¿Cuál es el mejor
metal precioso para invertir?

What is the Best Metal to Invest In?

¿Por qué invertir en metales preciosos?

El trading en metales preciosos tiene una historia de muchos siglos. Mientras que el oro comenzó a extraerse de la tierra hace casi 7.000 años, la minería de la plata data del 3.000 a.C. Aparte de ser un medio de cambio, durante cientos de años estos metales preciosos se han considerado una forma de almacenar valor a largo plazo y se han usado con fines de inversión ya que su valor intrínseco no se erosiona con el tiempo.

Con su creciente popularidad, otros metales preciosos se han unido al oro y la plata como opciones preferentes para invertir. Hoy día los metales preciosos son populares tanto con fines de inversión como de trading, y son un componente clave de una cartera bien diversificada. Los metales preciosos disfrutan de un estatus de valor-refugio, y los inversores y traders acuden en masa hacia ellos durante períodos de crisis financiera e incertidumbre geopolítica.

Aparte de tener en propiedad metales preciosos en su forma física, hay múltiples maneras en las que traders e inversores pueden conseguir exposición a esta categoría de activos. Entre los instrumentos más populares están los CFD, los ETF, los fondos mutuos y comprar acciones de empresas mineras de metales preciosos. Echemos un vistazo a los diversos metales preciosos y maneras de operar o invertir en ellos.

¿Por qué invertir en
metales preciosos?

Hay tres motivos principales para invertir en metales preciosos:

Cobertura de riesgos: Los metales preciosos son una importante herramienta de gestión del riesgo, ya que se consideran una cobertura contra factores que normalmente hacen que otras categorías de activos pierdan valor, como un revés o recesión económica, períodos de alta volatilidad en el mercado, inestabilidad política o presiones geopolíticas.


Protección contra la inflación: Los metales preciosos tienen un valor intrínseco y no conllevan riesgo crediticio, motivo por el cual no se ven afectados por la inflación. Mientras que el valor de otras categorías de activos, especialmente las divisas, se erosiona con la inflación, los metales preciosos están protegidos contra esto.

Diversificación: La demanda persistentemente alta de metales preciosos, combinada con su disponibilidad limitada y sus crecientes aplicaciones industriales les convierten en una forma de inversión muy codiciada. La elevada demanda y la escasez de suministro, o su disponibilidad en cantidades limitadas, hace que el valor de los metales preciosos se aprecie con el tiempo. Por tanto, aunque sus precios fluctúen cada hora y cada día a largo plazo tienden a mantener una tendencia alcista. Los precios de los metales preciosos no están directamente correlacionados con otras categorías importantes de activos, como las acciones y los bonos, y por consiguiente se les considera una manera ideal de diversificar la propia cartera.

metales preciosos?
in Precious Metals?

Esencialmente, la cuestión es ¿qué porcentaje de mi cartera debería asignar a inversiones en metales preciosos o a operar en metales preciosos? Aunque la mayor parte de los expertos dirán un 5%, la respuesta en realidad depende de tu posición financiera, de tu apetito por el riesgo y del riesgo asociado a los demás activos de tu cartera. Si tu posición financiera es sólida y tienes bastante apetito por el riesgo, podrías limitar la cantidad de metales preciosos en tu cartera. Si tu posición financiera es mas débil y tu capacidad para asumir riesgos es más limitada, podrías preferir un mayor porcentaje de metales preciosos en tu cartera.

La respuesta también depende de las divisas en las que esté denominada tu cartera. Si incluye activos en divisas estables, el porcentaje de metales preciosos en tu cartera puede ser inferior. Lo opuesto es cierto para las divisas inestables.

¿Cuál es el mejor
Precious Metal to
Invest In?

Aunque el oro y la plata han sido los metales preciosos favoritos durante siglos, el platino y el paladio han ganado una relevancia significativa. La inversión en cada uno de estos metales ofrece diferentes oportunidades, y acarrea sus propios riesgos. Veamos más datos sobre los diversos metales.

Oro

El resplandor del oro ha atraído a los inversores durante cientos de años. Demandado en gran medida por su valor emocional y sus aplicaciones en diversos sectores productivos, este metal precioso es con mucho el más popular para inversores particulares, traders o gobiernos. Las propiedades que hacen del oro un candidato ideal para aplicaciones industriales es su maleabilidad y su elevada resistencia al calor. Tradicionalmente usado como moneda, el oro ha ido cobrando una creciente importancia en los sectores de la electrónica, la odontología y la medicina. Usado principalmente para elaborar ornamentos, este metal precioso disfruta de una elevada liquidez, lo que significa que puede convertirse fácilmente en dinero. Aparte de la demanda por parte de inversores y traders, este metal supone una parte significativa de las reservas de divisas extranjeras en varios países, que lo usan como cobertura contra la inflación.

Plata

Otro metal precioso popular es la plata, un producto secundario de la minería de otros metales como el cobre, el zinc y el plomo. Este metal precioso presenta una conductividad eléctrica y termal más elevada que cualquier otro elemento y la más baja resistencia de contacto, lo que le hace muy apropiado para aplicaciones industriales. Muy demandado por su pátina y brillo, este metal se usa ampliamente en la industria para fabricar componentes de paneles solares, teléfonos, computadoras y varios dispositivos electrónicos más. La plata también se usa para fabricar baterías, superconductores y microcircuitos. Este metal precioso también se utiliza para elaborar joyería y otros ornamentos, y a menudo se le llama el oro del pobre. La plata es una opción popular entre traders que acaban de empezar porque es más barato que el oro. También es popular entre traders experimentados, ya que también es una cobertura contra la inflación, y el mercado de la plata es más volátil que el del oro, por lo que ofrece oportunidades de trading más atractivas.

Platino

Muy negociado en todo el mundo, la disponibilidad de este metal es limitada, lo que le convierte en el metal más precioso. Su elevado nivel de resistencia a la corrosión le hace adecuado para usarlo en aplicaciones industriales. El platino se usa ampliamente para fabricar joyería, petróleo y catalizadores para refinar productos químicos. El precio de mercado para este metal está determinado en gran medida por la demanda de automóviles que usan convertidores catalíticos. Se encuentra principalmente en Sudáfrica y Rusia, y el platino es popular para diversificar carteras, ya que los precios del platino suben con baja volatilidad.

Paladio

Este brillante metal plateado también se usa ampliamente en aplicaciones electrónicas e industriales. Un raro metal que se encuentra principalmente en minas de los EEUU, Rusia y Sudáfrica, el paladio también se usa en energía solar, células de energía, odontología, medicina, joyería y tratamiento de aguas subterráneas. En años recientes los fabricantes de automóviles también han comenzado a usar este metal para convertidores catalíticos, ya que es un excelente catalizador para acelerar reacciones químicas. Más duradero y más duro que el platino, este maleable metal continúa encontrando aún más aplicaciones. Como opción de inversión, el paladio no ha ganado una gran popularidad hasta ahora.

Cobre

Originalmente clasificado como metal físico, el cobre se considera ahora un metal precioso principalmente porque se está volviendo escaso. La creciente demanda de cobre, uno de los metales que mejor conduce la electricidad, para su uso en aplicaciones industriales, manufactureras y decorativas ha creado una escasez de suministro. Aunque no tan popular como el oro o la plata en lingotes o monedas, las monedas y lingotes de cobre se abren camino hasta las carteras de inversión de inversores con buen criterio.

Otros metales
preciosos

Rutenio, rodio, iridio y osmio se usan en aplicaciones industriales debido a su fortaleza y durabilidad. Pero esta categoría de metales preciosos no se usa para fines de inversión.

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¿Cómo invertir en
metales preciosos?

Es posible invertir en metales preciosos de las siguientes maneras.

Compra física

Cuando planea invertir en metales preciosos una gran cantidad de gente se plantea comprar oro o plata físicos, principalmente en forma de lingotes y monedas. Algunos incluso optan por monedas numismáticas. Tales inversiones, no obstante, están impulsadas por motivos emocionales, como símbolo de riqueza y seguridad financiera, más que por el motivo de ganar dinero. Las adquisiciones físicas conllevan los inconvenientes de almacenar de manera segura estos metales. Para evitar los riesgos asociados con el almacenamiento de metales preciosos físicos, los inversores pueden plantearse comprar ETF (fondos cotizados en bolsa) o derivados como contratos por diferencia (CFD).

Acciones de empresas mineras de metales

Una manera de conseguir exposición a los metales preciosos es mediante acciones de mineras, esto es: empresas de minería dedicadas a extraer y producir estos metales. Los precios de estas acciones están vinculadas al precio de los metales, así como a factores específicos de la empresa como su equipo de gestión, la fortaleza de sus libros contables o su desempeño y perspectivas.

Fondos cotizados en bolsa, o ETF

Invertir en un ETF representa la propiedad de una pequeña cantidad del metal. Esto significa que el precio del ETF está directamente correlacionado con el precio del metal. Pese a que técnicamente tiene en propiedad el metal, el inversor en un ETF no tiene derecho a tomar posesión del activo físico asociado con el fondo. La propiedad recae en la institución financiera que opera el fondo, y el inversor depende de ella para cumplir las obligaciones asociadas. Algunos ETF también representan intereses en minas o refinerías de metales preciosos. Estos tipos de ETF pueden moverse en sintonía con el valor del metal asociado, pero solamente hasta cierto punto.

Un ETF se cotiza como una acción y experimenta fluctuaciones en su precio a lo largo de la jornada de mercado. Dado que el ETF se compra y se vende a lo largo de la jornada, disfruta de una liquidez mucho mayor que los fondos mutuos.

Contratos por diferencia

Un contrato por diferencia o CFD es un instrumento derivado que permite a los traders especular sobre las subidas y bajadas en los precios de los instrumentos de inversión con los movimientos más rápidos, como las materias primas, las divisas, las acciones, los índices y los metales preciosos. Cuando operan con CFD los traders en realidad no compran o venden el metal subyacente. En lugar de ello, los CFD representan un contrato entre un trader y un intermediario, normalmente un bróker.

How Do CFDs
Work in Precious
Metals Trading?

El precio de un CFD se basa en el precio del activo subyacente, en este caso un metal precioso como el oro o la plata. Sin embargo, en lugar del precio absoluto del metal este derivado calcula solamente la variación en el precio, o la diferencia entre los puntos de entrada y de salida. Por tanto, los traders ganan o pierden la diferencia entre el precio actual del metal precioso y su precio cotizado, dependiendo de si el mercado se ha movido a su favor o en su contra.

Un trader suscribe dicho contrato basándose en su especulación sobre si el precio del activo subyacente subirá o bajará. Si el trader espera que el precio suba comprará unidades del CFD asociado, mientras que si espera que el precio caiga las venderá. Si la predicción se cumple el trader gana un beneficio en la operación, incluso si el precio del metal ha caído.

El hecho de que los CFD ofrezcan oportunidades de trading incluso en un mercado bajista es uno de los principales motivos de su popularidad.

Some of the Most
Important Terms in
Trading Precious
Metal CFDs

Abrir largos

Cuando un trader abre una posición comprada con CFD anticipando un incremento en el precio del activo subyacente, a esto se le llama abrir largos, o posicionarse largo.

Abrir cortos

Cuando un trader abre una posición vendida anticipando un descenso en el precio del activo subyacente, a esto se le denomina abrir cortos, o bien posicionarse corto.

Margen

Esta es la cantidad de capital que tiene que depositar por anticipado un trader en su cuenta a fin de abrir una posición o suscribir un CFD. La cuantía de este margen normalmente es un pequeño porcentaje del valor total del activo subyacente.

Spread

Esta es la diferencia entre los precios ask y bid para el activo subyacente de un CFD. El spread es el coste de transacción para el trader, y se deduce del beneficio general que se gana o se añade a las pérdidas generales en las que se incurre. Por consiguiente, cuanto más ajustado o pequeño sea el spread, menor es el coste de la transacción para el trader.

Apalancamiento

Este es uno de los términos que es más importante comprender en el trading mediante CFD. El apalancamiento es la ratio entre el valor de la posición y la cantidad de dinero necesaria para abrir una posición. Un CFD es un instrumento financiero apalancado, lo que significa que los traders pueden obtener una exposición sustancial al activo subyacente sin tener que invertir la cantidad completa. Aunque esto te permite multiplicar tus retornos, el apalancamiento debería usarse con precaución, ya que tus pérdidas también serán más altas en caso de que el mercado se mueva en tu contra.

What are the
Benefits of Trading
Metales preciosos
via CFDs?

Una ventaja importante de operar mediante CFD es que ofrece oportunidades de trading tanto en mercados alcistas como bajistas. Esto significa que un inversor puede encontrar oportunidades de trading incluso si los precios de los metales preciosos caen. Algunas importantes ventajas de operar en metales preciosos mediante CFD son:

No es necesario comprar metales preciosos

Comprar oro o plata acarrea varias complicaciones. Aparte de eso, tiene implicaciones en cuanto a costes. Digamos que el precio del oro es de 2.000$ la onza. Esto significa que necesitas al menos 2.000$ para comprar tan solo una onza del metal amarillo. Cuando operas con CFD sobre el oro tu exposición se limita a la diferencia entre el precio actual y el precio cotizado del metal precioso.

Una manera eficiente en costes de operar

Puedes elegir un bróker de CFD que cargue comisiones y tarifas muy bajas al operar con CFD sobre metales preciosos. Asegúrate además de que el bróker es transparente acerca de las tarifas y comisiones que carga.

Plataformas avanzadas

El trading con CFD se vuelve más simple si la plataforma de trading es fácil de usar, al tiempo que es suficientemente avanzada como para ofrecer análisis técnico, backtesting y otras herramientas que garanticen un trading seguro y rápido. MetaTrader 4 es la plataforma más popular del mundo para operar con CFD. Es posible descargar MetaTrader 4 gratis.

Apalancamiento elevado

El trading con CFD es trading apalancado, lo que significa que permite a los inversores obtener exposición a una posición grande sin tener que comprometer el coste total desde el principio. La cantidad de apalancamiento ofrecida por los brókers va de un 50:1 a 500:1 en la cuenta FP Markets PRO.

Por consiguiente, con apalancamiento un trader solo ha de invertir una pequeña proporción del coste del metal precioso. Aquí hay un punto a recordar. Los beneficios y pérdidas se calculan sobre el tamaño total de la posición. Esto significa que los beneficios y pérdidas serán significativamente mayores que el desembolso inicial del inversor. Por tanto, aunque cuando el mercado se mueva en la dirección deseada los retornos serán significativamente más altos con productos apalancados como los CFD, las pérdidas también serán más altas en caso de que los precios del metal se muevan en la dirección opuesta a las expectativas del trader.

Al invertir en metales preciosos mediante CFD solamente has de depositar una fracción de la cantidad total de la posición. Puede que se te exija un margen de mantenimiento para el caso de que tus operaciones no vayan a tu favor y tu margen depositado esté cerca de agotarse. Al operar con productos apalancados como los CFD es buena idea operar con un bróker regulado y conocer técnicas de gestión del riesgo.

Cobertura de pérdidas en otra materia prima o instrumento: La inversión en CFD sobre metales también permite al trader cubrir posibles pérdidas en otra materia prima o en acciones de bolsa. Por ejemplo, si piensas que tus posiciones en bolsa pueden caer debido a alguna noticia negativa, puedes compensar parte del riesgo abriendo largos en metales mediante CFD.

Cómo empezar a
Trading Precious
Metal CFDs?

Contar con algún conocimiento de los metales y de los factores que afectan a sus precios y con algunas pistas del análisis técnico te ayudará inmensamente a operar con CFD sobre metales. Un bróker bien establecido puede ofrecerte asistencia al cliente, recursos de aprendizaje y una cuenta demo para ayudarte a ponerte al día sobre el trading con CFD sobre metales preciosos.

He aquí los pasos para operar en metales preciosos:

Encuentra un buen bróker

Dado que el bróker será el intermediario que te permita operar sobre los metales preciosos que elijas, es importante seleccionarlo cuidadosamente. Para tomar una decisión bien fundamentada hay algunos factores a considerar:

  • Regulado: Asegúrate de que el bróker que elijas está autorizado y regulado por un organismo regulatorio confiable, como la comisión de valores e inversiones australiana (Australian Securities and Investments Commission, ASIC). Un bróker regulado se ceñirá a los requisitos de capital para cubrir las obligaciones de pago a los traders y cumplirá con un plan de auditorías externas para verificar un cumplimiento constante de las regulaciones en todas sus operaciones.

  • Segregación de los fondos: Asegúrate de que el bróker mantenga separados de su propio capital los fondos de los traders minoristas, que estarán protegidos por bancos líderes.

  • Liquidez: Elige un bróker que te ofrezca una liquidez de alto nivel y en múltiples activos estableciendo asociaciones estrechas con instituciones financieras líderes.

  • Apalancamiento: Elige un bróker que te ofrezca un apalancamiento flexible. Aunque generalmente puede que operes con un apalancamiento más bajo, puedes dejar abierta la opción a incrementar el apalancamiento en ciertas operaciones.

  • Plataforma: Selecciona un bróker que te ofrezca sus herramientas y soporte para MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Son plataformas veloces, intuitivas y estables en las que se confía en todas partes del mundo.

  • Otros Factores: Entre otros aspectos en los que fijarse incluyen los slipagges (deslizamientos en los precios solicitados), spreads, comisiones y otras tarifas, facilidad para depositar y retirar fondos desde tu cuenta y una asistencia al cliente de talla mundial.

Abre una cuenta demo

Antes de lanzarte a operar en CFD sobre metales preciosos es una buena idea practicar el trading usando una cuenta demo, que simula el trading en el mundo real. Aunque una cuenta de ese tipo ofrece condiciones de trading en tiempo real, las posiciones se abren con dinero virtual y un trading no obtiene ni beneficios ni pérdidas en dinero real. Una cuenta demo puede ayudarte a familiarizarte con la plataforma y adquirir experiencia práctica.

Elige los instrumentos en los que deseas operar

Una vez hayas abierto una cuenta con un bróker bien establecido, comprueba los instrumentos de trading que tienes disponibles.

Selecciona la divisa

Puedes operar en oro o plata contra dólares de EEUU, dólares australianos u otras divisas. Elige la que encaje con tu perfil de inversión.

Realiza la investigación y análisis del mercado que sean necesarios

Antes de iniciar una operativa real en CFD sobre metales es una excelente idea familiarizarte con los factores que influyen en el mercado de los metales y mantenerte al día sobre las noticias y los últimos acontecimientos.

Comienza a operar:

  • Abriendo una posición larga o comprada si esperas que el mercado suba, o una posición corta o vendida si esperas que baje.

  • Seleccionando el tamaño del lote de acuerdo con tus metas financieras, el apalancamiento que deseas usar y tu presupuesto.

  • Usando herramientas de gestión del riesgo como los stop-loss y las órdenes límite.

¿Es arriesgado operar en metales preciosos?

Al igual que sucede con otras inversiones, los metales preciosos conllevan un cierto grado de riesgo. Aunque ofrecen una cobertura contra los desplomes económicos y las convulsiones políticas, un trader siempre se enfrenta al riesgo de tomar una decisión incorrecta. Con algunos conocimientos sobre el trading en metales preciosos y siendo disciplinados en el uso de herramientas de gestión del riesgo, los traders pueden reducir los riesgos a los que se enfrentan.

Precious metals are among the preferred choice of experienced traders for portfolio diversification. This is especially true for precious metals like gold and silver.

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