé dans les industries pour la fabrication de composants pour les panneaux solaires, les téléphones, les ordinateurs et plusieurs autres appareils électroniques. L'argent est également utilisé pour la fabrication de batteries, d'applications supraconductrices et de microcircuits. Ce métal précieux est également utilisé pour la fabrication de bijoux et d'autres ornements et est souvent appelé l'or du pauvre. L'argent est une option populaire parmi les traders qui débutent car il est moins cher que l'or. Il est également populaire auprès des traders expérimentés, car il constitue également une couverture contre l'inflation, et le marché de l'argent est plus volatil que celui de l'or, offrant ainsi des possibilités de trading plus attrayantes.

Platine

Largement commercialisé dans le monde entier, ce métal est peu disponible, ce qui en fait le métal le plus précieux. Son haut niveau de résistance à la corrosion le rend apte à être utilisé dans des applications industrielles. Le platine est largement utilisé pour fabriquer des bijoux, du pétrole et des catalyseurs de raffinage chimique. Le prix du marché de ce métal est largement déterminé par la demande d'automobiles utilisant des pots catalytiques. Principalement présent en Afrique du Sud et en Russie, le platine est populaire pour la diversification des portefeuilles, car les prix du platine augmentent généralement dans un contexte de faible volatilité.

Palladium

Ce métal argenté brillant est à nouveau largement utilisé dans l'électronique et les applications industrielles. Métal rare que l'on trouve principalement dans les mines des États-Unis, de Russie et d'Afrique du Sud, le palladium est également utilisé dans l'énergie solaire, les piles à combustible, la dentisterie, la médecine, la joaillerie et le traitement des eaux souterraines. Ces dernières années, les constructeurs automobiles ont également commencé à utiliser ce métal pour les pots catalytiques, car c'est un excellent catalyseur pour accélérer les réactions chimiques. Plus durable et plus dur que le platine, ce métal malléable continue de trouver de plus en plus d'applications. En tant qu'option d'investissement, le palladium n'a pas gagné une immense popularité jusqu'à présent.

Cuivre

Initialement classé comme un métal physique, le cuivre est maintenant considéré comme un métal précieux principalement parce qu'il devient rare. La demande croissante de cuivre, l'un des métaux les plus conducteurs, utilisé dans les applications industrielles, manufacturières et décoratives, a créé une pénurie d'approvisionnement. Bien qu'ils ne soient pas aussi populaires que les lingots d'or, les lingots d'argent et les pièces d'or et d'argent, les pièces et les lingots de cuivre se retrouvent dans les portefeuilles d'investissement d'investisseurs très exigeants.

Autres métaux
précieux

Le ruthénium, le rhodium, l'iridium et l'osmium sont utilisés dans des applications industrielles en raison de leur résistance et de leur durabilité. Mais cette catégorie de métaux précieux n'est pas utilisée à des fins d'investissement.

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Comment investir
dans les métaux précieux ?

L'investissement dans les métaux précieux est possible selon les modalités suivantes :

Achat physique

Lorsqu'ils envisagent d'investir dans des métaux précieux, un grand nombre de personnes envisagent d'acheter de l'or ou de l'argent physique, composé principalement de barres et de pièces. Certains optent même pour des pièces numismatiques. Cependant, ces investissements sont surtout motivés par des raisons émotionnelles, comme symbole de richesse et de sécurité financière, plutôt que par le désir de gagner de l'argent. Les achats physiques s'accompagnent de la difficulté de stocker ces métaux en toute sécurité. Pour éviter les risques liés au stockage de métaux précieux physiques, les investisseurs peuvent envisager d'acheter des ETF (fonds négociés en bourse) ou des produits dérivés comme les contrats de différence (CFD).

Actions des entreprises métallurgiques

L'un des moyens de s'exposer aux métaux précieux est d'acquérir des actions minières, c'est-à-dire des sociétés minières qui sont engagées dans l'extraction et la production de ces métaux. Ces cours sont liés aux prix des métaux, ainsi qu'à des facteurs spécifiques à l'entreprise, comme son équipe de direction, la solidité de son bilan, ses performances et ses perspectives.

Fonds négociés en bourse ou ETF

L'investissement dans un ETF représente la propriété d'une petite quantité de métal. Cela signifie que le prix de l'ETF est directement corrélé au prix du métal. Bien qu'il soit techniquement propriétaire du métal, l'investisseur d'un ETF n'est pas autorisé à prendre possession de l'actif physique associé au fonds. La propriété appartient à l'institution financière qui gère le fonds et l'investisseur en dépend pour remplir les obligations qui y sont associées. Certains ETF représentent également des intérêts dans des mines ou des raffineries de métaux précieux. Ces types d'ETF peuvent évoluer en fonction de la valeur du métal associé, mais seulement dans une mesure limitée.

Un ETF se négocie comme une action et subit des fluctuations de prix tout au long de la journée de trading. Comme l'ETF est acheté et vendu tout au long de la journée, il est beaucoup plus liquide que les fonds communs de placement.

Contrats de différence

Un contrat de différence, ou CFD, est un instrument dérivé qui permet aux traders de spéculer sur la hausse et la baisse des prix de la plupart des instruments d'investissement à évolution rapide, comme les matières premières, les devises, les actions, les indices et les métaux précieux. Lorsqu'ils négocient des CFD, les traders n'achètent ou ne vendent pas réellement le métal sous-jacent. Les CFD représentent plutôt un contrat entre un trader et un intermédiaire, généralement un courtier.

How Do CFDs
Work in Precious
Metals Trading?

Le prix d'un CFD est basé sur le prix de l'actif sous-jacent, dans ce cas, un métal précieux comme l'or ou l'argent. Cependant, au lieu du prix absolu du métal, ce dérivé ne calcule que la variation du prix ou la différence entre les points d'entrée et de sortie de la négociation. Ainsi, les traders gagnent ou perdent la différence entre le prix actuel du métal précieux et son prix coté, selon que le marché a évolué en leur faveur.

Un trader conclut un tel contrat en se basant sur ses spéculations quant à la hausse ou à la baisse du prix de l'actif sous-jacent. Si le trader s'attend à ce que le prix augmente, il achètera des unités du CFD associé, tandis que s'il s'attend à ce que le prix baisse, il vendra les unités. Si la prédiction se vérifie, le trader réalise un bénéfice sur la négociation, même si le prix du métal précieux a baissé.

Le fait que les CFD offrent des possibilités de trading même sur un marché en déclin est l'une des principales raisons de leur popularité.

Some of the Most
Important Terms in
Trading Precious
Metal CFDs

Prendre une position longue

Lorsqu'un trader ouvre une position d'achat sur un CFD en prévision d'une augmentation du prix de l'actif sous-jacent, on parle de position longue.

Prendre une position courte

Lorsqu'un trader ouvre une position de vente en prévision d'une baisse du prix de l'actif sous-jacent, on parle de position courte.

Marge

Il s'agit du montant du capital initial qu'un trader doit déposer sur son compte pour ouvrir une position ou conclure un CFD. Ce montant de marge est généralement un petit pourcentage de la valeur totale de l'actif sous-jacent.

Spread

Il s'agit de la différence entre les cours vendeur et acheteur de l'actif sous-jacent d'un CFD. Le spread est le coût de transaction pour le trader et il est déduit du profit global réalisé ou ajouté aux pertes globales subies. Par conséquent, plus le spread est serré, plus le coût de transaction pour le trader est faible.

Levier

C'est l'un des termes les plus importants à comprendre dans le trading de CFD. L'effet de levier est le rapport entre la valeur de la position et le montant d'argent nécessaire pour ouvrir une position. Un CFD est un instrument financier à effet de levier, ce qui signifie que les traders peuvent obtenir une exposition substantielle à l'actif sous-jacent, sans avoir à investir la totalité du montant. Si cela vous permet d'augmenter vos rendements, l'effet de levier doit être utilisé avec prudence, car vos pertes seront également plus élevées si le marché se retourne contre vous.

What are the
Benefits of Trading
Precious Metals
via CFDs?

L'un des principaux avantages du trading des CFD est qu'il offre des possibilités de trading à la fois sur les marchés en hausse et en baisse. Cela signifie qu'un investisseur peut négocier même si les prix des métaux précieux sont en baisse. Le trading des métaux précieux via les CFD présente certains avantages majeurs :

Pas besoin d'acheter des métaux précieux

L'achat d'or ou d'argent s'accompagne de plusieurs complications. À part cela, il y a une implication en termes de coûts. Disons que le prix de l'or est de 2 000 dollars l'once. Cela signifie qu'il vous faut au moins 2 000 dollars rien que pour acheter une once de métal jaune. Lorsque vous négociez des CFD sur or, votre exposition est limitée à la différence entre le prix actuel du métal précieux et le prix coté.

Une façon rentable de négocier

Vous pouvez choisir un courtier en CFD qui prélève une commission et des frais très faibles pour négocier des CFD sur métaux précieux. Veillez également à ce que le courtier soit transparent en ce qui concerne les frais et commissions facturés.

Plateformes avancées

La négociation des CFD devient plus simple si la plateforme de trading est facile à utiliser, tout en étant suffisamment avancée pour offrir une analyse technique, un backtesting et d'autres outils permettant de garantir un trading sûr et rapide. MetaTrader 4 est la plateforme de trading des CFD la plus populaire au monde. Il est possible de télécharger gratuitement MetaTrader 4.

Un effet de levier important

Les CFD sont négociés par effet de levier, ce qui signifie qu'ils permettent aux investisseurs de s'exposer à une position importante sans avoir à en engager le coût total au départ. Le montant de l'effet de levier offert par les courtiers peut varier de 50:1 à 500:1 sur le compte FP Markets PRO.

Ainsi, avec l'effet de levier, un trader ne doit investir qu'une petite partie du coût du métal précieux. Il y a une chose à retenir. Les profits et les pertes sont calculés sur la taille totale de la position. Cela signifie que les profits et les pertes seront nettement plus importants que la mise de fonds initiale de l'investisseur. Ainsi, si les rendements sont nettement plus élevés avec des produits à effet de levier comme les CFD lorsque le marché évolue dans la direction souhaitée, les pertes peuvent également être plus importantes si les prix des métaux évoluent dans la direction opposée aux attentes du trader.

Lorsque vous investissez dans les métaux précieux via des CFD, vous ne devez déposer qu'une fraction du montant total de la position. Une marge de maintenance peut être exigée si vos négociations ne vont pas en votre faveur et que votre marge de dépôt est sur le point d'être épuisée. Lorsqu'on négocie des produits à effet de levier comme les CFD, il est bon de s'adresser à un courtier réglementé et de connaître les techniques de gestion des risques.

Couverture des pertes sur une autre matière première ou un autre instrument : Les investissements dans les CFD sur métaux permettent également à un trader de couvrir les pertes potentielles sur une autre matière première ou action. Par exemple, si vous pensez que vos positions en actions pourraient baisser en raison de nouvelles négatives, vous pouvez compenser une partie du risque en prenant une position longue sur les CFD sur métaux.

Comment commencer à
Trading Precious
Metal CFDs?

Une certaine connaissance des métaux, des facteurs qui influent sur leurs prix et quelques conseils d'analyse technique sont extrêmement utiles pour négocier des CFD sur métaux. Un courtier établi vous fournira une assistance à la clientèle, des ressources d'apprentissage et un compte démo pour vous aider à vous familiariser avec le trading des CFD sur métaux.

Voici les étapes à suivre pour négocier des métaux précieux :

Trouver un bon courtier

Comme le courtier sera le moyen qui vous permettra de négocier les métaux précieux de votre choix, il est important d'en choisir un avec soin. Pour prendre une bonne décision, voici quelques facteurs à prendre en compte :

  • Règlementé : Assurez-vous que le courtier que vous choisissez est autorisé et réglementé par un organisme de réglementation réputé, comme l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Un courtier réglementé se conformera aux exigences de fonds propres pour satisfaire aux obligations de paiement des traders et respectera les calendriers d'audit externe afin d'être en conformité constante avec la réglementation dans l'ensemble de ses activités.

  • Séparation des fonds : Veillez à ce que le courtier garde les fonds des traders de détail séparés de son propre capital, qui est protégé par les principales banques.

  • Liquidité : Choisissez un courtier qui fournit une liquidité de premier ordre et multi-actifs en établissant des partenariats étroits avec les principales institutions financières.

  • Levier: Choisissez un courtier qui offre un effet de levier flexible. Bien que vous puissiez généralement négocier avec un effet de levier plus faible, vous pouvez garder la possibilité d'augmenter l'effet de levier sur certaines transactions.

  • Plateforme : Sélectionnez un courtier qui offre ses outils et son soutien pour MetaTrader 4 ou MetaTrader 5. Il s'agit de plateformes rapides, conviviales et stables, auxquelles le monde entier fait confiance.

  • Autres facteurs : Parmi les autres aspects à vérifier figurent le glissement, les spreads, les commissions et autres frais, la facilité de déposer et de retirer des fonds de votre compte et un service clientèle de classe mondiale.

Ouvrir un compte démo

Avant de vous lancer dans la négociation de CFD sur les métaux précieux, il est bon de vous entraîner au trading en utilisant un compte démo, qui simule le trading dans le monde réel. Alors qu'un tel compte offre des conditions de trading en temps réel, les positions sont ouvertes avec de l'argent virtuel et un trader ne gagne ni ne perd d'argent réel. Un compte démo peut vous aider à vous familiariser avec la plateforme et à acquérir une expérience pratique du trading de CFD.

Sélectionner les instruments que vous souhaitez négocier

Une fois que vous avez ouvert un compte auprès d'une société de courtage établie, vérifiez les instruments de trading disponibles.

Sélectionner la devise

Vous pouvez négocier de l'or ou de l'argent contre des dollars américains, des dollars australiens ou d'autres devises. Choisissez celle qui correspond à votre profil d'investissement.

Effectuer les études et analyses de marché nécessaires

Avant de commencer à négocier en direct des CFD sur les métaux, c'est une bonne idée de se familiariser avec les facteurs qui ont un impact sur le marché des métaux et de se tenir au courant des nouvelles et des derniers développements.

Commencer à négocier en :

  • Ouvrant une position longue ou d'achat si vous pensez que le marché va monter ou une position courte ou de vente si vous pensez que les prix vont baisser.

  • Sélectionnant la taille du lot en fonction de vos objectifs financiers, de l'effet de levier que vous souhaitez utiliser et de votre budget.

  • Utilisant des outils de gestion des risques tels que les ordres stop loss et limites.

Le trading des métaux précieux est-il risqué ?

Comme tous les autres investissements, les métaux précieux comportent un certain degré de risque. S'ils offrent une protection contre l'effondrement économique et les bouleversements politiques, un trader court toujours le risque de prendre une mauvaise décision. Avec une certaine connaissance du trading des métaux précieux et une certaine discipline dans l'utilisation des outils de gestion des risques, les traders peuvent réduire les risques auxquels ils sont confrontés.

Precious metals are among the preferred choice of experienced traders for portfolio diversification. This is especially true for precious metals like gold and silver.

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